안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 많은 분들이 블로그를 통해, 카카오톡을 통해 상담 문의를 주고 계십니다. 이번글에서는 어제 카톡으로 문의 주신 91년생 여성분의 상담 후기입니다. 카카오톡으로 보험 상담 예전에는 보험 상담하는것이 까다롭고 어려웠습니다.특히나 인터넷을 통해 알아 보는 경우 잘 알지도 못하는 사람에게 전화를 해야하고 통화 후에는 보험 가입에 대한 부담감까지 생깁니다.그러다 보면 제대로 알아보지도 않고 덜컥 보험게 가입을 하게 됩니다. 그러나 요즘은 SNS등 여러인터넷 매체가 발전함에 따라 상담이 부담없고 편해졌습니다. 제 고객분들도 인터넷을 통해 카카오톡이나 문자, 또는 상담 신청서를 통해 많은 상담 요청을 해오십니다. 위의 배너를 클릭시 카카오톡으로 바로 상담이 가능합니다^^ 궁..
20대 초반사회 초년생재무설계 상담 지난주 금요일에는 수원으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다.역시나 인터넷 블로그를 통해 문의를 주신 고객님은 직장 생활을 시작한지 반년도 안된 사회초년생 분이셨습니다. 오랜만의 수원 방문에 맘이 설레이네요.대학 생활을 수원에서 해서 추억이 가득한 곳이 바로 수원입니다. 약속 시간에 조금 앞서 수원역에 도착을 했습니다.수원역 지하도 예전과는 다르게 많이 바뀌었네요. 수원역 앞은 여전히 사람들로 넘쳐 납니다.대학생들을 포함해서 어린분들이 많이 보이네요. 수원역 근처 카페에서 고객님을 만날 준비를 합니다. 군대를 막 전역하고 사회생활을 시작한 고객님은 현재 은행 적금 외에는 자금 관리를 하는 것이 없었습니다. 돈관리를 어떻게 해야하는지 궁금해 하는 고객님께 생의 각 이벤트마다 ..
지난 주말 블로그를 통해 상담 신청이 하나 왔습니다.전라도 광주에 사시는 고객님이셨습니다.산모들을 대상으로 한 박람회에서 동양의 디딤돌 유니버셜 종신보험을 가입했으나 담당자분의 설명이 너무 틀려 확인을 받고 싶다는 연락이었습니다. 전화로 상담을 진행하는 동안 정말 상품에 대해 이해도 못하면서 판매를 하는 설계사 분들이 많구나 하는 생각을 가지게 되었습니다.천천히 고객님이 이해하기 쉽게 설명을 해주었고, 앞으로 장기적으로 관리 해주셔야 하는데 기존 설계사분은 못믿겠다고 철회 후 재가입을 하고 싶다고 하셨습니다.청약 후 아직 한달이 안되으셨기 때문에 철회가 가능했으며 기존 설계사 분에게도 충분히 얘기 후 철회 진행을 하셨다고 하네요. 철회 후에 저에게 가입신청을 해오셨고 최종 설계안을 선택 후 청약을 위해 ..
지난 8월 마지막날 급하게 보험계약이 하나 들어갔습니다. 9월 상품 개정전에 가입하고 싶어하시는 고객이셨습니다. 만나서 30분만에 설명을 하고 청약까지 완료. 바뀌기 전에 가입해야 했기 때문에 제대로 된 설명을 할 수 없었고 가입 후에 다시 설명을 드리겠다고 약속 드렸습니다. 그리고 오늘 다시 고객님을 만나기로 했습니다. 지난 보험에서 부족했던 설명과 함께 현재 목표와 은퇴를 대비한 재무설계 상담까지 함께 진행했습니다. 고객님을 만나러 인천의 한카페로 향했습니다. 보험 가입 사은품도 준비하고 부족했던 설명을 위해 보험 가입 설명서, 그리고 재무설계 설명까지 완벽 세팅^^ 오늘은 그때 모자랐던 상담과 얘기들을 맘껏 할 수 있었습니다. 고객님의 꿈에 대해서 들었고 재무적으로 불안한 부분에 대해서도 깊이있게 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 안양에 살고 계시는 신혼부부의 재무설계 상담을 다녀왔습니다 인터넷 블로그를 통해 상담신청서를 작성해주신 부부는 아직 결혼한지 1년도 되지 않은 신혼이셨습니다. 결혼 후 같이 돈관리를 하면서 전세 대출금을 갚아 나가던 부부는 대출금을 갚고 나면 저축할 돈이 남지 않아서 고민이 많았습니다. 전화 상담을 통해 현재의 재무상태에 대해 파악을 했습니다. 보험과 저축 그리고 식비, 각종 고정지출과 변동 지출에 대해 분석 한 후 안양으로 고객님을 만나러 갔습니다. 안양역 근처 카페에서 고객님을 만날 준비를 하고 기다립니다^^ 곧 부부 두분이 함께 나오셨고 약 1시간 반가량 상담을 진행했습니다. 두분의 가장 큰 문제점은 (대부분 신혼부부의 문제점이기도 합니다.) 식비 지출과..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 농협 다솜플러스에 대한 문의가 참 많습니다.그 이유는 다음달, 2017년 9월 보장 축소가 예정되어 있기 때문입니다. 2017년 9월 농협 다솜플러스 보장 축소전 보험 가입 후기 다음달에 농협 다솜플러스종합보험의 보장 축소 내용은 크게 두가지입니다.하나는 질병후유장해의 보장 금액 축소이고 다른 하나는 16대, 21대 질병수술비 축소입니다. 현재 질병후유장해(80%미만)의 경우 남자 최대 5000만원 여자 최대 3000만원 가입이 가능합니다. 그러나 다음달 부터는 남자 최대 3000만원 여자 최대 2000만원으로 보장금액이 축소됩니다. 질병후유장해 남자 최대 5000만원 -> 최대 3000만원 여자 최대 3000만원 -> 최대 2000만원 16대(21대) 질병 수..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 입추가 지나고 정말 덥던 더위도 한풀 꺾인것 같습니다. 다들 여름 휴가는 다녀 오셨나요?^^ 너무 바쁜 일정을 소화하다 보니 휴가 다녀올 시간도 없었네요. 그러던 중 고향, 합천에 있는 친구에게 연락이 왔습니다.둘째를 가졌다고 태아보험 상담 좀 해달라고.. 친구들의 이런 연락이 오면 두배로 반갑습니다.아이 가진것에 축하하고, 전 일을 할 수 있고^^;;; 친한 친구의 보험이므로 더 열심히 설계를 하고 상담을 진행했습니다. 첫째 아이가 현대해상에 어린이 보험을 가입한 상태였으므로 둘째 아이도 현대해상으로 진행을 했습니다. 사실 지금 현대 해상보다 보장내용과 보험료만 따지면 더 좋은 회사도 있지만 태아보험, 어린의 보험의 명가인 현대해상을 아직도 가장 선호하고 있습니다..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 두번에 걸쳐서 성남 분당으로 재무 설계 상담을 다녀 왔습니다. 은퇴 대비 재무설계 상담 그리고 보장(보험) 분석 성남 분당에 사시는 고객님은 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 인생 전반에 걸친 재무설계 분야 상담을 원하셨으며 세부적인 상담 내용으로는 가족 전체의 보험, 보장 분석과 퇴직 후 노후를 대비하여 저축과 보험, 펀드를 어떻게 구성해야 하는지 연금을 어떻게 운용해야 하는지 궁금해 하셨습니다. 그리고 상담 비용이 있는지 물었는데... 아직까지 저, 재무설계사 최원진의 상담은 공짜 입니다^_^ ㅎㅎ 고객님을 만나기 전에 전화 통화를 통해 대략적인 정보를 받았습니다. 특히 보험 증권을 먼저 받아 보장 분석을 마쳤어요. 고객님을 만..
어제는 참으로 무덥고 바쁜날이었습니다. 월요일 오전 부터 인천으로 상담을 다녀왔습니다. 둘째를 임신하신지 5개월 된 산모님의 상담 신청이었습니다. 인천 장기동으로 고객님을 만나러 갑니다. 더운 날씨에 정장을 입고 이동 하려니 땀이 많이 나네요. 인천 장기동의 이디야에서 고객님을 만날 준비를 마쳤습니다. 현재 보험은 몇번의 리모델링을 통해 잘 가입되어 있으셨고, 아이가 두명이다 보니 자녀의 학자금, 교육비가 너무 걱정이 되신다고 하셨습니다. 보건복지부에 따르면 자녀 한명당 평균 양육비가 3억 이상이 든다고 합니다. 헉~ 소리 나는 금액입니다. 미리 준비를 하지 않으면 아이 교육도 힘들어진 요즘입니다 ㅜ ㅜ 자녀 1인당 평균 양육비 22년간 3억 이상!!!!! 교육비와 학자금에 대한 걱정이 많은 고객님에게 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주말에는 부천에서 25살 여성분의 재무설계 상담을 진행하였습니다. 사회 생활을 시작한지 얼마 되지 않은 고객님은 신용카드 사용으로 인해 소비 지출 관리가 잘 안되어서 제대로 된 저축을 하지 못하고 있었습니다. 부천 역곡에서 고객님을 만나 현재 상황과 앞으로의 계획등 여러가지 이야기를 나누었습니다. 재무설계란 재테크와는 다르게 개인의 목표와 앞으로의 인생계획에 따라 자산을 분배하고 그에 맞추어 저축과 대비를 하는 것입니다. 단순히 돈을 불리는 기술인 재테크와는 다르다는것을 알고 있어야합니다. 재테크는 재무설계의 하나의 방법으로 활용하면 됩니다. 위에서 보는것과 같이 인생을 살아가다 보면 필요한 자금들이 많습니다. 재무설계를 받지 않고 단순히 돈만 모아도 잘 살아..
