안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.어제는 밤 늦게 문의가 하나 왔습니다.바로 변액 CI 종신보험을 가입했는데 어떻게 해야 하는지에 대한 문의셨습니다. 일단 후기에 들어가기 전에 간단한 용어 정리 부터 하겠습니다.변액CI종신보험? 길죠? 이름도 어렵죠? 변액이란 보험금이나 적립금, 연금이 일정한 이율로 정해지는 것이 아니라 펀드의 투자수익률로 인해 달라지는 것을 말합니다.즉 펀드 수익률이 좋으면 보험금과 연금, 해지환급금이 높아지고 수익률이 나쁘면 덩달아 내려가는 보험상품입니다. CI란 Critical Illness의 약자로 중대한 질병을 말합니다.중대한 즉 큰 병에 걸리면 보험금을 지급하는 보험입니다. 그리고 마지막으로 종신보험은 사망시에 보험금이 지급되는 상품입니다. 변액 CI 종신보험은 중대한 질병..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 2월은 영업일수도 적고 설날도 있어서 정말 눈코 뜰새 없이 바쁘게 움직이고 있네요. 오늘의 상담 후기는 2월을 하루 앞둔 오늘 27일 연락와서 바로 계약까지 이어진 고객님의 후기입니다. 작년 12월에 한번 문의를 주셨던 고객님!그때 농협 다솜플러스를 설계해 드렸는데 지인분이 있어서 똑같은 설계안으로 다른곳에서 가입을 하셨던...그러나 매너있고 신사답게 정말 미안해 하시며 연락을 주셔서 기분이 나쁘거나 하진 않으셨어요. 오늘 그 고객님이 질병후유장해와 3대질환을 업그레이드 하고 싶다고 연락을 주셨습니다.저해지 환급형으로 가입하면 저렴한 보험료로 준비가 가능하다면서 설계를 부탁하셨어요! 아마 인터넷에서 롯데 더알찬건강보험에 대한 글을 읽으셨나 봅니다! 고객님이 원하시는 ..
오늘 경제학 책을 읽다 보니 양적 완화라는 말이 자주 나왔다. 어렴풋이 알고 있는 개념이지만 네이버를 검색해서 자세하게 알아봤다. 양적완화 양적완화란 정책금리 인하를 통한 통화 정책이 한계에 부딪혔을 때, 중앙은행이 통화를 시중에 직접 공급함으로써 경기 위축의 방어 및 신용경색을 해소하고자 하는 비전통적인 통화 정책을 말한다. 즉, 중앙은행(한국은행)이 직접 통화를 발행하여 금리에 영향을 주는 정책을 말합니다. 자본주의 사회에서 물가가 상승하는 요인중에 하나로 작용합니다. 요즘 경제학과 자본주의 대해 공부를 하다 보니 기본적인 개념이 참 중요하다는 생각을 하게 됩니다.
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅은 저와 함께 일할 재무설계사, 보험상담사 모집 공고입니다! 제가 일하고 있는 곳은 종합금융, 보험대리점인 프라임에셋입니다.국내 최고의 대형 GA중 한곳입니다. 프라임에셋 홈페이지 바로가기 투명한 수수료와 큰 시책으로 인해 많은 설계사들이 소속되어 일을 하고 있습니다. 저 최원진 재무설계사는 4년 전 프라임에셋에 입사하여 현재 프라임에셋 서울 강서사업단에서 근무를 하고 있습니다. 이번 2018년 봄을 맞아 저와 함께 할 팀원분들을 모집합니다! 프라임에셋의 비전 프라임에셋에 입사를 하게 도면 기본 FC 직책부터 일을 하게 되며 영업에 관심이 있는 분들은 그에 따른 수수료를 받게 되고 영업관리에 비전이 있는 분들은 팀장, 지점장, 본부장까지 승격이 가능합니다...
지난 주에는 결혼한지 3개월 된 신혼 부부의 은퇴 대비 상담을 하고 왔습니다.이제 막 결혼 한 신혼부부가 무슨 안퇴 대비냐구요??^^노후, 은퇴 대비 준비는 빨리 할수록 적은 금액으로 가능하기 때문에 서두르시는게 좋습니다. 역시나 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해주셨고 부부가 함께 나와서 상담을 진행했습니다!결혼 준비로 인해 기존에 유지하던 저축과 연금을 모두 해약을 하신 두 분 ㅜㅜ안타깝긴 하지만 행복한 결혼 생활 이어 가고 있으니 일단 축하를 드렸습니다! 현재 부부의 재정 상태에 대해 먼저 파악을 했어요.수입이 얼마인지 지출은 어디에 얼마만큼 되고 있는지~다행히 주택담보대출을 제외하고는 재정상태가 좋았고 운용가능한 월 자금도 꾀 많았습니다! 부부의 앞으로의 계획에 대해 들어 보고 계획에 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 3인 가족의 보험 증권 분석 후 리모델링 상담을 다녀왔습니다. 처음 재무설계 상담 신청을 해주신 고객님과 상담을 하다 보니 보험료가 상당히 많이 지출이 되고 있는것을 알게 되었습니다.저축 목적으로 가입한 보험을 제외 하더라도 3인 가족 기준 약 66만원의 보험료를 납입하고 있으셨습니다.증권을 받아서 분석 해보니~ 아는 지인 분에게 하나둘 가입을 하다 보니 많아 졌다고 하더라구요.그리고 그 지인분이 최근 가입을 시킨 보험을 보니... 기존 좋은 보험을 해약을 하고 어이 없는 보험에 가입을...ㅜㅜ보장 되는 특약은 몇 없는데 보험료는 비싼 보험에 가입을 한게 꾀 되셨습니다! 몇번의 재무 상담 결과 보험도 절 믿고 맡기기로 결심한 고객님!현재 재정 상태가 어려우므로 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 설 연휴 잘 보냈나요?전 고향인 경남 합천에서 등따시고 배부르게 잘 쉬다 왔어요^^ 이번에 경남 합천을 내려가보고 놀란 사실 하나!!바로 합천에도 24시 셀프 빨래방이 생겼다는 겁니다. 최근 저희 집 수도가 얼어서 저희 어머님은 종종 이용한것 같더라구요. 위치는 합천 중학교 맞은편 골목입니다. 이지워시 EASY WASH 빨래방의 모습입니다. 설연휴 쉬는 동안 어머님과 함께 빨래를 하러 갔어요!! 깔끔한 이지워시 빨래방 내부입니다.세탁기 3대와 건조기 3대가 있어요. 엄청 깨끗하고 깔끔합니다. 사용 설명도 자세히 적혀 있고 세탁비는 카드 결제까지 가능합니다.세탁하는데 6000원정도 비용이 나온것 같아요.그리고 핸드폰 번호 입력을 해놓으면 세탁 완료 시간까지 미리 알려줘..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 설 연휴 잘 보내셨나요?저도 고향 잘 다녀와서 업무로 다시 복귀를 했습니다. 오늘의 상담 후기는 설 명절에 연락이 온 김포에 사는 친한 동생의 보험 상담 내용입니다. 2년 전 아는 지인분을 통해 실손보험을 포함한 종합보험을 한화에 가입을 했다고 하는 동생~갱신형 특약이 많고 보장 내용도 별것인것 같아 한번 봐달라고 연락이 왔어요. 카카오톡을 통해 연락을 하면서 증권을 받아 바로 분석을 해줬습니다! 처음 동생이 걱정했던것 만큼 그리 보장이 나쁘진 않았어요.기본적인 내용은 잘 들어가 있더라구요.다만 보험료 대비 진단비가 작고 갱신형 특약이 실비 외에도 몇몇 들어가 있었습니다. 기존 보험을 유지해도 크게 나쁘진 않으나 비슷한 금액에 좀 더 좋은 보험이 있다면 새로 가입하고..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 경기도 이천으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 이천과 여주는 군대에서 훈련할 때 자주 갔던 곳이라 옛 생각이 새록 새록 솓아 나네요. 이번에 상담 신청을 주신 고객님은 30대 고객님께서는 암보험에 대해 문의를 주셨습니다. 몇몇 암보험을 추천 드리고 현재 가입한 보험에 대해 여쭤 봤더니 뭐가 가입되어 있는지 모르다고 하시더군요. 고객님과 함께 현재 가입되어 있는 보험에 대해 알아보고 증권 분석을 도와 드렸습니다. 다행히 부모님께서 들어 주신 실손보험과 함께 암진단비를 가입하고 계셨습니다. 다만, 암진단비의 보장금액이 2천만원으로 크지 않아서 좀 더 업그레이드 하시길 원하셨어요. 기존 보험은 저렴하게 잘 가입되어 있어서 조정을 하지 않고 새로운 보험을 추..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 설 연휴 잘 보내고 계신가요? 전 고향에 와서 가족들과 친구들과 함께 보내고 있어요^^ 오늘 소개할 맛집은 대구 북성로에 위치한 ‘불타는 청춘’입니다. 이번 연휴 고향 방문길에 중간에 들러 석쇠 불고기를 먹고 왔어요. 동생이 예전부터 다녔던 맛집이라고 하네요. 메뉴는 석쇠불고기와 염통꼬치, 고추장불고기가 있습니다. 그리고 우동도 필수!! 저희는 석쇠불고기와 고추장불고기 그리고 우동을 주문했어요. 불타는 청춘 내부입니다. 실내포장마차에요. 거의 3시가 다되어 가는 시간인데 사람들이 많네요. 기본 메뉴입니다. 깍두기와 단무지, 양념 양파가 나옵니다. 처음으로 나온 석쇠 불고기입니다. 불향이 많이 나서 맛있었어요. 그리고 매콤한 고추장 불고기입니다. 매운걸 못드시는 분들..
