전라도 광주 디딤돌유니버셜종신보험 상담 후기 - 재무설계사/보험상담사 최원진입니다.
- 상담 후기
- 2017. 9. 20.
지난 주말 블로그를 통해 상담 신청이 하나 왔습니다.
전라도 광주에 사시는 고객님이셨습니다.
산모들을 대상으로 한 박람회에서 동양의 디딤돌 유니버셜 종신보험을 가입했으나 담당자분의 설명이 너무 틀려 확인을 받고 싶다는 연락이었습니다.
전화로 상담을 진행하는 동안 정말 상품에 대해 이해도 못하면서 판매를 하는 설계사 분들이 많구나 하는 생각을 가지게 되었습니다.
천천히 고객님이 이해하기 쉽게 설명을 해주었고, 앞으로 장기적으로 관리 해주셔야 하는데 기존 설계사분은 못믿겠다고 철회 후 재가입을 하고 싶다고 하셨습니다.
청약 후 아직 한달이 안되으셨기 때문에 철회가 가능했으며 기존 설계사 분에게도 충분히 얘기 후 철회 진행을 하셨다고 하네요.
철회 후에 저에게 가입신청을 해오셨고 최종 설계안을 선택 후 청약을 위해 전라도 광주로 출발을 했습니다.
확실한 상담이나 가입의사가 있으신 분들이 있는 곳이라면 전국 어디든지 달려갑니다^^
오랜만의 지방 출장으로 설레이네요.
최근 바쁜 업무로 정신이 없었는데 이번 기회에 머리 식힌다는 생각으로 출장 출발!!
오랜만의 고속터미널입니다.
예전에는 출장 때문에 자주 방문했던 곳인데 몇달만에 온것같아요.
먼 지방으로 상담을 갈때는 운전을 하는것보다 기차나 버스가 편합니다.
가는 도중에 상담 내용을 정리할 수도 있고 책도 읽을 수 있어요^^
광주가는 버스는 일반, 우등 그리고 프리미엄이 있었습니다.
프리미엄 버스를 한번 타보고 싶었으나 거의 두배 정도 하는 가격 때문에 그냥 일반으로 선택을 했습니다.
3시간 이상을 달려서 드디어 전라도 광주에 도착을 했습니다.
일기 예보에 비가 온다고 했는데 다행히 내리진 않네요.
카페에서 상담 준비를 마치고 고객님이 오시길 기다립니다.
고객님께서는 디딤돌 유니버셜 종신보험을 사망자금 + 노후대비 연금으로 활용할 목적으로 가입을 하셨습니다.
물론 추가납입까지 고려한 설계를 하셨구요, 연금 미리 받는 옵션을 이용해서 연금과 사망보장을 둘다 가져갈수 있다는것에 대한 메리트를 많이 느끼셨던것 같아요.
사실 기존 산모 교실에서 사은품 때문에 잘 모르는 상태에서 가입을 하셨는데 금융상품이고 장기 상품이므로 잘 아는 분에게 가입하고 싶어서 저에게 문의를 주셨다고 하네요 ^_^ 신뢰를 받게 되니 왠지 기분이 좋아집니다.
(연금에는 여러가지 상품이 있습니다. 동양 디딤돌유니버셜 종신보험의 경우, 사망보험금을 보장하는 종신보험이지만 2.9% 연복리라는 확정 금리를 적용해서 노후에는 매우 높은 해지환급금을 만들 수 있고 이를 활용해 연금으로 사용할 수 있습니다. 즉 종신보험은 사망했을 경우 가족을 위한 보장 자산도 되지만 건강할 경우 노후까지 대비할 수 있는 상품입니다. 그러나 보장보험이기 때문에 중도해지나 추가납입을 활용하지 않을 경우 연금 목적에 적합하지 않을 수 있습니다. 꼭 전문가와 상의 후 결정하시길 바랍니다.)
디딤돌 유니버셜 종신보험의 경우 전화로 설명을 많이 드린 상태이기 때문에 바로 가입을 진행하였고 그 이후 고객님의 가족의 보장 분석(보험분석)을 도와 드렸습니다.
부부 두분이서 CI보험에 가입하고 계셨고 보험료에 대한 부담도 조금 느끼고 계시는 상태셨습니다.
CI종신보험의 경우 큰병에 걸렸을 때 많은 보험금을 받을 수 있는 장점이 있지만 비싼 보험료는 문제가 됩니다.
이 부분에 대한 리모델링에 대한 설명도 1시간에 걸쳐서 드리고 왔네요^^
고객님과의 2시간 가까운 상담을 끝내고, 오랜만에 광주를 온김에 기존 고객분들에게 전화를 드려 두 분 정도 더 찾아 뵙고 다시 서울로 왔습니다.
12시 45분 서울로 가는 버스입니다.
버스에 딱 4명만 있어서 넓게 푹 자면서 복귀 할 수 있었습니다.
짧은 전라도 광주 출장 상담이었지만 상담과 기존 고객분들도 찾아뵙고 정말 알차게 보내고 온것 같아요^^
전국 어디라도 상관없습니다.
보험가입/재무설계 상담이 필요하신 분들은 언제든 편하게 연락주세요.
전화와 문자, 카톡으로 상담 후 필요시에는 직접 달려갑니다!!!
[재무설계룸/재무 설계] - [재무설계] 사회초년생 생의 첫보험 준비하기!
[상담후기] - ★☆맞벌이 신혼 부부 재무설계 상담 후기☆★
[상담후기] - 인천 보험 상담 - 농협 다솜플러스로 질병후유장해와 뇌혈관, 심장질환 그리고 암보험까지 한번에 준비하기
그럼 이상으로 전라도 광주 재무설계사/보험설계사 최원진이었습니다.
