안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 이번 글에서는 재무설계사가 어떤 일을 하는지 재무설계사의 역할에 대해 알아보겠습니다. 재무설계의 역할 우선 재무설계사란 고객의 재무목표 달성을 도와주는 금융주치의로서 종합재무설계를 수행하는 재무전문가를 말합니다. 그리고 재무설계사로서의 역할은 재무설게를 수행함에 있어 다른 재무전문가와 협업 시 코디네이터의 역할재무설계의 전 과정에서 고객에게 금융교육을 제공하는 고객의 금융교육전문가로서의 역할고객의 행동변화를 촉구하는 행동전문가로서의 역할고객의 인생에 조언자가 되는 상담전문가로서의 역할 위와 같이 코디네이터, 금융교육전문가, 행동전문가, 상담전문가등 재무설계사의 역할은 다양합니다^^ 지금 당신은 재무주치의가 함께 하고 있습니까?? 2017/07/22 - [재무설계룸/..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 두번에 걸쳐서 성남 분당으로 재무 설계 상담을 다녀 왔습니다. 은퇴 대비 재무설계 상담 그리고 보장(보험) 분석 성남 분당에 사시는 고객님은 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 인생 전반에 걸친 재무설계 분야 상담을 원하셨으며 세부적인 상담 내용으로는 가족 전체의 보험, 보장 분석과 퇴직 후 노후를 대비하여 저축과 보험, 펀드를 어떻게 구성해야 하는지 연금을 어떻게 운용해야 하는지 궁금해 하셨습니다. 그리고 상담 비용이 있는지 물었는데... 아직까지 저, 재무설계사 최원진의 상담은 공짜 입니다^_^ ㅎㅎ 고객님을 만나기 전에 전화 통화를 통해 대략적인 정보를 받았습니다. 특히 보험 증권을 먼저 받아 보장 분석을 마쳤어요. 고객님을 만..
"안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다." 요즘 블로그나 카페 SNS등 여러 인터넷 매체를 통해 재무설계 및 보험상담을 해오시는 고객분들이 많습니다. 그만큼 인터넷 상에서 활동하시는 재무설계사, 보험설계사 분들이 많아졌습니다. 보기가 많아지면 정답을 고를 때 더욱 고민이 되듯 이제 설계사를 고를 때도 많은 고민들을 합니다. 어떤 설계사, 담당자를 고르고 상담을 받아야 할까요??^^ 사실 정답은 없습니다!! 이유는 재무설계와 보험설계 둘 다 바로 효과가 나타나는게 아니라 미래, 시간이 흘러가 봐야 판단을 할 수 있기 때문입니다. 그리고 개개인이 처한 환경 또한 다 다르기 때문에 신이 아니고서는 모든것을 맞게 판단할 수 없습니다. (정말 사기 치는 설계사만 아니면 다들 열심히 공부하고 활동하시는 분들입니다.)..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 이번 포스팅에서는 재무설계가 필요한 특별한 상황들에 대해 알아보겠습니다. 재무설계가 필요할 만한 특별한 상황이 존재하는 것일까요? 개인의 목표와 저마다 처한 재무상황에 따라서 그 필요성이 증대될 수 있는, 즉 재무설계가 더욱 필요해질 수 있는 특별한 상황에 대해 살펴보도록 하겠습니다. 1. 투자상품이 복잡하거나 다수일때 내용이 복잡한 금융상품이나 기초자산의 가치로부터 파생되어 만들어지는 파생상품 등 상품구성이나 투자에 따른 위험부담이 클수록, 또 이런 투자상품이 많아질수록 전문가의 조인이 필요합니다. 2. 자산증가와 자산배분 투자와 연관된 문제는 재무설계에서 아주 중요한 부분입니다. 저축을 하고 모아둔 돈을 다시 투자하고 더 이상의 손실이 발생되지 않도록 ..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다" 오늘은 금융감독원 파인에 올라온 사회초년생을 위한 금융 꿀TIP 7에 대해 알아 보겠습니다. 사회초년생을 위한 금융 꿀팁 7가지 1.신용등급에 관심 기울이기 개인 신용등급은 금융거래에 있어 신분증과 같으므로, 수시로 자신의 신용등급을 관리할 필요가 있습니다. 개인 신용등급은 1년에 3회까지 인터넷을 통해 신용평가기관에서 무료로 확인할 수 있습니다. 나이스(나이스 지키미) : https://www.credit.co.kr KCB(올크레딧) : http://www.allcredit.co.kr SCI평가정보(싸이렌24) : http://www.siren24.com 2.주거래은행 정하기 은행들은 고객의 거래실적에 따라 금융거래시 금리우대 혹은 수수료감면 등 다양한 혜..
"안녕하세요. 즈무의 신비한 세상입니다." 오늘 티스토리에 로그인 했더니 6월 초대장이 들어와 있네요. 지난 5월에 받은 초대장도 배포해드렸었는데 이번에도 바로 나눠 드립니다. 나눠 드릴 초대장은 5장이며 댓글로 초대장 받을 이메일 주소와 함께 티스토리 블로그를 시작하는 이유도 함께 적어 주세요. 꼭 필요하신 분이 가져 가셨으면 합니다. 초대장 나눠 드리다 보니 블로그만 만들고 활동 안하시는 분들이 대다수더라고요^^ 물론 아직 시간이 안나서 활동 못하시는 분들도 계시겠지만 바로 활동하실 분들이 받아 가시면 더 유용하게 쓰실수 있을것 같아서요^^ 초대장은 내일 월요일(26일) 오전 "5명" 추첨으로 나눠 드리도록 하겠습니다. 그럼 주말 마무리 잘하시길 바랍니다.^^
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 어제는 안산 상록수 역으로 보험 증권 전달을 다녀왔습니다. 결혼한지 1년 쯤 된 신혼부부께서 보험 상담 신청을 해주셨습니다. 보장을 꼼꼼히 체크한 후 필요 없는 보험은 해지를 하고, 부족한 보장을 저렴한 보험료로 가입을 했습니다. 사실 두분 다 기존 보험을 잘 가입하고 계셔서 특별히 리모델링 하실건 없으셨지만 따로 걱정되는 병이 있으셔서 그 부분에 대해서만 추가를 하셨습니다. 최종 보험 가입을 완료하고 증권 전달 준비를 합니다. 약속 시간에 맞춰 안산 상록수 역에 도착을 했습니다. 예전 누나집이 안산 상록수역 근처에 있어 익숙한 곳입니다^^ 고객님과 함께 상록수 맛집이라는 조순금닭도리탕에서 간단한(?) 식사를 했습니다. 그리고 다시 한번 보험에 대해 자세히..
"즈무의 신비한 세상" 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 어제는 여자친구와 사귄지 100일이 되는 날이었습니다. 서로 작은 선물을 건내고 맛있는 밥을 먹었어요. 그리고 카페에서 여자친구가 사준넥타이와 안경이 너무 맘에 들어서똥폼을 잡으며 사진을 찍어 달라고 했습니다. 똥폼 사진 1.소매를 걷어 올리고 열심히일하다가 사진 찍힌 척! 똥폼 사진 2.정장을 다 갖춰 입고한 컷! ㅋㅋㅋㅋ이걸 찍어 달라는 저나 잘 찍어주는 여자친구나참 재밌는 사람들입니다. 안경과 넥타이 이쁘죠^^? 여름이라고 시원해 보이는 은테를 사줬어요. 앞으로 더욱 열심히 힘내서 일해야겠습니다. 고객들 만날때 좀더 자신감 있게!! 오늘도 화이팅 해봅니다. 이상 정직한 재무설계사 최원진이었습니다.^^