최원진의 재무설계룸

상담 후기 (178)

부천 역곡 보험 상담 후 보험 가입

안녕하세요. 프라임에셋 최원진 FP입니다. 오늘은 부천 역곡 저희 동네 사는 친한 동생의 보험 가입 후기입니다. 예전부터 알고 지내던 동생이 요즘 몸이 허해짐에 따라 혹시나 아프면 어떡하나 라는 생각으로 보험 상담을 요청해 왔습니다. 보험이 하나도 없다고 말해서 개인 정보를 받아 조회를 해보니 다행히 실손 보험은 부모님이 가입해주신게 있었습니다. 그것도 2009년도에 가입한 100% 1억 한도 짜리^^ 역시 부모님이 짱이십니다. 실비 외에는 다른 보험이 없었으므로 암 보험과 2대 질환을 포함한 진단비 위주의 보험을 설계 해주었고 최종적으로 가입을 완료 했습니다. 저도 저희 동네에서 상담을 하니 퇴근도 편하고 너무 좋았네요. 최종적으로 보험가입을 완료하고 증권 전달을 하면서 동네에서 식사 한끼!!! 역곡에..

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설소대(설단소증) 수술 보험 청구

안녕하세요.프라임에셋 최원진 팀장입니다. 이번 포스팅에선 얼마전에 보상청구 문의가 오신 고객분의 보험금 청구 사례에 대해 알아 보겠습니다. 기존 태아보험 가입자인 고객님께서는 자녀분의 설소대(설단소증)수술에 대해 보험금 청구가 가능한지 물어 보셨습니다. 설단소증이란 혀 밑에서 잇몸의 안쪽 가운데와 혀끝이 짧게 붙어 있는 현상으로 선천성질환으로 분류가 됩니다. 설단소증의 정확한 원인은 발견되지 않았지만 혀의 움직임에 제한이 생겨 발음이 정확하지 않게 됩니다. 그래서 혀 유착증이 발견 되면 어릴때 바로 수술을 하게 됩니다. 설소대(설단소증) 수술은 비교적 간단한 수술로 병원비가 1~2만원 정도 나옵니다. 그래서 실손 보험의 자기 부담금을 제외 하고 나면 보상되는 금액이 아주 작습니다. 그러나 태아보험 가입시..

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안산 실손보험 개정전 가족 보험 상담

안녕하세요. 프라임에셋 최원진입니다. 지난 주말에는 안산으로 가족 보험 상담을 다녀 왔습니다. 기존 태아 보험 가입자였던 고객 분께서 남편분과 본인의 보장 분석에 대해 문의를 해주셨고,분석 결과 실비는 지금것보다 좋은 담보로 잘 가입되어 있었으나, 암을 포함한 3대 진단과 수술비 그리고 기타 여러 담보에 대해서는 거의 대비가 되어 있지 않으셨습니다. 실비를 유지하고 그외의 특약들을 추가하여 빵빵한 보장 내용과 저렴한 보험료로 제안을 해드렸고, 만족을 하고 가입하였습니다. 그리고 자녀가 생긴 후 사망 보험, 보장자산에 대해 큰 니즈가 생기셨고 종신 보험과 함께 노후 대비(연금활용)도 할 수 있는 보험에 추가 가입을 하셨습니다. 그리고 실손보험이 4월에 개정이 된다는 말씀을 들으시고 동생분들도 소개 해주셔서..

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다솜플러스 28세 남자 가입 후기

안녕하세요.프라임에셋 최원진FP입니다. 얼마전 가입 설계안을 올렸던 28세 남자분의 가입 후기입니다. 군대 후임의 회사 동료였던 28세의 잘생긴 남자분은 기존 보험이 하나도 없으셨고, 하나의 보험으로 꼼꼼한 보장을 받을 수 있는 설계안과 상담을 원하셨습니다. 몇몇 회사 비교 후 농협 다솜플러스로 만나서 상담을 진행하였습니다. 젊은 분들에게는 업계 최고의 보장 보험인 농협 다솜 플러스! 질병후유장해, 뇌혈관질환, 허혈성심장질환, 일상생활배상책임보험 3억을 포함하고도 저렴한 보험료로 가입을 하셨습니다. 위의 담보와 실비 그리고 기타 필요한 담보들을 다 포함하고도 보험료는 102,705원이 나왔네요.^^ 너무 저렴하고 빵빵한 보장에 만족을 하셨고, 청약서에 사인할때 사진 한장 찍어도 되냐고 여쭤보니... 요렇..

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원미산 보험청년

안녕하세요. 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 항상 봄만 되면 보험 관련해서 여러 이슈들이 많습니다. 이번 4월도 실손보험 개정이라는 큰 이슈가 있습니다. 그래서 3월 첫 출근인 2일 오늘도 참 많은 문의가 왔네요. 3월은 바쁜 한달이 될것 같습니다.^^ 바쁜것과 더불어 어제인 3월 1일 저희 집 뒷산인 원미산으로 홍보 활동을 다녀 왔습니다. 앞으로 매 공휴일 점심 때마다 원미산으로 등산겸, 홍보, 영업활동을 다닐 것 같습니다. 이번 홍보 활동을 위해 준비한 물티슈입니다. 등상객분들이 유용하게 사용할 수 있을 것 같습니다. 등산하시는 연세 좀 있는 분들을 위해 준비한 간편건강보험과 농협의 시니어 암보험 전단지 입니다. 나이가 많으셔도 병력이 있으셔도 가입가능 하신 상품입니다. 고혈압, 당뇨, 골다공증 등~~..

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[매터니티 스쿨] 2017년 2월 24일 고려대 매터니티 스쿨을 다녀오다

안녕하세요. 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 지난 금요일 그러니깐 17년 2월 24일에는 고려대에서 하는 매터니티 스쿨에 홍보 활동을 다녀 왔습니다. 저희 프라임에셋에서는 매번 매터니티 스쿨에 경품 후원으로 참가를 하는데요, 한달에 한번은 저희 지점에서 나갑니다. 이번 고려대 매터니티 스쿨은 고려대학교 의과대학 본관 유광사홀이란 곳에서 진행을 하였습니다. 사실 고려대학교는 처음 방문이었는데 생각보다 길 찾기가 어렵더군요. 거기다 언덕이 조금 있어서(왜 학교는 다 산에 있는가..ㅜㅜ) 산모분들이 차가 없이 오기엔 좀 힘들겠구나 생각을 했습니다. 매터니티 스쿨을 방문해보신 산모분들은 알겠지만 이렇게 많은 후원사들이 있습니다. 그중에 저희는 보험 상담을 담당하고 있고, 경품으로 유팡 젖병 소독기를 드리고 있습니..

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[재무상담 후기] 부천 역곡 20대 여성

안녕하세요. 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 오늘은 지난번 동네에서 상담한 20대 여자분의 재무설계 상담에 대한 내용입니다. 제가 사는 곳은 부천 역곡이랍니다.^^ 부천 역곡 재무설계 후기입니다! 대부분 사회 생활을 처음 하는 초년생 분들은 저축을 하고 싶어하고 여러가지 대비도 해야 할 것 같은데 방법을 몰라 실행하지 못하고, 남는 수입을 흥청망청 써 버리고 맙니다. 이번에 상담한 20대 여자분도 일 시작한지 반년이 지났으나 은행 적금 조금 외에는 쇼핑과 친구들과의 만남으로 다 소비하고 계셨습니다. 저와의 재무상담을 통해 어떻게 돈을 모아야 하는지, 왜 저축을 해야 하고 재무 설계를 받아야 하는지 그리고 어떤 상품이 적절한지에 대해 설명을 해드렸으며 펀드와 변액에 관심이 많아 투자에 대한 상담도 함께 진행..

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30대 여성 다솜플러스 가입 후기

안녕하세요. 프라임에셋 최원진 FP입니다. 오늘은 35세 여자분의 보험 가입 후기입니다. 부천에 사시는 고객 분으로 기존에 가지고 계시던 보험을 다 해약하시고 보험이 없는 상태이셨습니다. 종합 보험 설계를 요청하셨고, 다만 기존 해약한것도 있어서 너무 부담 스러운 금액은 꺼려하셨습니다. 보장 빵빵하고 보험료 저렴한 농협 손해보험의 다솜 플러스로 설계안을 드렸고, 너무 만족하여 바로 계약을 진행 하였습니다. 실손의료보험을 포함하여 암진단비 3,000만원 / 5대고액치료비암진단비 1,000만원 / 질병후유장해80%미만 1,000만원 / 뇌혈관질환 300만원 + 뇌졸중 1,700만원 / 허혈성심장질환 300만원 + 급성심근경색증 1,700만원 / 암 수술비 100만원 / 질병 수술비 30만원 / 상해수술비 3..

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