안녕하세요. 부천에서 자산관리 상담을 진행하고 있는 최원진입니다. 오늘은 최근 진행한 상담 중 인상 깊었던 이야기를 소개해드리려 합니다.누구나 인생의 후반전을 더 건강하고 평화롭게 준비하고 싶은 마음이 있습니다. 그 출발점은 바로 재무설계 상담이 아닐까 싶습니다. 며칠 전, 60대 부부 한 쌍이 저를 찾아오셨습니다. 예상 은퇴 시점까지 약 8년을 앞두고, "지금부터라도 제대로 준비를 하고 싶다"는 마음으로 상담을 요청하신 분들이었습니다. 지인의 소개로 오신 분들이라, 내방 상담 시 받는 10만원의 상담 비용은 면제를 해드렸습니다. 제 사무실입니다. 공유오피스라 사무실이 넓지는 않지만 최대 3명까지 상담 가능합니다.서류 정리부터, 상담 흐름 구성 그리고 시원한 커피까지!모든 준비를 끝내 놓고 고객을 기다..
안녕하세요. 프라임에셋&골든트리투자자문 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 당뇨합병증은 당뇨병성 망막병증으로 양안 시술을 받으신 인천 40대 남자 고객님의 상담 후기입니다. 저에게 운전자 보험을 가입하고 계셨던 고객님께서 얼마전에 연락을 주셨습니다. 본인의 보험 증권을 분석해 달라는 요청이었습니다. 이 고객분과 친분은 있었지만 기존에 관리해주고 있는 설계사가 있어서 다른 보험에 대해서는 따로 얘기를 하지 않았었습니다. 그리고 보장 내용도 나쁘지 않았던걸로 기억하고 있었습니다. 왜 갑자기 증권 분석을 해보려고 하냐고 여쭤보니 안타깝게도 얼마전에 당뇨 진단을 받으셨다고 하더라구요. 그리고 당뇨 뿐만 아니라 합병증인 당뇨망막병증으로 시술도 받으셨다고 했습니다. 요즘 젊은 분들이 당뇨 진단받는 일이 잦아 지는것 같..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 블로그를 통해 경기도 양주에 계시는 분이 상담 신청을 주셨습니다. 상담을 원하시는 내용은 보험 증권 분석 및 리모델링을 통해 현재 가입하고 있는 보험에 대해 자세히 알고 싶고 부족한 보장이 있다면 추가 하고 싶다는 것이었습니다. 일단 고객님이 가지고 계시는 보험 증권을 받아서 자세하게 분석을 했습니다. 요즘에는 개인 정보 동의를 통해 가입한 보험을 한눈에 확인할 수 있지만 보다 정확한 상담을 위해서는 증권이 꼭 필요합니다. 현장 관리직으로 일하고 계신 40대 남자분이셨고 보유하고 계신 보험은 실손 보험 하나와 CI종신보험 그리고 갱신형 암보험이었습니다. 실손보험은 표준화 실손보험이 판매 되기 전인 2009년 초에 가입을 하셨었고 CI종신보험도 가입한지 10..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사 최원진입니다. 지난주에는 저희 동네, 알고 지내던 지인분 상담을 도와 드리고 왔어요. 평소에 고민이 많으셨던지 비용이 들더라고 상담을 받고 싶다고 연락을 주셨습니다. 물론 가까운 지인이기 때문에 무료로 성심성의껏 상담을 도와 드리고 왔어요. 재무설계 상담은 상담 전에 고객분의 기본적인 정보를 받습니다. 그래야 상담 시간을 절약할 수 있고 상담 내용을 미리 준비할 수도 있거든요. 위와 같이 재무정보 입력시트를 통해서 현재 고객님이 하시는 일이나 소득 수준, 자산 현황에 대해 파악할 수 있고 재무 목표와 질문을 통해서 고객님의 꿈과 어떤 상담을 받고 싶어 하시는지 짐작이 가능합니다. 현재 30대 중반이신 이번 지인분의 가장 큰 재무 목표는 55세때까지 은퇴 자금을 마련..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 서울 보라매역으로 연금 상담을 다녀왔습니다. 이번에 문의 주신 분은 고향 친구이자 얼마전에 결혼한 30대 신혼부부입니다. 그동안 은퇴에 대해서 따로 생각해본 적이 없었는데 결혼 후 배우자와 이야기 하다 연금도 준비해야 할것 같다고 상담 신청을 해주셨습니다. 먼저 1차 상담은 보라매역 근처 카페에서 지인과 둘이 만나 진행을 했습니다. 시중에는 정말 많은 연금 상품이 있습니다. 세액공제가 되는 연금저축, 비과세 혜택을 받을 수 있는 연금 보험 그리고 펀드 수익률에 따라 연금액이 달라지는 변액 연금 등 다양한 연금이 있습니다. 여러 상품을 비교해서 꼼꼼히 설명을 드렸고 납입 하는 금액에 따라 연금을 수령하는 시기에 따라 달라지는 예상 연금액을 설명 드렸고 두 부..
두꺼운 패딩이 없으면 걸어다니기도 추운 겨울이 성큼 다가왔습니다. 어느 지역은 첫눈이 예보 되어 있다고 하네요. 올해는 코로나19로 인해 유난히 추운 겨울이 될것 같습니다. 건강 관리에 신경써서 올 겨울 무사히 보내시길 바랍니다. 지난 주에는 경기도 용인으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 코로나19로 인해 카페에서 보험 상담이 어렵다 보니 고객님 댁으로 직접 방문 상담을 드리고 있습니다.(물론 소독과 마스크 착용은 철저히 지키고 있습니다.) 이번에 상담 신청을 해주신 고객님은 80세 어머님이었습니다. 보험이 하나도 없어서 암보험이라도 준비하고 싶어 하셨습니다. 많은 보험사를 비교하여 보장도 괜찮고 어머님이 보험료 납입하기에 부담스럽지 않은 보험을 찾아서 제안을 드렸습니다. 먼저 전화로 말씀 드리니 만족해 ..
안녕하세요. 프라임에셋, 골든트리투자자문 소속 재무설계사 최원진입니다. 지난 달에는 강원도 춘천으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 기존에 알고 지내던 지인 분이 상담 요청을 해주셨습니다. 이번 재무설계 상담자는 올해 40세가 된 프리랜서 여성분입니다. 40대가 되다 보니 건강에 대한 걱정과 노후에 대한 고민이 생겨 재무설계 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 상담 약속을 잡고 춘천으로 출발! 용산역에서 춘천역까지 가는 ITX청춘 열차가 있어 한시간이면 도착을 합니다. 춘천 가는 기차 안에서 '슬기로운 의사생활'을 시청했어요. 한편 다 보기도 전에 도착을 했네요. 오랜만에 만난 지인분과 먼저 점심 식사를 함께 했습니다. 레트로한 감성의 가게에서 맛있는 파스타를 먹었어요. 점심을 해결하고 상담 하러 근처 조용한 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난달에는 경남 김해로 출장 상담을 다녀왔습니다. 지방 쪽에서도 상담을 원하는 분들이 많다 보니 가끔 시간을 내서 출장을 가곤 합니다. 이번 출장은 기존 김해에 살고 계시던 고객의 소개로 인연이 되어서 상담을 도와 드렸습니다. ※상담 요청 내용3인 가족 : 30대 부부와 자녀 1명 1. 보험료는 많이 나가는데 보장 혜택은 작은것 같다.->보험 리모델링2. 사업이 잘되어서 수입은 많은데 목돈 모으기가 힘들다->재무설계 두 분야에서 상담을 원하셨고 고객님과 약속을 잡고 경남 김해로 향했습니다. 김해까지는 약 4시간이 소요되었어요. 평소 지방도 자주 다니는 저에겐 4시간은 껌입니다.(웃음) 고객님 댁에 도착해서 상담 시작! 귀여운 꼬마 아가씨가 반겨 주었습니다. 두 부부분을..
안녕하세요.프라임에셋 최원진 재무설계사입니다. 6월 중순인 요즘 정말 많이 덥습니다. 이제 걸어 다니면 땀이 나고 시원한 에어컨만 찾게 되는 여름이 온것 같습니다. 덥다고 일을 안할 수 없죠. 지난 주 목요일에는 서울 망원역으로 기가입 고객님에게 보험 증권을 전달하러 다녀왔습니다. 40대 이신 고객님은 기존에 보험이 하나도 없으셨으나 소개를 통해 저를 알게 된 후 보험의 필요성을 깨닫게 되었습니다. 보험이 없던 분이 너무 갑작스럽게 큰 보험료를 지불하면 가계 재정에 부담이 되기 때문에 적정한 보험료로 실손 보험과 3대 진단비, 수술비 준비를 도와 드렸습니다. 적절한 보험료와 빵빵한 보장에 만족해 고맙다는 인사를 많이 하셔서 이번 증권 전달로 인해 방문 드릴때 작은 선물도 하나 준비해 갔습니다. 망원역 근..
70대, 80대 보험 어떻게 가입할까? 안녕하세요.프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 지난 5월은 가정의 달이어서 그런지 몰라도 부모님 보험을 문의 하시는 분들이 많으셨습니다. 오늘 후기는 기존 고객분이 친정 어머님과 시어머님 보험 가입을 문의하셔서 가입을 도와 드린 내용입니다. 경기도 고양에 사는 고객분의 보험 증권 분석을 도와 드린 후 만족 하셨는지 어머님의 보험도 봐 줄수 있냐고 여쭤 보셨습니다. 시어머님이 약 3개월 전에 라** 생명의 보험을 가입했는데 보험료는 비싸고 보장 내용은 없는것 같다고 하셨습니다. 증권을 살펴 보니 보험료는 거의 5만원에 정도 였으나 질병에 대한 보장 내용은 거의 없고 상해 관련 특약이 주를 이루고 있으셨습니다. 시어머님이 75세 이신데 가입 가능한 보험이 없는 줄 알고..
