안녕하세요.금융전문강사 최원진 재무설계사입니다. 지난 4월 대학생 대상 강의 요청을 받았습니다. 대학생이 졸업 후 취업과 동시에 자산관리와 재테크를 할 수 있도록 미리 학습하면 좋을것 같다는 취지의 강의였습니다. 오랜만에 대학생 대상의 강의라 고민을 많이 했습니다. 요즘 젊은 친구들의 취향과 소비 습관 등을 고려하고 현재 청년 대상 정책과 도움을 줄 수 있는 다양한 수단들을 체크한 결과 AI를 활용한 재무설계로 방향을 잡았습니다. 커리큘럼을 정리하고 교육 목적와 기대효과를 포함한 제안서를 보내드렸더니 통과가 되었고 강의를 진행하기로 했습니다! 강의는 '강원대학교 도계캠퍼스'의 재학생들을 대상으로 1회 4시간씩 총 8회 진행하기로 했습니다. 1학기에 3번, 2학기에 5번으로 토요일 오전 9시로 시간이 ..
가 어느덧 마지막 단계에 접어들었습니다.부천시 평생학습원 학습반디 프로그램의 일환으로 진행된 이번 강의는, 자산관리의 전반을 아우르는 커리큘럼으루 구성돼 있었고, 이번 5강과 6강에서는 '세금과 연금', '재무 포트폴리오 설계'라는 주제로 강의를 마무리했습니다. 이후에도 재무설계를 생활화할 수 있도록 구체적인 실행 전략과 함께, AI를 활용해 이를 어떻게 더욱 효율적으로 설계할 수 있을지에 대한 방향성까지 안내드렸습니다. 5강: 세금과 연금 - 미래를 위한 필수 기반 만들기이번 강의에서는 세금과 연금이라는 주제를 중심으로, 중장기 재무설계의 핵심 축을 구성해 보았습니다. 국민연금, 퇴직연금, 개인연금의 구조를 비교하며 어떤 방식으로 노후 자금을 준비할 수 있을지를 설명했고, 연금저축과 IRP를 활용한 ..
2025년 5월 15일 오후 3시부터 5시까지, 의정부 교육지원청에서 사립학교 사무직원 분들을 대상으로 진행된 재무설계 강의는 저에게도 많은 울림을 주었습니다.이 강의는 이전에 제가 공직자 대상으로 진행했던 금융교육을 수강하신 담당자 분의 소개로 이어진 자리였는데, 제 강의가 실제 현장에서 긍정적인 인상을 남겼다는 이야기를 전해 듣고 매우 감사한 마음으로 참여하게 되었습니다. 무엇보다 이번 강의는 참가자분들의 높은 몰입도와 관심 덕분에 더욱 특별했습니다.재테크, 투자, 자산관리와 같은 주제에 대해 활발한 반응이 있었고, 질문과 토론이 자연스럽게 이어지는 분위기 속에서 저 역시 큰 보람을 느낄 수 있었습니다. 재무설계, 단순한 재테크를 넘어 '삶을 설계하는 기술'이번 강의의 핵심 주제는 재무설계의 본질과..
AI로 연결하는 실전 금융 전략 - 강사 최원진 재무설계사‘학습반디’ 프로그램의 일환으로 진행 중인 도 어느덧 중반을 지나고 있습니다. 매주 화요일, 부천시민들과 함께 자산관리의 핵심 주제들을 차근차근 짚어가고 있는데요, 이번 3강과 4강에서는 각각 ‘투자’와 ‘보험’을 주제로 실생활과 밀접하게 연결된 금융 전략들을 다뤘습니다. 두 강의 모두 단순한 정보 전달을 넘어, 수강생 각자의 판단 기준을 만들어보는 데 초점을 맞췄습니다. 3강: 투자의 기본 다지기 - 돈이 아니라 방향을 선택하는 일강의는 ‘왜 우리는 투자를 해야 하는가’라는 질문에서 시작됐습니다. 인플레이션과 소득의 유한성, 기대수명의 증가처럼 우리가 맞닥뜨리는 구조적 환경 변화는 단순한 저축만으로는 미래를 준비할 수 없음을 의미합니다. 투자..
AI로 시작하는 실전 자산관리 - 강사 최원진 재무설계사 2025년 봄, 부천 시민을 대상으로 열린 평생학습 프로그램 '학습반디'를 통해 저는 '머니핏 챌린지 - 6주 완성 금융 체력 단련 코스'라는 제목으로 총 6회에 걸친 금융 교육을 진행하고 있습니다. 이 강의는 단순한 재테크 팁을 전달하는 것이 아닌, 실제로 수강생 각자의 삶에 맞춘 '맞춤형 재무설계와 자산괸리 전략'을 함께 설계하는 프로그램입니다. 그리고 이 강의는 현재의 경제 환경과 미래 금융 환경을 모두 고려합니다. 특히 중요한 지점은, AI(인공지능)의 활용이 더 이상 선택이 아닌 필수라는 점입니다. 이번 글에서는 1강과 2강의 내용을 중심으로, 그 속에서 어떻게 AI가 통합되고 있는지를 포함해 정리해보려 합니다. 1강: 재무 체력 기초 ..
안녕하세요.금융전문강사 최원진입니다. 이번에는 '용인상공회의소'에서 신입사원 대상 강의를 진행했습니다작년에도 같은 주제로 강의를 했던 곳이라서 그런지 반가운 마음으로 강단에 설 수 있었습니다. 📌 강의 주제: 알아두면 돈이되는 생활 속 재테크이번 강의에서는 사회초년생인 신입사원들이 꼭 알아야 할 금융 지식을 중심으로 이야기를 나눴습니다. 특히, 처음 직장 생활을 시작하면서 놓치기 쉬운 재무관리의 기본 원칙을 강조했죠! 강의 내용은 크게 네 가지로 구성했습니다. 1.재무설계와 자산관리의 중요성 -직장생활 초기부터 체계적인 자산관리를 습관화하는 것이 얼마나 중요한지, -잘못된 소비 습관이 쌓이면 나중에 큰 부담으로 둘아올 수 있다는 점을 짚었습니다. 2.재무관리의 기본 원칙 -소득과 지출을 명확히 구..
안녕하세요. 금융전문강사 최원진입니다. 지난번 한국콜마그룹을 대상으로 진행한 온라인 강의 '재무제표, 처음 만나는 숫자 이야기' 후기를 남겨보려고 합니다. 총 8시간 동안 진행된 강의였고, 줌(Zoom)을 활용한 비대면 강의였지만, 참가자들이 직접 실습하며 재무제표를 익힐 수 있도록 구상하여 의미 있는 시간이었습니다. 재무제표 강의 커리큘럼강의는 4개 세션으로 나뉘어 체계적으로 진행되었습니다. *1강: 재무제표 기본 이해하기 -회계와 재무제표란? -재무제표의 기본 구성요소(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표, 자본변동표, 주석) -회계의 기본 원칙과 개념 *2강: 재무상태표(대차대조표) 심층 분석 -재무상태표의 구조와 핵심 개념 -자산, 부채, 자본의 정의와 구성 요소 -재무상태표를 통한 기업의 재무 건..
안녕하세요.금융전문강사 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 경상북도 영덕에서 진행한 강의 후기입니다. 영덕은 약 1년 전에도 강의를 진행했던 곳인데, 이번에 다시 요청을 해주셨어요. 수강생은 사회초년생과 예비 창업가 분들이었습니다. 이제 막 사회에 진출 했거나 새로운 사업을 꿈꾸고 계시는 분들을 위해 필요한 금융 지식을 준비해서 영덕으로 출발 했습니다. 역시 머네요. 1시 30분 강의여서 시간 여유 있게 출발을 했습니다. 다행히 교통체증 없이 무사히 도착을 했네요. 근처에서 커피 한잔하고 30분 일찍 강의장에 도착하니 플래카드가 저를 반겨 주네요! 강의 준비를 마치고 약 2시간에 걸친 강의 스타트! 사회초년생과 예비창업자에게 중요한 금융지식은 무엇일까요?저는 이번 강의를 통해서 신용관리와 세금 부분에 조금 ..
안녕하세요.금융전문강사 최원진입니다. 오늘 포스팅할 후기는 작년에 포스코의 연수 과정인 'POSCO Re Round 20~22'에서 저연차 분들을 대상으로 진행한 자산관리 및 재무설계 강의 입니다. 연수가 얼마 안남은 시점에 연락을 주셨고 다행히 일정이 맞아서 대기업 포스코에서 강의하는 영광을 누리게 되었네요. 'POSCO Re Round' 는 코로나 19 이후에 입사한 저연차 직장인 분들이 회사 생활에 잘 적응하고 포스코에 대한 애사심을 키울 수 있는 기회를 제공하기 위해 준비된 연수였습니다. 포스코 회사에 대한 강의부터 동료들과 친목을 도모할 수 있는 서바이벌 게임, 미술관 관람 등 다양한 커리큘럼이 있었으며 그 중 사회 초년생들에게 꼭 필요한 금융 지식을 전달하기 위해 저에게 강의 요청을 주신거였..
안녕하세요.자산관리사 최원진입니다. 오늘은 지난 주에 의정부에서 진행한 노후 대비 재무설계 강의 후기입니다. 7월 12일 토요일 의정부장애인자립생활센터에서 진행된 강의인데 사실 하루 전날 급하게 연락을 받았습니다. 금요일 저녁에 혹시 강의를 해주실 수 있냐고 연락을 주셨고, 다행히 토요일 일정이 없어서 흔쾌히 승락을 했습니다. 강의 주제는 센터에서 일하고 계시는 4~60대 분들을 대상으로 은퇴 준비 재테크 교육이었어요. 기존에 계속 해오던 강의라 강의안 살짝 손보고 당일 시간에 맞춰 의정부에 도착!! 강의를 시작했습니다. 이번 강의는 돈이 가지는 의미를 시작으로 은퇴 대비할 때 꼭 준비하면 좋은 금융 상품까지 해서 1시간을 꽉 채워서 강의를 진행했어요. 사실 좀 더 시간이 있었으면 알려드리고 싶은것이..
