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지혜롭고 현명한 재무설계사 최원진이 전하는 신비롭고도 가치 있는 이야기

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  • 재무설계 상담 후기 - 은퇴를 준비하는 마음 안녕하세요. 부천에서 자산관리 상담을 진행하고 있는 최원진입니다. 오늘은 최근 진행한 상담 중 인상 깊었던 이야기를 소개해드리려 합니다.누구나 인생의 후반전을 더 건강하고 평화롭게 준비하고 싶은 마음이 있습니다. 그 출발점은 바로 재무설계 상담이 아닐까 싶습니다. 며칠 전, 60대 부부 한 쌍이 저를 찾아오셨습니다. 예상 은퇴 시점까지 약 8년을 앞두고, "지금부터라도 제대로 준비를 하고 싶다"는 마음으로 상담을 요청하신 분들이었습니다. 지인의 소개로 오신 분들이라, 내방 상담 시 받는 10만원의 상담 비용은 면제를 해드렸습니다.  제 사무실입니다. 공유오피스라 사무실이 넓지는 않지만 최대 3명까지 상담 가능합니다.서류 정리부터, 상담 흐름 구성 그리고 시원한 커피까지!모든 준비를 끝내 놓고 고객을 기다.. 공감수 3 댓글수 2 2025. 3. 20.
  • 당뇨망막병증 보험 가입 후기 - 인천 40대 남자 안녕하세요. 프라임에셋&골든트리투자자문 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 당뇨합병증은 당뇨병성 망막병증으로 양안 시술을 받으신 인천 40대 남자 고객님의 상담 후기입니다. 저에게 운전자 보험을 가입하고 계셨던 고객님께서 얼마전에 연락을 주셨습니다. 본인의 보험 증권을 분석해 달라는 요청이었습니다. 이 고객분과 친분은 있었지만 기존에 관리해주고 있는 설계사가 있어서 다른 보험에 대해서는 따로 얘기를 하지 않았었습니다. 그리고 보장 내용도 나쁘지 않았던걸로 기억하고 있었습니다. 왜 갑자기 증권 분석을 해보려고 하냐고 여쭤보니 안타깝게도 얼마전에 당뇨 진단을 받으셨다고 하더라구요. 그리고 당뇨 뿐만 아니라 합병증인 당뇨망막병증으로 시술도 받으셨다고 했습니다. 요즘 젊은 분들이 당뇨 진단받는 일이 잦아 지는것 같.. 공감수 1 댓글수 0 2022. 3. 17.
  • 경기도 양주 보험 증권 분석 상담 후기 안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 블로그를 통해 경기도 양주에 계시는 분이 상담 신청을 주셨습니다. 상담을 원하시는 내용은 보험 증권 분석 및 리모델링을 통해 현재 가입하고 있는 보험에 대해 자세히 알고 싶고 부족한 보장이 있다면 추가 하고 싶다는 것이었습니다. 일단 고객님이 가지고 계시는 보험 증권을 받아서 자세하게 분석을 했습니다. 요즘에는 개인 정보 동의를 통해 가입한 보험을 한눈에 확인할 수 있지만 보다 정확한 상담을 위해서는 증권이 꼭 필요합니다. 현장 관리직으로 일하고 계신 40대 남자분이셨고 보유하고 계신 보험은 실손 보험 하나와 CI종신보험 그리고 갱신형 암보험이었습니다. 실손보험은 표준화 실손보험이 판매 되기 전인 2009년 초에 가입을 하셨었고 CI종신보험도 가입한지 10.. 공감수 0 댓글수 0 2022. 3. 14.
  • 부천 30대 은퇴 준비 재무설계 상담 후기 안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사 최원진입니다. 지난주에는 저희 동네, 알고 지내던 지인분 상담을 도와 드리고 왔어요. 평소에 고민이 많으셨던지 비용이 들더라고 상담을 받고 싶다고 연락을 주셨습니다. 물론 가까운 지인이기 때문에 무료로 성심성의껏 상담을 도와 드리고 왔어요. 재무설계 상담은 상담 전에 고객분의 기본적인 정보를 받습니다. 그래야 상담 시간을 절약할 수 있고 상담 내용을 미리 준비할 수도 있거든요. 위와 같이 재무정보 입력시트를 통해서 현재 고객님이 하시는 일이나 소득 수준, 자산 현황에 대해 파악할 수 있고 재무 목표와 질문을 통해서 고객님의 꿈과 어떤 상담을 받고 싶어 하시는지 짐작이 가능합니다. 현재 30대 중반이신 이번 지인분의 가장 큰 재무 목표는 55세때까지 은퇴 자금을 마련.. 공감수 3 댓글수 0 2022. 1. 27.
  • 30대 신혼부부 은퇴 대비 연금 상담 후기 안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 서울 보라매역으로 연금 상담을 다녀왔습니다. 이번에 문의 주신 분은 고향 친구이자 얼마전에 결혼한 30대 신혼부부입니다. 그동안 은퇴에 대해서 따로 생각해본 적이 없었는데 결혼 후 배우자와 이야기 하다 연금도 준비해야 할것 같다고 상담 신청을 해주셨습니다. 먼저 1차 상담은 보라매역 근처 카페에서 지인과 둘이 만나 진행을 했습니다. 시중에는 정말 많은 연금 상품이 있습니다. 세액공제가 되는 연금저축, 비과세 혜택을 받을 수 있는 연금 보험 그리고 펀드 수익률에 따라 연금액이 달라지는 변액 연금 등 다양한 연금이 있습니다. 여러 상품을 비교해서 꼼꼼히 설명을 드렸고 납입 하는 금액에 따라 연금을 수령하는 시기에 따라 달라지는 예상 연금액을 설명 드렸고 두 부.. 공감수 1 댓글수 0 2022. 1. 11.
  • 경기도 용인(기흥) 80세 어머님 암보험 가입 후기 두꺼운 패딩이 없으면 걸어다니기도 추운 겨울이 성큼 다가왔습니다. 어느 지역은 첫눈이 예보 되어 있다고 하네요. 올해는 코로나19로 인해 유난히 추운 겨울이 될것 같습니다. 건강 관리에 신경써서 올 겨울 무사히 보내시길 바랍니다. 지난 주에는 경기도 용인으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 코로나19로 인해 카페에서 보험 상담이 어렵다 보니 고객님 댁으로 직접 방문 상담을 드리고 있습니다.(물론 소독과 마스크 착용은 철저히 지키고 있습니다.) 이번에 상담 신청을 해주신 고객님은 80세 어머님이었습니다. 보험이 하나도 없어서 암보험이라도 준비하고 싶어 하셨습니다. 많은 보험사를 비교하여 보장도 괜찮고 어머님이 보험료 납입하기에 부담스럽지 않은 보험을 찾아서 제안을 드렸습니다. 먼저 전화로 말씀 드리니 만족해 .. 공감수 0 댓글수 0 2020. 12. 9.
  • 춘천 40세 여자 재무설계 상담(보험, 연금) 안녕하세요. 프라임에셋, 골든트리투자자문 소속 재무설계사 최원진입니다. 지난 달에는 강원도 춘천으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 기존에 알고 지내던 지인 분이 상담 요청을 해주셨습니다. 이번 재무설계 상담자는 올해 40세가 된 프리랜서 여성분입니다. 40대가 되다 보니 건강에 대한 걱정과 노후에 대한 고민이 생겨 재무설계 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 상담 약속을 잡고 춘천으로 출발! 용산역에서 춘천역까지 가는 ITX청춘 열차가 있어 한시간이면 도착을 합니다. 춘천 가는 기차 안에서 '슬기로운 의사생활'을 시청했어요. 한편 다 보기도 전에 도착을 했네요. 오랜만에 만난 지인분과 먼저 점심 식사를 함께 했습니다. 레트로한 감성의 가게에서 맛있는 파스타를 먹었어요. 점심을 해결하고 상담 하러 근처 조용한 .. 공감수 0 댓글수 0 2020. 11. 10.
  • 경남 김해 3인 가족 재무설계 상담 및 보험 리모델링 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난달에는 경남 김해로 출장 상담을 다녀왔습니다. 지방 쪽에서도 상담을 원하는 분들이 많다 보니 가끔 시간을 내서 출장을 가곤 합니다. 이번 출장은 기존 김해에 살고 계시던 고객의 소개로 인연이 되어서 상담을 도와 드렸습니다. ※상담 요청 내용3인 가족 : 30대 부부와 자녀 1명 1. 보험료는 많이 나가는데 보장 혜택은 작은것 같다.->보험 리모델링2. 사업이 잘되어서 수입은 많은데 목돈 모으기가 힘들다->재무설계 두 분야에서 상담을 원하셨고 고객님과 약속을 잡고 경남 김해로 향했습니다. 김해까지는 약 4시간이 소요되었어요. 평소 지방도 자주 다니는 저에겐 4시간은 껌입니다.(웃음) 고객님 댁에 도착해서 상담 시작! 귀여운 꼬마 아가씨가 반겨 주었습니다. 두 부부분을.. 공감수 0 댓글수 0 2020. 7. 15.
  • 서울 망원 보험 가입 증권 전달! 안녕하세요.프라임에셋 최원진 재무설계사입니다. 6월 중순인 요즘 정말 많이 덥습니다. 이제 걸어 다니면 땀이 나고 시원한 에어컨만 찾게 되는 여름이 온것 같습니다. 덥다고 일을 안할 수 없죠. 지난 주 목요일에는 서울 망원역으로 기가입 고객님에게 보험 증권을 전달하러 다녀왔습니다. 40대 이신 고객님은 기존에 보험이 하나도 없으셨으나 소개를 통해 저를 알게 된 후 보험의 필요성을 깨닫게 되었습니다. 보험이 없던 분이 너무 갑작스럽게 큰 보험료를 지불하면 가계 재정에 부담이 되기 때문에 적정한 보험료로 실손 보험과 3대 진단비, 수술비 준비를 도와 드렸습니다. 적절한 보험료와 빵빵한 보장에 만족해 고맙다는 인사를 많이 하셔서 이번 증권 전달로 인해 방문 드릴때 작은 선물도 하나 준비해 갔습니다. 망원역 근.. 공감수 0 댓글수 0 2020. 6. 15.
  • 83세 친정 어머니와 75세 시어머니 보험 가입 상담 후기 70대, 80대 보험 어떻게 가입할까? 안녕하세요.프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 지난 5월은 가정의 달이어서 그런지 몰라도 부모님 보험을 문의 하시는 분들이 많으셨습니다. 오늘 후기는 기존 고객분이 친정 어머님과 시어머님 보험 가입을 문의하셔서 가입을 도와 드린 내용입니다. 경기도 고양에 사는 고객분의 보험 증권 분석을 도와 드린 후 만족 하셨는지 어머님의 보험도 봐 줄수 있냐고 여쭤 보셨습니다. 시어머님이 약 3개월 전에 라** 생명의 보험을 가입했는데 보험료는 비싸고 보장 내용은 없는것 같다고 하셨습니다. 증권을 살펴 보니 보험료는 거의 5만원에 정도 였으나 질병에 대한 보장 내용은 거의 없고 상해 관련 특약이 주를 이루고 있으셨습니다. 시어머님이 75세 이신데 가입 가능한 보험이 없는 줄 알고.. 공감수 1 댓글수 0 2020. 6. 1.
  • 부천 중동역 30대 여자, 재무설계 상담 후기 안녕하세요.부천의 재무설계사, 최원진입니다. 지난주 토요일에는 부천 중동역으로 상담을 다녀왔습니다. 이번에 상담한 고객은 30대 여성분으로 인스타그램을 통해 상담 문의를 주셨습니다. 인스타그램에서 5월 한시적으로 무료 상담 이벤트를 진행하고 있거든요. 때마침 연락을 잘 주신것 같습니다. 문의 내용은 투자나 재테크 관련 상담이었고 지역이 저와 같은 부천이라 주말 일정으로 상담을 도와드리기로 했습니다. 부천 중동역의 한 카페에서 만나 약 3시간 가량 재테크와 투자에 관해서 알려 드렸습니다. 현재 30대 중반인 고객님은 대부분 은행 적금으로 돈관리를 해오셨고 투자해본 상품은 ELS가 유일했습니다. 요즘 각 증권사에서 좋은 ELS도 많이 내놓기 때문에 재테크 상품으로 나쁘진 않습니다. 다만 은행 예적금의 금리가.. 공감수 2 댓글수 0 2020. 5. 13.
  • 청담역 30대 여자 재무설계 상담 후기 어제는 서울 청담동에서 30대 여성 고객을 만나 재무설계 상담을 도와 드렸습니다. 기존 보험 가입 고객이었던 35살 여성분은 직장 생활을 오래해도 저축이 잘 되지 않는다는 문제점을 느끼고 저축과 재테크 관련 상담을 받아 보고 싶어 하셨습니다. 마침 어제 오후 청담역 근처에서 세미나가 있어 세미나 종료 후 고객님을 만나 2시간 가량 상담을 했습니다. 재무설계나 저축 관련 상담을 해오시는 분들의 첫번째 문제이자 가장 큰 문제는 바로 현재 본인의 재무상태를 모른다는 것입니다. 내 수입이 얼마인지는 알고 있으나 이 수입을 어디에 얼마를 쓰고 있는지는 전혀 모르고 계십니다. 단순히 매달 카드값이 얼마 정도 나온다는것만 알고 있습니다. 그래서 전 상담을 하기 전에 항상 재무상태표와 현금흐름표 작성을 도와 드립니다... 공감수 3 댓글수 0 2020. 5. 5.
  • 경기도 고양 보험 다이어트 상담 후기 추적 추적 내리던 비가 그친 월요일 오후 입니다. 4월 4째주, 시작 잘 하셨나요? 전 오늘 오전 경기고 고양시로 보험 상담을 다녀왔습니다. 지난 주 인터넷으로 보험 점검을 받고 중복된 보장을 줄여 보험료 절약하고 싶다고 연락오신 고객님이셨습니다. 오전 10시 경기도 고양의 고객님 댁에 도착해서 인사를 드리고 고객님이 가지고 계신 보험 증권을 분석해 드렸습니다. 40대이신 고객님은 한화 손해보험에 실손보험을 그리고 라이나생명에 암보험을 가입하고 있으셨습니다. 2019년 6월 한화손해보험 실손보험 18000원2011년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 47000원2014년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 25000원2016년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 19000원 위와 같이 약 11만원 정도의 보험료를 납부.. 공감수 0 댓글수 0 2020. 4. 20.
  • 강원도 철원 가족 보장 분석 상담 후기 - 최원진 보험설계사 얼마전에는 강원도 철원으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 군대 근무할때는 자주 갔던 곳인데 일로써 방문한건 참 오랜만인것 같아요. 오늘은 그 상담 후기입니다. 지난 달 어느 주말, 강원도 철원에 사는 고객님으로 부터 전화가 왔습니다. 자녀 분들의 보험이 중구난방으로 가입되어 있는것 같다고 분석을 해달라는 문의였습니다. 고객님께 증권을 받고 분석을 해드렸습니다. 자녀분들은 총 3명으로 다들 20대 였습니다. 기존 보험 가입 내용1. 첫째 : 28살 남자 - 2009년 가입 실손 보험 44,000원, 2014년 가입 암보험 38,000원(갱신형), 2016년 가입 운전자 보험 20,000, 2016년 가입 치아보험 25,000원 / 총 보험료 127,000원2. 둘째 : 26살 남자 - 2009년 가입 실.. 공감수 1 댓글수 0 2020. 4. 9.
  • 부천 역곡 사회초년생 생에 첫 보험 가입 상담 후기 안녕하세요. 경기도 부천 역곡에 사는 재무설계사 최원진입니다. 지난달 3월 동네에서 알고 지내던 지인으로 부터 연락이 왔습니다. 최근 취업을 했다고 보험상담을 하고 싶다는 연락이었습니다. 참 열심히 취업 준비를 하던 친구였는데 요즘 같은 어려운 상황에서 취업을 하게 되서 제가 더 기뻤습니다! 3월 급여날이 다가 올때 상담 연락을 다시 주셨고, 20대 사회 초년생에게 딱 맞는 상품을 설계해서 상담을 진행했습니다. 같은 동네에 살기 때문에 퇴근 시간에 맞춰 동네 카페에서 만났습니다. 제 아지트인 역곡 상상테라스 입니다. 가끔 상담할때 사장님께 말씀 드리고 스터디 룸을 이용하고 있어요. 첫 상담을 하면서 보험이 왜 필요한지, 어떤 보험을 먼저 가입해야 하는지, 적정한 보험료는 얼마인지, 본인에게 필요한 보장은.. 공감수 1 댓글수 0 2020. 4. 6.
  • 안산 태아보험 설계사 상담 후기 - 현대해상 굿앤굿어린이 보험 따뜻한 봄이 온것 같습니다.햇살도 따뜻하고 봄꽃도 피어 나고 있는데 코로나19 때문에 봄날을 즐기진 못하네요. 아무리 코로나19가 무서워도 일을 안할 수는 없죠. 지난 주말에는 경기도 안산 선부역으로 태아보험 상담을 다녀왔습니다. 얼마전 기 고객으로부터 카톡이 왔습니다. 바로 둘째 아이를 가졌다는 것! 출생율도 낮은 요즘인데 정말 축하할 일인것 같습니다! 첫째 아이는 메리츠화재의 태아보험에 가입을 했었습니다. 지금은 어떤 회사가 좋냐고 물어보시길래 대표적인 회사를 말해줬고 비교 후 현대 해상을 추천해 드렸습니다. 현대 해상의 '굿앤굿어린이종합보험'을 추천한 이유는 태아 보험 중 인기가 가장 좋고 현재 가장 많은 특약과 가장 큰 보장 금액으로 가입할 수 있기 때문입니다. 하나의 예로 타사의 경우 뇌혈관질환.. 공감수 0 댓글수 0 2020. 3. 23.
  • 코로나19로 보험 상담이 무섭다면, 모바일 전자서명으로 가입하자 - 농협 가성비굿건강보험 안녕하세요. 프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 온나라가 코로나19로 힘든 나날을 보내고 있습니다. 저희 업종 또한 사람을 만나는 일이다 보니 코로나19로 인해 큰 피해를 보고 있는 직원들이 늘어가고 있습니다. 보험을 가입하려면 직접 만나서 상담하고 설명드리고 청약을 진행해야 하는데 그럴수가 없는 요즘이죠. 오늘의 후기는 고객과 직접 만나지 않고 모바일 전자서명을 이용해서 체결한 보험 상담입니다. 3월 초 친한 지인에게 카톡이 왔습니다. 4월에 보험료 오르기 전에 남편 보험을 하나 가입하고 싶다는 톡이었습니다. 2020년 4월에는 많은 회사들이 예정이율을 인하합니다. 예정이율이 인하되면 보장성 보험의 보험료는 올라가게 되고 환급금은 줄어듭니다. 특히나 종신보험의 보험료가 많이 올라갈것으로 예상됩니다. 3.. 공감수 0 댓글수 0 2020. 3. 12.
  • 인스타그램 투자, 주식, 재무설계 상담 후기 - 20대 남자 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. SNS 많이들 하시나요? 전 고객분들과의 소통을 위해 인스타그램와 페이스북 그리고 현재 글을 적고 있는 블로그 등을 하고 있습니다. 그러다 보니 최근에는 많은 분들이 사용하고 있는 인스타그램의 DM을 통해 상담 문의를 주시는 분들이 부쩍 늘었어요. ↓↓↓최원진 재무설계사 인스타그램 가기↓↓↓ https://www.instagram.com/fproom7 오늘의 포스팅은 얼마전 투자 자문 상담을 진행한 20대 고객님의 후기입니다. 인스타그램 다이렉트 메시지를 통해서 연락을 주셨습니다. 적립식 주식 투자를 시작하고 싶은데 어떻게 시작을 해야 하는지 모르겠다는 문의였습니다. 인스타그램DM과 카톡을 통해 정보 교환을 하고 직접 만나서 상담을 진행했습니다. 동대입구역의 한 커피.. 공감수 0 댓글수 0 2020. 2. 12.
  • 변호사 사무실 실장님의 2020년 새해 맞이 보험 가입 안녕하세요. 프라임에셋 보험설계사 최원진입니다. 오늘 포스팅은 2020년 첫 보험 계약에 대한 후기입니다. 전 매달 고객분들에게 안부 문자를 보냅니다. 어떤 분들은 스팸처럼 싫어 할 수 있으나 한달에 한번이라도 문자를 통해 제 존재를 각인을 시켜야 고객분들이 도움이 필요 할때 연락을 주시더라구요. 제가 도움을 드릴 수 있는 일도 혼자 진행을 하시다가 큰 손해 보시는 분들이 많으셔서 생존 신고 겸 문자를 드리는 겁니다. (궁금한 사항은 언제든 부담 없이 연락 주세요^^) 2020년 새해가 되자 마자 새해 맞이 안부 문자를 드렸고 한분이 답 문자를 주셨습니다. 답을 주신 분은 변호사 사무실에서 근무를 하고 있는 40대 실장님이셨습니다. 변호사 사무실 갈때마다 인사를 드리고 나중에 보험 상담 한번 받겠다고 말.. 공감수 0 댓글수 0 2020. 1. 30.
  • 여유자금이 생겼어요. 어떻게 관리를 해야 하나요? 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 이번주는 급하게 재무설계 상담 신청을 해주신 분들이 많은 한 주 였습니다. 사실 2020년 들어 당일 상담 요청을 하는 사람들이 늘어 나긴 했어요. 인터넷에서 재테크 관련 검색을 하다 제 블로그를 보고 서울에 사시는 분들이 바로 사무실로 찾아와 주셨어요. 이번 상담 후기도 오전에 연락와서 오후에 상담을 진행한 건입니다. 40대 여성분이 전화를 주셨고 최근 부동산 매도를 해 여유 자금이 생겼는데 어떻게 투자를 해야 하는지 궁금하다고 급하게 찾아 오셨습니다. 사실 목돈을 투자할때는 꼼꼼히 따져보고 고민을 하셔야 하는데 조금 성급해 보이기도 했습니다. 오후 2시에 사무실로 찾아 오신 고객님은 현재 휴가 기간이라고 하셨습니다. 그래서 시간 여유 있을때 꼭 상담을 받아 보고 .. 공감수 0 댓글수 2 2020. 1. 16.
  • 부천 50대 중소기업 사장님의 투자 상담 안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 오늘은 반년째 제 투자 자문을 받고 계신 50대 중소기업 사장님의 2020년 첫 투자 상담 후기입니다. 작년 여름, 부천에서 사업을 하고 계신 50대 사장님이 재무설계 상담을 받고 투자를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 상담 전에 본인의 상황과 어떤 투자를 하고 싶은지 충분히 언질을 주셨고 부천 소사역 근처에서 만나 첫 상담을 진행했습니다. 상담이 마음에 드셨는지 제 자문을 받아 보시기로 결정 하셨어요. 자문 계약을 맺고 반년이 지난 지금 제 자문을 받고 투자도 하고 계시고 저와의 공부를 통해 직접 투자도 하고 계십니다. 2020년 새해가 되고 고객님이 잘하고 있는건지 확인을 하고 싶고 새로운 금융 상품이 있으면 추천도 받고 싶다고 하셔서 찾아 뵈었습니다. 2020년 .. 공감수 1 댓글수 0 2020. 1. 8.
  • 보험이 너무 많아 고민이에요! - 인천 보험 상담 후기 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 이번달에 상담을 도와드린 인천 사시는 50대 여성분의 후기입니다. 2019년도 한달 남짓 남은 12월 초에 보험이 너무 많아 고민이라며 연락을 주셨습니다. 만나서 상담을 꼭 받고 리보델링을 하고 싶다고 말씀하셨어요. 약속을 잡으면서 가지고 계신 보험 증권을 꼭 가지고 나오시라고 말씀 드렸더니, 증권이 너무 많아 들고 올 수가 없다고 하셨습니다.얼마나 많은지 여쭤보니 개인 정보를 알려주시면서 미리 조회해 보고 오라고 하셨어요. 그래서 고객님의 정보로 조회를 했더니.... 띠용!! 본인 보험만 21개였고 보험료는 약 87만원 납입하고 있으셨습니다. 보험 갯수에 비해 보험료가 그리 크지 않은게 다행이라는 생각이 들었어요. 그리고 가족분들것까지 다 조회를 하니 3인 가.. 공감수 0 댓글수 8 2019. 12. 25.
  • 30살 남자의 연금 준비, 어떤 상품으로 하면 좋을까요? 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난 월요일에는 저희 동네 부천 역곡에서 30살 남자의 연금 상담을 진행했습니다. 오늘은 그 후기입니다. 이번에 문의 주신 고객은 평소 봉사활동을 함께 하고 있는 친한 동생이었습니다. Q. 문의 내용 예전 어머님 지인의 권유로 연금보험을 두개 가입 했는데 잘못가입한것 같아요. 종신보험인것 같아서 빨리 정리하고 새롭게 준비하고 싶습니다. 가까이 사는 동생이라 퇴근 후 집 근처에서 만나서 상담을 하기로 했어요. 상담시 보험 증권을 꼭 가지고 오라고 했습니다. 부천 역곡의 한 카페에서 만나 상담 시작! 가입하고 있는 연금을 확인해보니 20만원짜리 10년납과 10만원짜리 10년납으로 두개가 있었고 염려 했던 종신보험은 아니었습니다. 동생은 연금 수령 기간에 적힌 '종신'을 .. 공감수 0 댓글수 0 2019. 12. 20.
  • 대구 현풍 커플의 보험 상담 후기 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난 주말에는 대구 현풍으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 그 후기를 들려드립니다. 얼마전 지인의 소개로 알고지내던 분께서 연락을 주셨습니다. 대구 현풍에 거주하시는 고객님은 가입하고 있던 보험이 몇개월 전에 다 실효가 되었는데 새로 가입을 하고 싶다고 하셨습니다. 일단 기존 보험을 분석해 드렸습니다. 예전에 가입한 보험이 보장측면이나 보험료 측면에서 유리한 경우가 많으므로 새로 가입하는것보다 나을수 있다는 설명도 드렸습니다. 기존 보험 증권 분석 결과 약 7~8년 전 지금보다 보험료가 저렴하고 보장이 괜찮을때 가입한 상품들이었지만 대부분 갱신형이었습니다. 고객님도 그걸 알고 있었고 그래서 새로 가입하고 싶다고 하셨습니다. 본인 보장을 준비하는 김에 여자친구의 보장도 함께.. 공감수 0 댓글수 0 2019. 12. 4.
  • 40대 남자 암보험 2억 가입이 되나요? 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 암보험 중요한건 다들 알고 계실겁니다. 한국인 사망원인 1위가 암으로 인한 사망이며 성인 남자 3명 중 1명이 암이 걸리기 때문에 암보험은 다들 하나씩 준비해 놓았을거라는 생각이 듭니다. 암보험의 진단금 얼마가 적당할까요? 사실 암 진단비는 많으면 많을수록 좋다는 생각 합니다. 최근 의료 기술의 발달로 암 조기 진단이 가능하고 효과가 좋은 치료 방법 또한 계속적으로 개발이 되고 있습니다. 치료만 제대로 받으면 암은 더이상 불치병이 아닌 치료 가능한 질병이 되어가고 있습니다. 그러나 일반적으로 암치료를 위해서는 최소 몇달에서 몇년 이상의 꾸준한 치료가 필요하며 최근 개발된 중입자치료나 면역항암제의 경우 1년 치료비가 5000만원~1억 가까이 발생이 됩니다. 그러므로 암.. 공감수 0 댓글수 0 2019. 11. 6.
  • 수원 60대 외국인 요양보호사 보험증권분석 상담 후기 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 어제는 경기도 수원으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 최근 수원으로 상담을 자주 다니는듯 하네요^^ 이번 상담은 외국 국적 국내 거주자 분으로 요양보호사로 일하시는 분이셨습니다. 약 4년 전에 보험을 가입하셨고 최근 보험 상담을 받았는데 다 다른말들을 해서 햇갈린다고 제대로 증권분석을 받아 보고 싶다고 하셨습니다. 고객님이 일하시는 수원 병원 근처의 카페에서 오전 9시 30분 경에 고객님을 만났습니다. 돌보시는 환자분이 치료 하는 시간에 짬이 나서 상담을 받으러 내려 왔다고 말씀하셨어요. 고객님은 저희 어머님과 나이대가 비슷한 60대 초반이셨어요. 기존 가입되어 있는 보험 증권들을 가지고 오셨고 제 소개 이후에 보장분석을 진행했습니다. 약 4년 전에 메리츠화재에 종합보험으.. 공감수 0 댓글수 0 2019. 11. 5.
  • 전직 보험설계사도 믿고 가입하는 보험설계사 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 제가 보험 상담 및 재무설계 상담을 한지 만 8년이 지났습니다. 처음 회사에 입사를 했을때 동기만도 40명이 넘었고 지점에는 많은 선후배가 있었습니다. 8년이 지난 지금 그 중 극소수의 사람만이 남아서 일을 하고 있습니다. 고객들이 보험을 가입할 때 가장 중요하게 생각하는게 무엇일까요? 보험회사? 보장? 사은품? 설계사? 사실 어느 하나 중요하지 않은게 없긴 하지만 '담당 설계사'가 가장 중요하다는 말씀을 드리고 싶습니다. 인터넷에 검색을 해보면 어떤 보험이 좋은지 어느 보험사가 탄탄한지 많은 정보들이 있습니다. 그러나 나에게 가장 좋은 보험을 가입했더라도 정작 보험금을 청구할때 도와줄 담당자가 없다면? 궁금한게 생겼을 때 바로 답해줄 설계사가 없다면? 블로그나 인스.. 공감수 0 댓글수 0 2019. 10. 31.
  • 20대 여자 재테크 상담 후기 - 투자 포트폴리오 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.어제는 인천 부평으로 투자자문 상담을 다녀왔습니다. 그 후기입니다. 얼마전 기존 펀드 가입 고객으로부터 카톡이 하나 왔습니다. 기존 적금이 만기가 되었는데 어떻게 관리해야 할지 몰라서 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 이 고객은 20대 중반의 여성분으로 재테크에 관심은 많지만 아직 어리다보니 모르는게 많은 분이셨습니다. 고객과의 약속을 잡고 부평역 인근 카페에서 고객을 만나 1차 상담을 진행했습니다. 현 고객의 재무 현황입니다. -적금 만기 금액 : XXXX만원-매월 여유 저축 자금 : 100만원 수준-3개월 이후 이사 계획 : 목돈 필요 예상 일을 시작한이 오래 되지 않아서 큰 돈은 없었지만 다행인게 대출도 없었으므로 앞으로 어떤 계획을 잡고 투자를 하냐에 따라 목돈 마.. 공감수 1 댓글수 0 2019. 10. 16.
  • 서울 홍대입구역 대학생 재테크 상담 후기 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난달 중순에는 서울 홍대입구역으로 고객님의 재테크 상담을 다녀왔습니다. 이번 고객님은 사회생활을 하시는 분이 아니라 졸업을 앞 둔 대학생이었습니다. 현재 과가 경제쪽이고 곧 사회생활도 해야 하니 미리 부터 공부하고 준비를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 참으로 기특합니다! 학교 수업 시간을 피해 오전 10시, 홍대 근처 카페에서 고객님을 만나 상담을 도와 드렸습니다. 9시 40분쯤 약속 장소에 도착을해서 상담 준비를 마쳤습니다.학교 근처여서 그런지 아침부터 카페에 공부 하고 있는 학생들이 참 많네요. 잠시 후 고객님이 도착을 하셨고 약 1시간에 걸쳐서 재무설계와 재테크에 대해 설명을 드렸습니다. 고객님이 궁금해하시는 기본적인 수입, 지출 관리부터 어떤 금융 상품을 .. 공감수 0 댓글수 0 2019. 10. 5.
  • 군인 장교 사망보장 2억 정기보험 우량체 할인으로 가입! 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난 주말, 토요일에 서울 용산으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다.오늘은 그 후기입니다. 사망보험금 우량체 할인으로 저렴하게 가입하자! 이번에 상담을 한 분은 기존 고객분으로 군대에서 장교로 근무를 하고 계신분입니다. 사망에 대한 보장이 부족하다 느끼시고 정기보험으로 보장 자산을 늘리고 싶어 하셨습니다. 이번에 제가 추천 드린 보험은 삼성생명의 VIP정기보험6.0입니다. 국내 1위 삼성생명의 안전한 보험금 지급력과 저렴한 보험료로 사망 보장을 준비할 수 있는 정기보험이기 때문에 맞춤 상품이라고 생각을 했습니다. 게다가 고객님이 얼마전 건강검진을 받았고 아무 이상없이 건강하다는 이야기를 들었기 때문에 우량체(건강체) 할인에 대해 이야기를 해 드렸습니다. 우량체란 건강 검사.. 공감수 0 댓글수 0 2019. 9. 25.
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