AI로 시작하는 실전 자산관리 - 강사 최원진 재무설계사 2025년 봄, 부천 시민을 대상으로 열린 평생학습 프로그램 '학습반디'를 통해 저는 '머니핏 챌린지 - 6주 완성 금융 체력 단련 코스'라는 제목으로 총 6회에 걸친 금융 교육을 진행하고 있습니다. 이 강의는 단순한 재테크 팁을 전달하는 것이 아닌, 실제로 수강생 각자의 삶에 맞춘 '맞춤형 재무설계와 자산괸리 전략'을 함께 설계하는 프로그램입니다. 그리고 이 강의는 현재의 경제 환경과 미래 금융 환경을 모두 고려합니다. 특히 중요한 지점은, AI(인공지능)의 활용이 더 이상 선택이 아닌 필수라는 점입니다. 이번 글에서는 1강과 2강의 내용을 중심으로, 그 속에서 어떻게 AI가 통합되고 있는지를 포함해 정리해보려 합니다. 1강: 재무 체력 기초 ..
안녕하세요.금융전문강사 최원진입니다. 이번에는 '용인상공회의소'에서 신입사원 대상 강의를 진행했습니다작년에도 같은 주제로 강의를 했던 곳이라서 그런지 반가운 마음으로 강단에 설 수 있었습니다. 📌 강의 주제: 알아두면 돈이되는 생활 속 재테크이번 강의에서는 사회초년생인 신입사원들이 꼭 알아야 할 금융 지식을 중심으로 이야기를 나눴습니다. 특히, 처음 직장 생활을 시작하면서 놓치기 쉬운 재무관리의 기본 원칙을 강조했죠! 강의 내용은 크게 네 가지로 구성했습니다. 1.재무설계와 자산관리의 중요성 -직장생활 초기부터 체계적인 자산관리를 습관화하는 것이 얼마나 중요한지, -잘못된 소비 습관이 쌓이면 나중에 큰 부담으로 둘아올 수 있다는 점을 짚었습니다. 2.재무관리의 기본 원칙 -소득과 지출을 명확히 구..
안녕하세요. 금융전문강사 최원진입니다. 지난번 한국콜마그룹을 대상으로 진행한 온라인 강의 '재무제표, 처음 만나는 숫자 이야기' 후기를 남겨보려고 합니다. 총 8시간 동안 진행된 강의였고, 줌(Zoom)을 활용한 비대면 강의였지만, 참가자들이 직접 실습하며 재무제표를 익힐 수 있도록 구상하여 의미 있는 시간이었습니다. 재무제표 강의 커리큘럼강의는 4개 세션으로 나뉘어 체계적으로 진행되었습니다. *1강: 재무제표 기본 이해하기 -회계와 재무제표란? -재무제표의 기본 구성요소(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표, 자본변동표, 주석) -회계의 기본 원칙과 개념 *2강: 재무상태표(대차대조표) 심층 분석 -재무상태표의 구조와 핵심 개념 -자산, 부채, 자본의 정의와 구성 요소 -재무상태표를 통한 기업의 재무 건..
안녕하세요.금융전문강사 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 경상북도 영덕에서 진행한 강의 후기입니다. 영덕은 약 1년 전에도 강의를 진행했던 곳인데, 이번에 다시 요청을 해주셨어요. 수강생은 사회초년생과 예비 창업가 분들이었습니다. 이제 막 사회에 진출 했거나 새로운 사업을 꿈꾸고 계시는 분들을 위해 필요한 금융 지식을 준비해서 영덕으로 출발 했습니다. 역시 머네요. 1시 30분 강의여서 시간 여유 있게 출발을 했습니다. 다행히 교통체증 없이 무사히 도착을 했네요. 근처에서 커피 한잔하고 30분 일찍 강의장에 도착하니 플래카드가 저를 반겨 주네요! 강의 준비를 마치고 약 2시간에 걸친 강의 스타트! 사회초년생과 예비창업자에게 중요한 금융지식은 무엇일까요?저는 이번 강의를 통해서 신용관리와 세금 부분에 조금 ..
안녕하세요.금융전문강사 최원진입니다. 오늘 포스팅할 후기는 작년에 포스코의 연수 과정인 'POSCO Re Round 20~22'에서 저연차 분들을 대상으로 진행한 자산관리 및 재무설계 강의 입니다. 연수가 얼마 안남은 시점에 연락을 주셨고 다행히 일정이 맞아서 대기업 포스코에서 강의하는 영광을 누리게 되었네요. 'POSCO Re Round' 는 코로나 19 이후에 입사한 저연차 직장인 분들이 회사 생활에 잘 적응하고 포스코에 대한 애사심을 키울 수 있는 기회를 제공하기 위해 준비된 연수였습니다. 포스코 회사에 대한 강의부터 동료들과 친목을 도모할 수 있는 서바이벌 게임, 미술관 관람 등 다양한 커리큘럼이 있었으며 그 중 사회 초년생들에게 꼭 필요한 금융 지식을 전달하기 위해 저에게 강의 요청을 주신거였..
안녕하세요.자산관리사 최원진입니다. 오늘은 지난 주에 의정부에서 진행한 노후 대비 재무설계 강의 후기입니다. 7월 12일 토요일 의정부장애인자립생활센터에서 진행된 강의인데 사실 하루 전날 급하게 연락을 받았습니다. 금요일 저녁에 혹시 강의를 해주실 수 있냐고 연락을 주셨고, 다행히 토요일 일정이 없어서 흔쾌히 승락을 했습니다. 강의 주제는 센터에서 일하고 계시는 4~60대 분들을 대상으로 은퇴 준비 재테크 교육이었어요. 기존에 계속 해오던 강의라 강의안 살짝 손보고 당일 시간에 맞춰 의정부에 도착!! 강의를 시작했습니다. 이번 강의는 돈이 가지는 의미를 시작으로 은퇴 대비할 때 꼭 준비하면 좋은 금융 상품까지 해서 1시간을 꽉 채워서 강의를 진행했어요. 사실 좀 더 시간이 있었으면 알려드리고 싶은것이..
안녕하세요. 재무설계 전문 강사 최원진입니다. 오늘은 지난 여름 기상청 분들과 함께 했던 '자기계발과 힐링과정' 강의 후기입니다. 전 기상청 분들과 인연이 참 깊은것 같습니다. 벌써 5번 정도 강의를 통해 기상청 분들을 만나뵈었는데요, 그래서 그런지 이번 강의는 너무 기대가 되고 설레였습니다. 이번 강의 장소는 천안에 있는 상록 호텔이었습니다. 강의 시간 30분 전에 도착해서 강의 준비 완료!! 위와 같은 커리 큘럼으로 약 2시간 가량 강의를 진행했습니다. 기본적인 재무설계나 금융 강의에 있어서 가장 중요한것은 무엇일까요? 많은 수강생분들이 특정 종목이나 현재 시장 상황에 대해서 질문을 주십니다. 물론 재테크나 투자에 있어서 이와 같은 질문과 공부도 정말 중요합니다. 그러나 가장 중요한것은 금융과 경제에..
안녕하세요. 금융 전문 강사 최원진입니다. 오늘은 2023년 봄에 부천에서 진행한 '슬기로운 금융생활' 강의 후기입니다. 이번 강의는 부천 평생학습원에서 진행하는 '학습반디'라는 프로그램을 통해 진행을 했습니다. 매주 화요일 오후 2시부터 4시까지 2시간씩 총 6회에 걸쳐서 수강생분들을 만나 뵈었어요. '슬기로운 금융생활' 강의는 금융 문맹을 탈출해서 기본적인 경제 뉴스를 읽을 수 있고 나아가 본인의 재무설계를 직접 할 수 있도록 만들어 드리기 위해 준비를 했습니다. 첫번째 수업인 1강에서는 '재무설계의 이해와 필수 금융상품'에 대해 설명 드리며 금융을 이해하는 방법과 꼭 준비해야 하는 금융 상품에 대해서 간단히 말씀 드렸습니다. 1강에서 간단히 말씀드렸던 내용이 남은 5강을 통해서 자세히 설명이 되는 ..
안녕하세요. 금융전문강사 최원진입니다. 오늘은 지난 3월부터 5월까지 매주 화요일 저녁에 진행했던 '슬기로운 금융생활' 강의에 대한 이야기입니다. 이 강의는 부천시의 평생학습원에서 진행하는 '퇴근 학습길' 프로그램 중 하나로, 총 8회에 걸쳐서 진행되었습니다. '슬기로운 금융생활' 강의는 재무설계와 금융의 기초부터 투자, 은퇴, 보험 그리고 경제 신문 읽기까지 다양한 주제를 다루고 있습니다. 매주 10명에서 15명 정도가 참석을 해주셨고, 수강생 분들이 강의를 통해 조금씩 발전해 나가는 모습을 보는것이 제게는 큰 보람이었습니다. 강의의 핵심은 '금융 지식이 우리의 일상 생활과 어떻게 연결되는지'였습니다. 재무설계와 금융 상품을 이해하고 활용하는 방법, 투자와 보험을 통해 자신의 미래를 보장하는 방법 그리..
안녕하세요. 재무설계 강사 최원진입니다. 오늘은 4월과 5월에 걸쳐 진행한 교육공무원 대상 재무설계 강의 후기입니다. 이번 강의는 2그룹으로 나눠서 줌을 통해 1회 3시간에 걸쳐 진행했습니다. 강의의 목적은 금융 문맹 탈출을 위해 성공과 실패 심리를 알아보고 활용할 수 있는 금융 상품에 대해 공부하는것이었습니다. 강의 PPT를 띄우고 강의 시작! 사실 4월 1회차 강의 때는 제가 목감기가 걸려서 강의 진행이 매끄럽지 못했었습니다. 강의 녹화본을 들어보니 목소리가 완전히 쉬어서 이해하기가 힘드셨을것 같더라구요. 그래도 교육공직자 수강생분들은 잘 들었다고 좋았다고 칭찬을 해주셨어요. 너무 감사할 따름입니다. 그래서 2회차 강의는 더 열심히 준비를 했습니다. 좀 더 흥미 있는 내용과 바로 활용 가능한 부분들 ..
