안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 서울 보라매역으로 연금 상담을 다녀왔습니다. 이번에 문의 주신 분은 고향 친구이자 얼마전에 결혼한 30대 신혼부부입니다. 그동안 은퇴에 대해서 따로 생각해본 적이 없었는데 결혼 후 배우자와 이야기 하다 연금도 준비해야 할것 같다고 상담 신청을 해주셨습니다. 먼저 1차 상담은 보라매역 근처 카페에서 지인과 둘이 만나 진행을 했습니다. 시중에는 정말 많은 연금 상품이 있습니다. 세액공제가 되는 연금저축, 비과세 혜택을 받을 수 있는 연금 보험 그리고 펀드 수익률에 따라 연금액이 달라지는 변액 연금 등 다양한 연금이 있습니다. 여러 상품을 비교해서 꼼꼼히 설명을 드렸고 납입 하는 금액에 따라 연금을 수령하는 시기에 따라 달라지는 예상 연금액을 설명 드렸고 두 부..
두꺼운 패딩이 없으면 걸어다니기도 추운 겨울이 성큼 다가왔습니다. 어느 지역은 첫눈이 예보 되어 있다고 하네요. 올해는 코로나19로 인해 유난히 추운 겨울이 될것 같습니다. 건강 관리에 신경써서 올 겨울 무사히 보내시길 바랍니다. 지난 주에는 경기도 용인으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 코로나19로 인해 카페에서 보험 상담이 어렵다 보니 고객님 댁으로 직접 방문 상담을 드리고 있습니다.(물론 소독과 마스크 착용은 철저히 지키고 있습니다.) 이번에 상담 신청을 해주신 고객님은 80세 어머님이었습니다. 보험이 하나도 없어서 암보험이라도 준비하고 싶어 하셨습니다. 많은 보험사를 비교하여 보장도 괜찮고 어머님이 보험료 납입하기에 부담스럽지 않은 보험을 찾아서 제안을 드렸습니다. 먼저 전화로 말씀 드리니 만족해 ..
안녕하세요. 프라임에셋, 골든트리투자자문 소속 재무설계사 최원진입니다. 지난 달에는 강원도 춘천으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 기존에 알고 지내던 지인 분이 상담 요청을 해주셨습니다. 이번 재무설계 상담자는 올해 40세가 된 프리랜서 여성분입니다. 40대가 되다 보니 건강에 대한 걱정과 노후에 대한 고민이 생겨 재무설계 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 상담 약속을 잡고 춘천으로 출발! 용산역에서 춘천역까지 가는 ITX청춘 열차가 있어 한시간이면 도착을 합니다. 춘천 가는 기차 안에서 '슬기로운 의사생활'을 시청했어요. 한편 다 보기도 전에 도착을 했네요. 오랜만에 만난 지인분과 먼저 점심 식사를 함께 했습니다. 레트로한 감성의 가게에서 맛있는 파스타를 먹었어요. 점심을 해결하고 상담 하러 근처 조용한 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난달에는 경남 김해로 출장 상담을 다녀왔습니다. 지방 쪽에서도 상담을 원하는 분들이 많다 보니 가끔 시간을 내서 출장을 가곤 합니다. 이번 출장은 기존 김해에 살고 계시던 고객의 소개로 인연이 되어서 상담을 도와 드렸습니다. ※상담 요청 내용3인 가족 : 30대 부부와 자녀 1명 1. 보험료는 많이 나가는데 보장 혜택은 작은것 같다.->보험 리모델링2. 사업이 잘되어서 수입은 많은데 목돈 모으기가 힘들다->재무설계 두 분야에서 상담을 원하셨고 고객님과 약속을 잡고 경남 김해로 향했습니다. 김해까지는 약 4시간이 소요되었어요. 평소 지방도 자주 다니는 저에겐 4시간은 껌입니다.(웃음) 고객님 댁에 도착해서 상담 시작! 귀여운 꼬마 아가씨가 반겨 주었습니다. 두 부부분을..
안녕하세요.프라임에셋 최원진 재무설계사입니다. 6월 중순인 요즘 정말 많이 덥습니다. 이제 걸어 다니면 땀이 나고 시원한 에어컨만 찾게 되는 여름이 온것 같습니다. 덥다고 일을 안할 수 없죠. 지난 주 목요일에는 서울 망원역으로 기가입 고객님에게 보험 증권을 전달하러 다녀왔습니다. 40대 이신 고객님은 기존에 보험이 하나도 없으셨으나 소개를 통해 저를 알게 된 후 보험의 필요성을 깨닫게 되었습니다. 보험이 없던 분이 너무 갑작스럽게 큰 보험료를 지불하면 가계 재정에 부담이 되기 때문에 적정한 보험료로 실손 보험과 3대 진단비, 수술비 준비를 도와 드렸습니다. 적절한 보험료와 빵빵한 보장에 만족해 고맙다는 인사를 많이 하셔서 이번 증권 전달로 인해 방문 드릴때 작은 선물도 하나 준비해 갔습니다. 망원역 근..
70대, 80대 보험 어떻게 가입할까? 안녕하세요.프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 지난 5월은 가정의 달이어서 그런지 몰라도 부모님 보험을 문의 하시는 분들이 많으셨습니다. 오늘 후기는 기존 고객분이 친정 어머님과 시어머님 보험 가입을 문의하셔서 가입을 도와 드린 내용입니다. 경기도 고양에 사는 고객분의 보험 증권 분석을 도와 드린 후 만족 하셨는지 어머님의 보험도 봐 줄수 있냐고 여쭤 보셨습니다. 시어머님이 약 3개월 전에 라** 생명의 보험을 가입했는데 보험료는 비싸고 보장 내용은 없는것 같다고 하셨습니다. 증권을 살펴 보니 보험료는 거의 5만원에 정도 였으나 질병에 대한 보장 내용은 거의 없고 상해 관련 특약이 주를 이루고 있으셨습니다. 시어머님이 75세 이신데 가입 가능한 보험이 없는 줄 알고..
안녕하세요.부천의 재무설계사, 최원진입니다. 지난주 토요일에는 부천 중동역으로 상담을 다녀왔습니다. 이번에 상담한 고객은 30대 여성분으로 인스타그램을 통해 상담 문의를 주셨습니다. 인스타그램에서 5월 한시적으로 무료 상담 이벤트를 진행하고 있거든요. 때마침 연락을 잘 주신것 같습니다. 문의 내용은 투자나 재테크 관련 상담이었고 지역이 저와 같은 부천이라 주말 일정으로 상담을 도와드리기로 했습니다. 부천 중동역의 한 카페에서 만나 약 3시간 가량 재테크와 투자에 관해서 알려 드렸습니다. 현재 30대 중반인 고객님은 대부분 은행 적금으로 돈관리를 해오셨고 투자해본 상품은 ELS가 유일했습니다. 요즘 각 증권사에서 좋은 ELS도 많이 내놓기 때문에 재테크 상품으로 나쁘진 않습니다. 다만 은행 예적금의 금리가..
어제는 서울 청담동에서 30대 여성 고객을 만나 재무설계 상담을 도와 드렸습니다. 기존 보험 가입 고객이었던 35살 여성분은 직장 생활을 오래해도 저축이 잘 되지 않는다는 문제점을 느끼고 저축과 재테크 관련 상담을 받아 보고 싶어 하셨습니다. 마침 어제 오후 청담역 근처에서 세미나가 있어 세미나 종료 후 고객님을 만나 2시간 가량 상담을 했습니다. 재무설계나 저축 관련 상담을 해오시는 분들의 첫번째 문제이자 가장 큰 문제는 바로 현재 본인의 재무상태를 모른다는 것입니다. 내 수입이 얼마인지는 알고 있으나 이 수입을 어디에 얼마를 쓰고 있는지는 전혀 모르고 계십니다. 단순히 매달 카드값이 얼마 정도 나온다는것만 알고 있습니다. 그래서 전 상담을 하기 전에 항상 재무상태표와 현금흐름표 작성을 도와 드립니다...
추적 추적 내리던 비가 그친 월요일 오후 입니다. 4월 4째주, 시작 잘 하셨나요? 전 오늘 오전 경기고 고양시로 보험 상담을 다녀왔습니다. 지난 주 인터넷으로 보험 점검을 받고 중복된 보장을 줄여 보험료 절약하고 싶다고 연락오신 고객님이셨습니다. 오전 10시 경기도 고양의 고객님 댁에 도착해서 인사를 드리고 고객님이 가지고 계신 보험 증권을 분석해 드렸습니다. 40대이신 고객님은 한화 손해보험에 실손보험을 그리고 라이나생명에 암보험을 가입하고 있으셨습니다. 2019년 6월 한화손해보험 실손보험 18000원2011년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 47000원2014년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 25000원2016년 2월 라이나생명 갱신형 암보험 19000원 위와 같이 약 11만원 정도의 보험료를 납부..
얼마전에는 강원도 철원으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 군대 근무할때는 자주 갔던 곳인데 일로써 방문한건 참 오랜만인것 같아요. 오늘은 그 상담 후기입니다. 지난 달 어느 주말, 강원도 철원에 사는 고객님으로 부터 전화가 왔습니다. 자녀 분들의 보험이 중구난방으로 가입되어 있는것 같다고 분석을 해달라는 문의였습니다. 고객님께 증권을 받고 분석을 해드렸습니다. 자녀분들은 총 3명으로 다들 20대 였습니다. 기존 보험 가입 내용1. 첫째 : 28살 남자 - 2009년 가입 실손 보험 44,000원, 2014년 가입 암보험 38,000원(갱신형), 2016년 가입 운전자 보험 20,000, 2016년 가입 치아보험 25,000원 / 총 보험료 127,000원2. 둘째 : 26살 남자 - 2009년 가입 실..
