안녕하세요! 골든트리투자자문과 프라임에셋 소속, 입니다! 2020년! 저와 함께 대한민국의 선진 금융을 이끌어갈 인재를 모집합니다! 모집 분야는 골든트리투자자문의 투자권유대행인과 프라임에셋의 보험설계사 부분이며 둘 모두 관심을 가지고 고객에게 최고의 상담을 선물해 드릴 재무설계사 또한 모집을 하고 있습니다. 투자권유대행인이란? 금융회사와 위탁계약을 통하여 투자자에게 금융상품 투자를 권유할 수 있는 사람을 말합니다. 투자자가 금융투투자회사의 영업점에 방문하지 않아도 금융투자상품에 투자할 수 있도록 하기위해 만들어진 제도입니다. 즉, 투자권유대행인은 증권사와 위탁 계약을 통해 각종 펀드와 주식, 채권등의 금융상품을 투자자에게 권유하고 그에 대한 수수료를 받는 직업을 말합니다. 골든트리투자자문 투자권유대행인 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 최근 블로그를 통해 많은 문의를 받은 질문이 하나 있습니다. "보험을 잘못 가입한거 같은데 취소가 가능하나요?" 저축이나 연금인줄 알고 종신보험을 가입하거나 사은품에 혹해서 보험을 가입한 경우 그리고 지인을 통해 가입했는데 본인에게 정말 맞지 않은 경우 등 이렇게 잘못 보험을 가입하게 됐을 경우 어떻게 해결을 해야 할까요? 바로 와 를 통해 손해 없이 해결이 가능합니다! 그럼 청약 철회와 계약 취소에 대해 알아 보겠습니다. 청약 철회 '청약 철회'는 보험 가입자가 특별한 사유 없이, 단순 변심에 따라 보험 계약을 철회 할 수 있는 기능입니다. [계약자는 보험증권을 받은 날부터 15일 이내에 그 청약을 철회 할 수 있습니다] 다만, (1)진단 계약, (2)보험 기간이 1..
안녕하세요. 프라임에셋 보험설계사 최원진입니다. 오늘 포스팅은 2020년 첫 보험 계약에 대한 후기입니다. 전 매달 고객분들에게 안부 문자를 보냅니다. 어떤 분들은 스팸처럼 싫어 할 수 있으나 한달에 한번이라도 문자를 통해 제 존재를 각인을 시켜야 고객분들이 도움이 필요 할때 연락을 주시더라구요. 제가 도움을 드릴 수 있는 일도 혼자 진행을 하시다가 큰 손해 보시는 분들이 많으셔서 생존 신고 겸 문자를 드리는 겁니다. (궁금한 사항은 언제든 부담 없이 연락 주세요^^) 2020년 새해가 되자 마자 새해 맞이 안부 문자를 드렸고 한분이 답 문자를 주셨습니다. 답을 주신 분은 변호사 사무실에서 근무를 하고 있는 40대 실장님이셨습니다. 변호사 사무실 갈때마다 인사를 드리고 나중에 보험 상담 한번 받겠다고 말..
안녕하세요. 부천 사는 재무설계사 최원진입니다. 여러분 헌혈 하시나요? 전 주기적으로 헌혈을 통해 사랑을 나누고 있습니다. 작년 11월 전혈을 하고 2개월이 지나 헌혈 가능한 날짜가 되어 2020년 새해 들어 첫 헌혈을 하러 부천 역곡역 근처에 있는 헌혈 카페를 방문을 했습니다. 그거 아시나요? '헌혈의 집'과 '헌혈 카페'는 다른곳에서 운용을 한다는 것! 헌혈의 집은 대한적십자에서 헌혈카페는 한마음혈액원에서 운용을 해요. 사실 저도 작년에 처음 알았답니다. 역곡에는 한마음혈액원에서 운용을 하는 헌혈카페가 있어요. 전 설 연휴 마지막 날에 헌혈 카페를 찾았습니다. 연휴라서 한가할 줄 알았는데 많은 분들이 헌혈을 하러 방문을 해 주셨어요. 헌혈을 위한 문진을 하고 상담을 위해 잠시 기다렸습니다. 지난 번에..
안녕하세요. 프라임에셋과 골든트리투자자문 소속으로 고객분들의 자산을 관리해 드리고 있는 재무설계사 최원진입니다. 2020년을 맞아 저희 프라임에셋 Best자산관리지사에서 새로운 가족분들을 모집하고 있습니다. 2020년 프라임에셋 FC 채용 프라임에셋 프라임에셋, 보험, 보험대리점, 팜스, 프라임에셋 채용, 밸류체인, 수수료, 보험설계사 primeasset.kr 신입 / 경력 무관 남녀 성별 무관 나이 : 22~35세 사무실 위치 : 서울 영등포구 버드나루로 46 고촌빌딩 3층(영등포 시장역 5분 거리) *현 직장에 불만족 *업무량 대비 적은 소득 *지인 영업에 지치신 분 *실적 압박으로 인한 불완전 판매를 하셨던 FC *제한된 상품으로 상담의 어려움을 겪은 FC *까다로운 관리자의 조건으로 승급이 힘들었..
매년 연말이나 연초에는 연금저축에 대한 문의가 급증을 합니다. 바로 연말 정산 때문입니다. 연금저축에는 세액공제 혜택이 있어 연말정산 시 세금을 환급 받을 수 있습니다. 세금 혜택으로 인해 많은 분들이 가입을 하고 있는 연금저축, 혹시 수익률은 어떤가요? 연금 저축 세액 공제 혜택 연금 저축은 연간 납입 저축액의 최대 400만원까지 연말 정산시 세액공제를 해 줍니다. 세액 공제율은 16.5%입니다. 즉, 연간 400만원 저축시 66만원의 세금을 환급해 줍니다.(세액공제 한도는 총급여나 사업소득, IRP가입 금액에 따라 다르며 세액 공제율도 소득에 따라 다릅니다. 자세한 사항은 위 표 참조) 수익률에 상관없이 매년 세금으로 돌려 받을 수 있기 때문에 직장인들과 사업자분들의 필수 가입 상품으로 분류되기도 합..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 이번주는 급하게 재무설계 상담 신청을 해주신 분들이 많은 한 주 였습니다. 사실 2020년 들어 당일 상담 요청을 하는 사람들이 늘어 나긴 했어요. 인터넷에서 재테크 관련 검색을 하다 제 블로그를 보고 서울에 사시는 분들이 바로 사무실로 찾아와 주셨어요. 이번 상담 후기도 오전에 연락와서 오후에 상담을 진행한 건입니다. 40대 여성분이 전화를 주셨고 최근 부동산 매도를 해 여유 자금이 생겼는데 어떻게 투자를 해야 하는지 궁금하다고 급하게 찾아 오셨습니다. 사실 목돈을 투자할때는 꼼꼼히 따져보고 고민을 하셔야 하는데 조금 성급해 보이기도 했습니다. 오후 2시에 사무실로 찾아 오신 고객님은 현재 휴가 기간이라고 하셨습니다. 그래서 시간 여유 있을때 꼭 상담을 받아 보고 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난 주에는 상담을 위해 오랜만에 서울 선릉역을 방문을 했습니다. 약 5년 전에는 선릉역에 사무실이 있어서 매일 오던곳인데 오랜만에 방문하니 왠지 낯설었어요. 고객과의 상담 후 읽고 싶은 책이 있어 근처 조용한 카페를 찾았습니다. 그러다 '레이어 프로젝트'라는 분위기 좋은 카페를 발견했어요. 위치는 선릉역에서 약 5분 정도 걸어야 도착할 수 있는 곳에 있어요. 매장 정면 사진입니다. 카페 앞에 있는 '여기서 누구나 편하게'라는 문구가 제 맘을 끌었습니다. 정말 조용히 맘 편하게 책 읽으러 들어 간거였거든요! 카페 내부도 짙은 커피향과 함께 마음을 편안하게 해주는 인테리어로 되어 있었어요. 커피를 맛보고 싶었으나, 이 날은 상담 때문에 커피를 벌써 2잔째 마신 후였습니다..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 책읽는 남자, 최원진입니다. 지난 주 토요일에는 제가 운영하는 북클럽 '책 읽는 사람들'의 2020년 3번째 자유도서토론 모임을 진행했습니다. 이번주에는 좀 적은 인원인 3명이 모였는데 나름 알찬 토론 시간 보낸거 같아요! 독서 토론 모임이 끝나고 인증샷 찰칵!! 연초에 모인거라 토론 후 아쉬운 마음을 달래러 식사를 함께 하기로 했습니다. 오늘 저희 선택한 곳은 얼마전 부천 역곡역에 새로 생긴 '갑오징어 쭈꾸미' 집입니다. 매콤한게 땡겨서 선택했는데 마침 20% 할인 행사도 하고 있더라구요. 위치는 김부삼이 있는 건물 2층에 있어요. 아직 네이버 지도에는 나오지 않더라구요! '갑오징어 쭈꾸미'의 메뉴입니다. 저 가격에서 20% 할인 이벤트 중이니 할인할때 다들 방문해 보심이 ..
안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 오늘은 반년째 제 투자 자문을 받고 계신 50대 중소기업 사장님의 2020년 첫 투자 상담 후기입니다. 작년 여름, 부천에서 사업을 하고 계신 50대 사장님이 재무설계 상담을 받고 투자를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 상담 전에 본인의 상황과 어떤 투자를 하고 싶은지 충분히 언질을 주셨고 부천 소사역 근처에서 만나 첫 상담을 진행했습니다. 상담이 마음에 드셨는지 제 자문을 받아 보시기로 결정 하셨어요. 자문 계약을 맺고 반년이 지난 지금 제 자문을 받고 투자도 하고 계시고 저와의 공부를 통해 직접 투자도 하고 계십니다. 2020년 새해가 되고 고객님이 잘하고 있는건지 확인을 하고 싶고 새로운 금융 상품이 있으면 추천도 받고 싶다고 하셔서 찾아 뵈었습니다. 2020년 ..