안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 이번달에 상담을 도와드린 인천 사시는 50대 여성분의 후기입니다. 2019년도 한달 남짓 남은 12월 초에 보험이 너무 많아 고민이라며 연락을 주셨습니다. 만나서 상담을 꼭 받고 리보델링을 하고 싶다고 말씀하셨어요. 약속을 잡으면서 가지고 계신 보험 증권을 꼭 가지고 나오시라고 말씀 드렸더니, 증권이 너무 많아 들고 올 수가 없다고 하셨습니다.얼마나 많은지 여쭤보니 개인 정보를 알려주시면서 미리 조회해 보고 오라고 하셨어요. 그래서 고객님의 정보로 조회를 했더니.... 띠용!! 본인 보험만 21개였고 보험료는 약 87만원 납입하고 있으셨습니다. 보험 갯수에 비해 보험료가 그리 크지 않은게 다행이라는 생각이 들었어요. 그리고 가족분들것까지 다 조회를 하니 3인 가..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 지난 4월 인천에서 상담한 한 부부의 상담 후기를 들려 드리겠습니다. 방카슈랑스로 잘못된 보험 가입한 부부의 상담 후기 지난 4월 초 인천에서 보험 증권 분석 상담 요청이 와서 고객님의 댁으로 방문을 드렸습니다. 방문 전까지는 고객님의 보험 가입 상황에 대해 전혀 모르던 상황이었습니다. 고객님이 사시는 곳은 인천 마전동이었어요. 마전역은 인천2호선을 통해 갈 수 있습니다. 그거 아시나요? 인천 2호선은 무인 지하철이란걸? 촌놈 신기... 지하철 마전역에 내리니 하늘이 맑고 벚꽃이 예쁘게 피었습니다. 근데 사진을 잘 못찍어서인지 흐리게 나왔네요. 지하철 근처에 있는 고객님 댁에 방문을 드려 상담을 도와 드렸습니다. 마침 고객님이 낮에 집에 계셔서 점심때쯤 상담을 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주 목요일에는 경기도 광주로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 광주 보험 설계사 최원진입니다 날씨가 너무 좋네요. 완연한 봄인가 봅니다. 다들 봄 만끽하고 계신가요? 뜨거운 여름이 오기 전에 충분히 즐기시기 바랍니다. 이번에 경기도 광주에서 상담을 진행한 고객님은 인스타그램을 통해 문의를 주셨습니다. 여러가지 상품을 비교해서 추천을 받고 싶어 하셨고, 인스타그램 메신저와 카카오톡을 통해 상담을 진행하면서 설계안을 주고 받았습니다. 요즘은 인스타그램을 통해서도 많은 문의를 주고 계십니다. 인스타그램을 통해 문의를 주시는 분들의 특징. 오래 관찰 하고 난 다음에 상담 신청을 하신다는 것. 아무래도 SNS에 일상 글이 있으니 지켜보다가 믿을만 하다는 생각이 들 때 연..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난주 금요일에는 경기도 수원으로 보험가입 상담을 다녀왔습니다. 경기도 수원 보험 증권 분석 & 보험 가입 상담 후기 이번에 상담을 진행한 고객님은 경기도 수원에서 의류 도매업을 하시는 분이셨습니다.여기 저기서 보험을 가입을 하셨고 작년에 한 설계사를 통해 리모델링을 받았는데 아무래도 미심쩍어서 연락을 주셨다고 합니다. 금요일 오후 경기도 수원으로 출발!수원역 근처에 고객님의 직장이 있으셔서 지하철을 타고 이동을 했어요. 정말 오랜만의 수원 방문입니다.제가 대학생활을 수원에서 해서ㅎㅎㅎ저에게는 추억이 많은 곳 중 하나입니다. 오랜만에 와보니 수원역 주변이 참 많이 바꼈더라구요.수원역 뒤편으로 많은것들이 생겼다는... 깜놀!!! 상담 약속 시간 보다 조금 일찍 도착해서 늦..
기존 고객님의 회사 동료분께 보험 증권 분석 의뢰가 왔습니다.예전 고객님 계약할 때 인사를 나눴던 사이인데 절 기억해주었다가 문의를 주셨네요. 보험 증권 분석 후 농협 다솜플러스 종합보험으로 리모델링 상담 완료! 지난 달 말에 고객님으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험료가 많이 나가는데 보장이 좋은지 모르겠다고 증권 분석을 해달라고 하셨습니다.2월 마감으로 한참 바쁠때 연락이 오셔서 분석후에 연락 드린다고 말씀 드렸어요. 그리고 3월이 되어서 증권 분석 시작! 고객님은 올해 나이 40세인 남성분으로 총 3개의 보험에 가입을 하고 계셨습니다.흥국화재에 1건, 한화손해보험에 2건.총 납입 보험료는 21만원 수준! 흥국화재의 경우 2009년 계약으로 좋은 실손보험과 3대진단, 암, 뇌졸중, 급성심근경색증에 200..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 안산으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 이번에 상담신청을 주신 분은 한 프렌차이즈 매장의 사장님으로 재정난으로 인해 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 전화 통화로 고객님의 사정에 대해 간단히 얘기른 나누고 직접 상담을 하러 안산으로 출발!! 매장 오픈 전 한가한 시간때에 방문을 해서 상담을 드렸습니다! 현재 아드님과 함께 프렌차이즈 매장을 운영하고 계신 사장님!계절별로 매출에 영향을 많이 받고 계시다고 하셨습니다. 고객님과 얘기를 나누면서 총 매출액과 지출에 대해 하나하나 파악을 해봤습니다.고객님께서는 그냥 조금의 손해를 보고 있다고 생각을 하셨는데 상담을 진행하다 보니 손실이 꾀 크셨습니다.다행히 곧 여러가지 마케팅을 하여 매출이 증대 될거라는 기대는 가지고..
요즘 참 의정부를 자주 갑니다.산모교실 재테크 강의 부터 여러 고객님들의 상담 요청에 의정부 길을 다 외우겠어요^^어제 저녁에도 한 가족의 보험 리모델링을 위해 의정부를 방문했습니다. 처음 암보험 가입으로 문의를 주신 분인데 상담을 진행 하다 보니 전체적 보험 증권 분석을 원하셨습니다.여러가지 보험 상품에 여러 특약들이 나누어져 가입되어 있으셨고 실손 보험의 경우도 2009년 이전 생명보험사에서 판매했던 80% 보장을 가지고 계셨습니다. 여러번의 상담 끝에 실손보험은 저렴한 다이렉트 단독 실손보험으로 변경을 하였고 부부 두분이 부족한 암 진단비를 늘리기로 했습니다.다행히 자녀 분들의 보험은 신경을 많이 써주셔서 잘 가입되어 있으셨어요. 최종 청약 준비를 마치고 의정부로 향합니다. 5시가 조금 넘은 시간인..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 일요일 아침에는 안양으로 한 가족 분의 보험 상담을 다녀왔습니다!상담 신청이 많은 날은 주말 평일이 따로 없답니다^^ 기존 태아보험을 가입하셨던 고객님이 지난주 본인의 보험을 봐달라고 문의를 주셨습니다.확인을 해보니 6개의 보험을 MG 새마을금고에 가입을 하고 있으셨어요.MG 손해보험의 상품이 아닌 새마을금고 공제를 가입하고 계셨던 겁니다. 6개의 보험 중에는 가입한지 오래 되서 지금 보다 보장이 좋은 보험도 있고, 현재 생명보험사의 상품보다 보장 내용이 더 떨어지는 것도 있었습니다.본인 보험의 문제만 있는게 아니라 배우자 분과 어머님의 보험까지 함께 분석을 원하셨어요! 보장 분석을 통해 현재 고객님이 가입하고 계시는 보험에 대해 상세히 설명을 드리고 중복되는 ..
지난 주 상담신청서를 통해 보험 리모델링 요청이 왔다.보험 리모델링 상담을 할 때 마다 기대가 된다. 이 고객은 어떤 보험에 가입을 하고 있을까?얼마나 좋은 보험을 가지고 있을까? 반대로 얼마나 나쁜 보험을 가지고 있을까?보험료는 얼마나 납입하고 있을까?많은 생각을 가지고 상담에 임한다. 4인가족 보험 리모델링 상담 후기 이번에 상담 신청을 주신 분은 30대 후반 여성으로 두 아이의 어머님이셨다.4인 가족이 함께 생활 하고 있으며 현재 보험에 잘 가입되어 있는지 그리고 추가할 보험이 없는지 궁금해 하셨다.요즘 질병후유장해 보험이 좋다고 혹시나 가능하면 가입하고 싶다고 하셨다. 일단 고객님과 통화 후 4인 가족의 보험 증권을 요청 드렸다.보험 증권 분석을 통해 리모델링을 진행 해드리기로 했다. 보험 리모델..
얼마전 카카오톡으로 상담 문의가 왔다.실손보험을 포함하여 농협 다솜플러스 종합보험과 롯데 더알찬 건강보험을 가입하고 싶다고.. 실손도 없으시고 보험이 하나도 없다고 하셨다. 20~30대 분들에게 최상의 보장을 드리는 농협 다솜플러스!젊으신 분들에게 보장범위가 넓은 최적화 된 보험이지만 좀 더 큰 보장을 원하시는 분들에게는 뭔가 좀 아쉽다.그래서 탄생한 것이 농협 다솜플러스 종합보험과 저렴한 무해지 환급형 롯데 더알찬 건강보험의 조합이다! 요즘 인터넷상에서 핫한 조합인데 이번 고객님은 먼저 두가지 상품의 조합으로 가입하길 원하셨다.많이 공부 하고 연락을 주셨나 보다. 몇번의 설계안을 보내드리고 고객님이 원하는 최상의 조합을 만들었다.그리고 만나서 최종 상담 후에 계약 하기로 했는데 그때서야 고객님이 기존에..
