안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 이번달에 상담을 도와드린 인천 사시는 50대 여성분의 후기입니다. 2019년도 한달 남짓 남은 12월 초에 보험이 너무 많아 고민이라며 연락을 주셨습니다. 만나서 상담을 꼭 받고 리보델링을 하고 싶다고 말씀하셨어요. 약속을 잡으면서 가지고 계신 보험 증권을 꼭 가지고 나오시라고 말씀 드렸더니, 증권이 너무 많아 들고 올 수가 없다고 하셨습니다.얼마나 많은지 여쭤보니 개인 정보를 알려주시면서 미리 조회해 보고 오라고 하셨어요. 그래서 고객님의 정보로 조회를 했더니.... 띠용!! 본인 보험만 21개였고 보험료는 약 87만원 납입하고 있으셨습니다. 보험 갯수에 비해 보험료가 그리 크지 않은게 다행이라는 생각이 들었어요. 그리고 가족분들것까지 다 조회를 하니 3인 가..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 어제는 경기도 수원으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 최근 수원으로 상담을 자주 다니는듯 하네요^^ 이번 상담은 외국 국적 국내 거주자 분으로 요양보호사로 일하시는 분이셨습니다. 약 4년 전에 보험을 가입하셨고 최근 보험 상담을 받았는데 다 다른말들을 해서 햇갈린다고 제대로 증권분석을 받아 보고 싶다고 하셨습니다. 고객님이 일하시는 수원 병원 근처의 카페에서 오전 9시 30분 경에 고객님을 만났습니다. 돌보시는 환자분이 치료 하는 시간에 짬이 나서 상담을 받으러 내려 왔다고 말씀하셨어요. 고객님은 저희 어머님과 나이대가 비슷한 60대 초반이셨어요. 기존 가입되어 있는 보험 증권들을 가지고 오셨고 제 소개 이후에 보장분석을 진행했습니다. 약 4년 전에 메리츠화재에 종합보험으..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 부천으로 보험 상담을 다녀왔습니다.제 블로그의 후기 메뉴에 제일 많이 올라와 있는 지역이 바로 부천입니다. 그 이유는.... 제가 부천 살기 때문이죠^^ 그래서 부천 고객분들이 가장 많답니다. 집에서도 가깝고 부천분들도 저를 믿고 많이 맡겨 주시는것 같습니다. 제 사랑 부천 뽀레버~~! 부천 보험 가입 상담 후기 이번 고객 분도 부천 보험으로 검색을 하고 제 블로그를 찾으시고 문의를 하셨다고 합니다. 30대 중반의 남성분으로 얼마전에 어머님 아는 분을 통해 보험을 가입을 했는데 아무래도 이상해서 제대로 상담 받아 보고 싶다고 하셨습니다. 많은 분들이 지인을 통해서 아니면 아는 사람의 소개를 통해서 보험을 가입하곤 합니다. 소개를 통해 보험을 가입한게 나쁜..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난주 금요일에는 경기도 수원으로 보험가입 상담을 다녀왔습니다. 경기도 수원 보험 증권 분석 & 보험 가입 상담 후기 이번에 상담을 진행한 고객님은 경기도 수원에서 의류 도매업을 하시는 분이셨습니다.여기 저기서 보험을 가입을 하셨고 작년에 한 설계사를 통해 리모델링을 받았는데 아무래도 미심쩍어서 연락을 주셨다고 합니다. 금요일 오후 경기도 수원으로 출발!수원역 근처에 고객님의 직장이 있으셔서 지하철을 타고 이동을 했어요. 정말 오랜만의 수원 방문입니다.제가 대학생활을 수원에서 해서ㅎㅎㅎ저에게는 추억이 많은 곳 중 하나입니다. 오랜만에 와보니 수원역 주변이 참 많이 바꼈더라구요.수원역 뒤편으로 많은것들이 생겼다는... 깜놀!!! 상담 약속 시간 보다 조금 일찍 도착해서 늦..
내보험 증권 분석 및 리모델링 받아보기 안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 내가 가지고 있는 보험은 어떤것일까요?어떻게 가입을 해서 지금 보험료를 납입하고 있을까요?깊게 생각해 보신적이 있으신가요? 이번 글에서는 몇가지 유형으로 보험 증권 분석 및 리모델링이 필요하신 분들에 대해 알아보도록 하겠습니다. 1. 지인 / 가족형 친구 또는 가족이 보험 설계사라서 부탁으로 가입하시거나 단지 지인이라는 이유로 가입을 하셨나요? 2. SNS형 보험이 필요했는데 굵은 글씨 홍보 문구에 이끌려 가입하거나 보험 가입하려다 저축하라는 권유에 거절 못하고 납입 중이신가요?? 3. 군중심리형 회사 교육시간에 와서 상품안내 듣고 (보장/연금/저축) 한명이 가입하니 하셨나요?? 4. 방치형 설계사는 그만두고 무슨 보험인지도 모..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 주 금요일에는 경남 진주로 보험 상담을 다녀왔습니다. 수학 학원 원장님 보험 증권 분석 후 리모델링! 수학 학원 원장님이신 고객님은 인터넷 블로그 후기를 보고 보험 증권 분석을 의뢰 하셨습니다.기존 지인 분들에게 가입한 보험들이 몇개 있는데 보험료는 비싸고 보장 내용은 별로 없는것 같다고, 이번 기회에 분석을 받고 제대로 준비하고 싶다고 하셨습니다.가입하고 있는 보험의 증권을 팩스로 받아서 분석을 해봤습니다. 약 10년 전에 가입한 종합보험(실비포함)은 아주 잘 가입이 되어 있었습니다. 암의 보장 범위도 넓고 뇌혈관질환까지 가입이 되어 있었어요. 다만 몇몇 특약들이 갱신형이었고 만기가 80세로 고객님께는 100세 만기를 원하셨습니다. 그리고 지인분들에게 가입한 보..
지난 주 상담신청서를 통해 보험 리모델링 요청이 왔다.보험 리모델링 상담을 할 때 마다 기대가 된다. 이 고객은 어떤 보험에 가입을 하고 있을까?얼마나 좋은 보험을 가지고 있을까? 반대로 얼마나 나쁜 보험을 가지고 있을까?보험료는 얼마나 납입하고 있을까?많은 생각을 가지고 상담에 임한다. 4인가족 보험 리모델링 상담 후기 이번에 상담 신청을 주신 분은 30대 후반 여성으로 두 아이의 어머님이셨다.4인 가족이 함께 생활 하고 있으며 현재 보험에 잘 가입되어 있는지 그리고 추가할 보험이 없는지 궁금해 하셨다.요즘 질병후유장해 보험이 좋다고 혹시나 가능하면 가입하고 싶다고 하셨다. 일단 고객님과 통화 후 4인 가족의 보험 증권을 요청 드렸다.보험 증권 분석을 통해 리모델링을 진행 해드리기로 했다. 보험 리모델..
얼마전 카카오톡으로 상담 문의가 왔다.실손보험을 포함하여 농협 다솜플러스 종합보험과 롯데 더알찬 건강보험을 가입하고 싶다고.. 실손도 없으시고 보험이 하나도 없다고 하셨다. 20~30대 분들에게 최상의 보장을 드리는 농협 다솜플러스!젊으신 분들에게 보장범위가 넓은 최적화 된 보험이지만 좀 더 큰 보장을 원하시는 분들에게는 뭔가 좀 아쉽다.그래서 탄생한 것이 농협 다솜플러스 종합보험과 저렴한 무해지 환급형 롯데 더알찬 건강보험의 조합이다! 요즘 인터넷상에서 핫한 조합인데 이번 고객님은 먼저 두가지 상품의 조합으로 가입하길 원하셨다.많이 공부 하고 연락을 주셨나 보다. 몇번의 설계안을 보내드리고 고객님이 원하는 최상의 조합을 만들었다.그리고 만나서 최종 상담 후에 계약 하기로 했는데 그때서야 고객님이 기존에..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘의 후기는 얼마전에 상담 진행을 한 전라도 광주에 계시는 고객님입니다. 기존 고객님의 소개로 연락이 오셨고, 종신보험을 가입하고 싶다고 하셨습니다. 고객분들이 무슨 보험을 가입하고 싶다고 해서 무턱대고 상품을 가입시키지 않습니다. 기존에 어떤 보험을 가입하고 있는지 정말 본인이 필요로 하는 보험이 이 상품이 맞는지 꼭 확인하고 그 이후에 상품을 권해 드립니다. 광주 고객님과 상담을 진행하다 보니 약 3개의 보험에 가입하고 계신것을 알았고 보험 증권을 받아서 분석을 해드렸습니다. 종신보험을 가입하고 싶다고 말씀하신 고객님! 기존 증권을 확인해 보니 가입하고 계신 모든 보험이 종신보험이었습니다. “혹시 지금 가지고 계신 보험이 모두 종신보험인건 알고 계세요?” “아..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 경기도 광주로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 광주도 지하철이 잘 되어 있더라구요.자동차로 갔다 오는것 보다 지하철을 이용한게 더 편히 잘 다녀온것 같습니다. 월요일 오전부터 여러 업무 처리와 상담 준비로 바쁘게 움직였습니다.약속시간은 10시 30분. 약속시간이 거의 다되어서 경기광주역에 도착을 했어요. 경기광주역에는 처음 와봤습니다.재무설계와 보험 상담을 하다 보면 평소 갈일이 없는 장소를 방문하게 되서 참 재밌어요. 근처 카페에서 고객님을 만날 준비를 합니다. 오늘 상담은 2가지로 진행이 됐습니다. 신혼부부의 아이를 위한 태아보험 증권과 가족의 보장(보험) 분석, 그리고 자녀 학자금 마련입니다. 결혼 전에는 부모님께서 보험을 관리해주셔서 거의 관심이 없으..
