부천 재무설계 상담 후기
- 상담 후기
- 2017. 8. 5.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다.
지난 주말에는 부천에서 25살 여성분의 재무설계 상담을 진행하였습니다.
사회 생활을 시작한지 얼마 되지 않은 고객님은 신용카드 사용으로 인해 소비 지출 관리가 잘 안되어서 제대로 된 저축을 하지 못하고 있었습니다.
부천 역곡에서 고객님을 만나 현재 상황과 앞으로의 계획등 여러가지 이야기를 나누었습니다.
재무설계란 재테크와는 다르게 개인의 목표와 앞으로의 인생계획에 따라 자산을 분배하고 그에 맞추어 저축과 대비를 하는 것입니다.
단순히 돈을 불리는 기술인 재테크와는 다르다는것을 알고 있어야합니다.
재테크는 재무설계의 하나의 방법으로 활용하면 됩니다.
위에서 보는것과 같이 인생을 살아가다 보면 필요한 자금들이 많습니다.
재무설계를 받지 않고 단순히 돈만 모아도 잘 살아가는 사람들이 대부분이지만 계획하고 그에 맞춰 자금운용을 한다면 좀 더 여유로운 삶을 살 수 있을것입니다.
고객님과의 상담 후 앞으로 카드 지출을 꾸준히 줄여 나가기로 했으며 그와 더불어 저축은 늘려 나가기로 했습니다.
저축도 단순히 은행 저축만을 활용하는것이 아니라 비상예비자금으로 증권사 CMA를, 중단기 저축으로 주거래은행의 적금을, 주택 마련을 위한 주택청약종합저축을, 그리고 장기 목돈 마련을 위해 보험사의 변액을 !! 각각 나누어 저축하기로 했습니다.
시작이 반입니다.
지금까지는 수입과 지출 관리가 안되었지만 앞으로 고객님의 미래는 분명 달라질거라고 생각합니다^^
재무설계!! 상담 받는것 보다 실천 하는것이 중요합니다.
상담 후에는 꼭 꼭 실천해서 앞으로 5년 후, 10년 후 그리고 나아가 은퇴 후까지 준비하시길 바랍니다.
고객님과 상담 후 메트라이프 변액 상품에 가입하고 증권과 책 선물을 전달했습니다.
평소 책을 잘 안보신다는 고객님, 이번 기회에 독서에도 흥미를 느꼈으면 좋겠습니다.
마지막으로 고객님과 한컷^^
즐거운 상담에 응해주신 고객님께 감사드립니다!!
이상으로 부천 역곡 재무설계 상담 후기였습니다.
재무설계 및 보험상담 신청은 아래를 참고해주세요.
