재무설계 상담 후기 - 은퇴를 준비하는 마음
안녕하세요. 부천에서 자산관리 상담을 진행하고 있는 최원진입니다.
오늘은 최근 진행한 상담 중 인상 깊었던 이야기를 소개해드리려 합니다.
누구나 인생의 후반전을 더 건강하고 평화롭게 준비하고 싶은 마음이 있습니다. 그 출발점은 바로 재무설계 상담이 아닐까 싶습니다.
며칠 전, 60대 부부 한 쌍이 저를 찾아오셨습니다. 예상 은퇴 시점까지 약 8년을 앞두고, "지금부터라도 제대로 준비를 하고 싶다"는 마음으로 상담을 요청하신 분들이었습니다.
지인의 소개로 오신 분들이라, 내방 상담 시 받는 10만원의 상담 비용은 면제를 해드렸습니다.
제 사무실입니다. 공유오피스라 사무실이 넓지는 않지만 최대 3명까지 상담 가능합니다.
서류 정리부터, 상담 흐름 구성 그리고 시원한 커피까지!
모든 준비를 끝내 놓고 고객을 기다립니다.
이번 상담에서는 크게 두가지 방향으로 설계를 진행했습니다.
(1)은퇴 이후 안정적인 현금 흐름 확보
-연금저축 등 은퇴 관련 상품을 활용해 생활비 흐름을 체계화
-큰 돈이 없어도 건물주가 될 수 있는 리츠 상품 설명
-생활비, 의료비, 여가비용까지 고려한 자산 배분 전략
(2)재무구조 점검 및 보험 정리
-기존에 가입해 두셨던 몇몇 보험이 은퇴 이후에 큰 부담이 될 수 있는 구조였습니다.
-보장 분석을 통해 과도한 부분은 조정하는 방향으로 재무 효율성 향상에 초점을 맞췄습니다.
상담은 약 2시간에 걸쳐 진행이 되었습니다.
이렇게 상담을 마치고 나면, 저 역시 누군가의 인생 파트너가 되어드린 것 같아 큰 보람을 느낍니다.
누군가의 노후가 더 안정되고 풍요롭기를 바라는 마음으로 오늘도 고객 한 분 한 분을 정성스럽게 맞이하고 있습니다.
상담을 마치고 돌아가시는 고객님의 뒷모습을 보며 마음속으로 생각했습니다. 두 분의 은퇴 이후의 삶이 위 사진의 부부처럼 마음 편하고 행복하시기를 바랍니다!
혹시 여러분도 은퇴 준비가 막막하신가요?
지금부터라도 늦지 않았습니다.
부담 없이 문 두드려주세요.
더 나은 후반전을 함께 설계해드리겠습니다.
이상으로 60대 부부의 은퇴 준비 재무설계 상담 후기였습니다.