안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 블로그를 통해 경기도 양주에 계시는 분이 상담 신청을 주셨습니다. 상담을 원하시는 내용은 보험 증권 분석 및 리모델링을 통해 현재 가입하고 있는 보험에 대해 자세히 알고 싶고 부족한 보장이 있다면 추가 하고 싶다는 것이었습니다. 일단 고객님이 가지고 계시는 보험 증권을 받아서 자세하게 분석을 했습니다. 요즘에는 개인 정보 동의를 통해 가입한 보험을 한눈에 확인할 수 있지만 보다 정확한 상담을 위해서는 증권이 꼭 필요합니다. 현장 관리직으로 일하고 계신 40대 남자분이셨고 보유하고 계신 보험은 실손 보험 하나와 CI종신보험 그리고 갱신형 암보험이었습니다. 실손보험은 표준화 실손보험이 판매 되기 전인 2009년 초에 가입을 하셨었고 CI종신보험도 가입한지 10..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 제가 보험 상담 및 재무설계 상담을 한지 만 8년이 지났습니다. 처음 회사에 입사를 했을때 동기만도 40명이 넘었고 지점에는 많은 선후배가 있었습니다. 8년이 지난 지금 그 중 극소수의 사람만이 남아서 일을 하고 있습니다. 고객들이 보험을 가입할 때 가장 중요하게 생각하는게 무엇일까요? 보험회사? 보장? 사은품? 설계사? 사실 어느 하나 중요하지 않은게 없긴 하지만 '담당 설계사'가 가장 중요하다는 말씀을 드리고 싶습니다. 인터넷에 검색을 해보면 어떤 보험이 좋은지 어느 보험사가 탄탄한지 많은 정보들이 있습니다. 그러나 나에게 가장 좋은 보험을 가입했더라도 정작 보험금을 청구할때 도와줄 담당자가 없다면? 궁금한게 생겼을 때 바로 답해줄 설계사가 없다면? 블로그나 인스..
어느덧 6월입니다. 요즘 많이 덥죠? 정장을 입고 낮에 돌아다면 땀이 납니다. 지난 주에는 땀을 흘리며 경기도 광명 철산역으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 경기도 광명 철산역 30대 여자 보험 가입 후기 지난 주 친하게 지내던 동생으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험이 하나 필요해서 가입을 해야겠다고!지인들로 부터 이런 연락을 받으면 참 반갑습니다. SNS나 블로그를 통해 문의를 하는 분들은 상담하면서 믿음을 드리기 위해 최선을 다해야 하지만 지인 분들은 오랫동안 절 지켜보다 믿음이 가서 연락을 준것이기 때문에 더 뿌듯하다고 해야 할까요? 역시나 이 동생도 상품을 비교해서 보여주니 그냥 제가 추천하고 싶은걸로 설계해서 설명만 해달라고 했습니다. 항상 그렇지만 제가 가입해도 가입하고 싶은 상품을 하나 선별해서..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 서울 상봉역으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 상담 전에 고객님과 함께 칼국수도 먹었는데 정말 맛있었습니다. 서울 상봉역 보험 가입 상담 후기 with 칼만두 오늘 상담을 한 고객은 지인이자 기 보험 가입자로 암에 대한 불안을 느껴 암 보험을 추가하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 약 2년전 종합 보험으로 저렴하게 가입을 했는데 아무래도 암 진단비가 작아서 걱정이 된다고 했습니다. 2년전 가입한 보험을 확인해 보니 암 보장 금액이 작긴 했습니다. 고객님과 전화와 카톡으로 상담을 하면서 여러가지 설계안을 보여 드렸고 그 중 제가 강하게 추천을 드린 상품으로 가입하기로 결정을 했습니다. 그리고 오늘 점심 고객님과의 상담 약속을 잡고 서울 상봉역으로 향했습니다. 마침 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 부천으로 보험 상담을 다녀왔습니다.제 블로그의 후기 메뉴에 제일 많이 올라와 있는 지역이 바로 부천입니다. 그 이유는.... 제가 부천 살기 때문이죠^^ 그래서 부천 고객분들이 가장 많답니다. 집에서도 가깝고 부천분들도 저를 믿고 많이 맡겨 주시는것 같습니다. 제 사랑 부천 뽀레버~~! 부천 보험 가입 상담 후기 이번 고객 분도 부천 보험으로 검색을 하고 제 블로그를 찾으시고 문의를 하셨다고 합니다. 30대 중반의 남성분으로 얼마전에 어머님 아는 분을 통해 보험을 가입을 했는데 아무래도 이상해서 제대로 상담 받아 보고 싶다고 하셨습니다. 많은 분들이 지인을 통해서 아니면 아는 사람의 소개를 통해서 보험을 가입하곤 합니다. 소개를 통해 보험을 가입한게 나쁜..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난주 금요일에는 경기도 수원으로 보험가입 상담을 다녀왔습니다. 경기도 수원 보험 증권 분석 & 보험 가입 상담 후기 이번에 상담을 진행한 고객님은 경기도 수원에서 의류 도매업을 하시는 분이셨습니다.여기 저기서 보험을 가입을 하셨고 작년에 한 설계사를 통해 리모델링을 받았는데 아무래도 미심쩍어서 연락을 주셨다고 합니다. 금요일 오후 경기도 수원으로 출발!수원역 근처에 고객님의 직장이 있으셔서 지하철을 타고 이동을 했어요. 정말 오랜만의 수원 방문입니다.제가 대학생활을 수원에서 해서ㅎㅎㅎ저에게는 추억이 많은 곳 중 하나입니다. 오랜만에 와보니 수원역 주변이 참 많이 바꼈더라구요.수원역 뒤편으로 많은것들이 생겼다는... 깜놀!!! 상담 약속 시간 보다 조금 일찍 도착해서 늦..
