안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 전 올해로 금융상담, 영업을 한지 9년차입니다. 역시 하나의 일을 오래 하면 그에 따른 보상도 주어 지나봅니다. 최근 대부분의 상담은 소개로 이루어 지네요. 가산디지털단지역 가족 보험 상담 후기 어떤 사람을 소개해 준다는건 무슨 의미일까요?그 사람에 대한 신뢰 아닐까요? 많은 소개를 받고 있는 요즘 고객들의 믿음이 느껴져서 뿌듯하답니다. 그만큼 제 일에서 최선을 다해왔고 고객들한테 괜찮은 담당자라는 인식이 되어 있다는걸 느껴서 감사하고 행복하고 그러네요. 이번 상담도 약 2년 전에 소개로 만난 고객이 직장 동료분을 소개해 주셔서 상담을 진행하고 계약까지 마친 유형이에요. 회사 동료분이 실손보험이 궁금하다고 상담을 부탁하셨습니다.상담 시간에 맞춰 연락을 드리니 부부가 둘..
어느덧 6월입니다. 요즘 많이 덥죠? 정장을 입고 낮에 돌아다면 땀이 납니다. 지난 주에는 땀을 흘리며 경기도 광명 철산역으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 경기도 광명 철산역 30대 여자 보험 가입 후기 지난 주 친하게 지내던 동생으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험이 하나 필요해서 가입을 해야겠다고!지인들로 부터 이런 연락을 받으면 참 반갑습니다. SNS나 블로그를 통해 문의를 하는 분들은 상담하면서 믿음을 드리기 위해 최선을 다해야 하지만 지인 분들은 오랫동안 절 지켜보다 믿음이 가서 연락을 준것이기 때문에 더 뿌듯하다고 해야 할까요? 역시나 이 동생도 상품을 비교해서 보여주니 그냥 제가 추천하고 싶은걸로 설계해서 설명만 해달라고 했습니다. 항상 그렇지만 제가 가입해도 가입하고 싶은 상품을 하나 선별해서..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 부천으로 보험 상담을 다녀왔습니다.제 블로그의 후기 메뉴에 제일 많이 올라와 있는 지역이 바로 부천입니다. 그 이유는.... 제가 부천 살기 때문이죠^^ 그래서 부천 고객분들이 가장 많답니다. 집에서도 가깝고 부천분들도 저를 믿고 많이 맡겨 주시는것 같습니다. 제 사랑 부천 뽀레버~~! 부천 보험 가입 상담 후기 이번 고객 분도 부천 보험으로 검색을 하고 제 블로그를 찾으시고 문의를 하셨다고 합니다. 30대 중반의 남성분으로 얼마전에 어머님 아는 분을 통해 보험을 가입을 했는데 아무래도 이상해서 제대로 상담 받아 보고 싶다고 하셨습니다. 많은 분들이 지인을 통해서 아니면 아는 사람의 소개를 통해서 보험을 가입하곤 합니다. 소개를 통해 보험을 가입한게 나쁜..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 경기도 구리로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 구리 보험 가입 상담 후기 지난주 퇴근 하는 길에 카톡을 하나 받았습니다.DGB생명의 마음든든 유니버셜 종신보험 설계를 받아 보고 싶다는 내용의 상담 문자였습니다. 다음날 설계와 상담을 진행하기로 했는데 아침 일찍 또 카톡이 왔습니다. 네 아침 일찍 부려 6시 10분경에 추가 궁금증에 대한 상담 톡이ㅎㅎㅎ부지런하신 고객님ㅎㅎ뭐 한참 깨어있을 시간이라 바로 답을 드렸습니다. 출근 후에 추가적인 상담을 진행했습니다. 현재 군대 장교로 근무를 하고 있는 고객님은 저축목적으로 종신보험을 가입하려고 하셨습니다. 상담을 진행하다 보니 종신보험에 가입하면 안되는 상황이셨습니다. 전화를 통해 DGB 마음든든 유니버셜 종신보험에..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난주 금요일에는 경기도 수원으로 보험가입 상담을 다녀왔습니다. 경기도 수원 보험 증권 분석 & 보험 가입 상담 후기 이번에 상담을 진행한 고객님은 경기도 수원에서 의류 도매업을 하시는 분이셨습니다.여기 저기서 보험을 가입을 하셨고 작년에 한 설계사를 통해 리모델링을 받았는데 아무래도 미심쩍어서 연락을 주셨다고 합니다. 금요일 오후 경기도 수원으로 출발!수원역 근처에 고객님의 직장이 있으셔서 지하철을 타고 이동을 했어요. 정말 오랜만의 수원 방문입니다.제가 대학생활을 수원에서 해서ㅎㅎㅎ저에게는 추억이 많은 곳 중 하나입니다. 오랜만에 와보니 수원역 주변이 참 많이 바꼈더라구요.수원역 뒤편으로 많은것들이 생겼다는... 깜놀!!! 상담 약속 시간 보다 조금 일찍 도착해서 늦..
안녕하세요.어제는 지난달 보험을 가입하신 고객님께 증권과 사은품을 전달하고 왔습니다. 30대 여성 보험 가입 후 증권 전달 & 재무설계 상담 인터넷 블로그를 통해 문의를 주셨었고, 실손보험과 함께 3대진단비가 포함된 농협 다솜플러스 종합보험을 가입하셨습니다.그리고 고맙게도 가입 후 다른 고객님들도 소개를 해주셨구요. 소개를 해주시는건 절 그만큼 믿어 주시기 때문이겠죠??너무 너무 감사합니다^^ 고객님 집 근처의 카페에서 증권과 사은품을 준비 후 고객님을 기다렸습니다.전 사은품으로 책 선물을 많이 드리는데요.이번에 고객님을 위해 선택한 책은 나미야 잡화점의 기적과 말그릇이라는 책입니다.고객님이 맘에 들어 하셨으면 좋겠네요.(물론 책 이외에도 소정의 사은품을 드렸습니다^^) 잠시 후 고객님이 오셨고 증권을 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 서울 서초역 대법원 앞 변호사 사무실로 보험 증권과 사은품을 전달하고 왔어요. 서울 서초역 보험 가입 후 증권 및 사은품 전달 이번에 상담을 진행하고 보험 가입을 한 고객님은 친한 형의 회사 직원, 실장님이셨습니다.법무법인 혜안의 실장님이신 고객님을 소개 받고 몇번의 상담 진행 후 보험 가입까지 완료!! 그리고 오늘 감사의 마음을 담아 보험 증권 전달과 사은품을 전달 드리고 왔습니다. 서초역 대법원을 지나 고객님에 계신 법무법인 혜안 사무실로 가는길입니다.오늘 날씨가 정말 따뜻?? 아니 덥더라구요.정장 입고 땀 많이 흘렸네요. 고객님 사무실 아래의 커피숍에서 만나 보험 증권과 사은품을 드렸어요. 이번에 드린 선물은 @@와 책 입니다.@@은 비밀이고.. ㅎㅎ 전..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.어제는 경기도 수원으로 보험 가입을 도와 드리러 다녀왔습니다. 30세 여자 메리츠화재 내 Mom 같은 어린이 보험 성인 플랜 가입 후기 얼마전 상담 신청서를 통해 보험 경기도 화성에서 보험 가입 문의를 주셨습니다. 현재 보험이 하나도 없으시며 실비와 암보험, 치아보험에 대한 설계를 의뢰하셨습니다.보험 나이를 확인해보니 딱 30세! 현재 각 보험사의 어린이 보험 가입 연령이 30세로 늘어나서 어린이 보험으로 크고 좋은 보장에 가입이 가능합니다. 그 중에서 제가 추천 드린 상품은 바로 메리츠 화재의 내맘같은어린이 보험입니다. 뇌혈관질환과 허혈성심장질환 특약 2000만원까지 가입이 가능하며 질병후유장해 또한 가입이 가능합니다.게다가 사망연게 최소화로 보험료 또한 저렴하게 가..
2018년 4월 유병자 실손보험이 출시 되었습니다.이번 글에서는 유병자 실비에 대해 간단하게 알아 보도록 하겠습니다. 유병자 실손보험이란? 기존에 병력 때문에 실손보험에 가입이 힘들었던 분들을 위해 유병자 실비가 나왔습니다.병력이 있는 분들이 가입하기 때문에 일반 실손보험에 비해 보장 내용도 좀 부족하고 자기 부담금도 높으며 보험료 또한 높습니다.그러나 중대한 질병이나 큰 사고가 났을때는 분명 도움이 되기 때문에 실손보험이 없는 분들은 유병자 실비로 준비하는 것 또한 현명한 방법입니다. 우선 유병자 실비의 내용을 살펴 보겠습니다. 상해 실손의료비입니다.입원시 보장 한도는 기존과 같은 5000만원입니다.그러나 자기부담금이 최소 10만원이고 총 병원비의 70%만 보장해준다는걸 알 수 있습니다.통원의 경우도 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 조금 늦게 취업을 한 30살 여성분의 재무설계 상담 후기입니다. 30대 여자 재무설계 상담 후기 지인의 소개로 상담을 진행하게 된 30살의 사회초년생 여성분!1차 상담을 진행 한 결과~!현재 가장 큰 목적은 2년이나 3년후 결혼을 대비한 결혼 자금 마련이었습니다. 그러나 은행에서 상담을 진행하니 좋은 적금이라고 30만원짜리 종신보험을 가입시켰다는~!제 지인이 그 상품을 보고 바로 철회를 시키고 저에게 연락을 주셨습니다.다행이었어요^^ 현재 자산 상태에 대해 파악을 해보니 취업 한지 얼마 되지 않아 기쁜 마음에 지출이 조금 많아 지셨다고 합니다.그래서 카드값이 조금 많이 나오셨다는...ㅜㅜ 일단 당장 다음 달 부터 지출을 제대로 파악하고 절약 하기로 했습니다.그리..