안녕하세요. 골든트리투자자문 FA팀을 이끌고 있는 투자전문위원 최원진 팀장입니다.최근 2025년 투자권유대행인 시험 일정이 발표되면서,“증권/펀드 투자권유대행인 등록 어떻게 하나요?”라는 문의가 부쩍 늘었습니다.오늘은 시험 일정부터 등록 혜택, FA 활동 지원 시스템까지 투자권유대행인을 준비 중인 분들을 위한 필수 정보를 정리해드립니다. 🗓️ 2025년 투자권유대행인 시험 일정 총정리투자권유대행인 자격은 두 가지로 나뉘어 있습니다. ☑️ 두 시험 모두 투자권유대행인 자격 취득 후, 자문사 등록을 통해 실무 활동이 가능합니다. 💼 시험 합격 후, 소속 등록이 중요한 이유많은 분들이 **“투자권유대행인 등록은 어떻게 하나요?”**라고 물으시는데요,시험에 합격한 뒤 가장 먼저 해야 할 일은 신뢰할 수 ..
안녕하세요. 금융전문강사 최원진입니다. 지난번 한국콜마그룹을 대상으로 진행한 온라인 강의 '재무제표, 처음 만나는 숫자 이야기' 후기를 남겨보려고 합니다. 총 8시간 동안 진행된 강의였고, 줌(Zoom)을 활용한 비대면 강의였지만, 참가자들이 직접 실습하며 재무제표를 익힐 수 있도록 구상하여 의미 있는 시간이었습니다. 재무제표 강의 커리큘럼강의는 4개 세션으로 나뉘어 체계적으로 진행되었습니다. *1강: 재무제표 기본 이해하기 -회계와 재무제표란? -재무제표의 기본 구성요소(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표, 자본변동표, 주석) -회계의 기본 원칙과 개념 *2강: 재무상태표(대차대조표) 심층 분석 -재무상태표의 구조와 핵심 개념 -자산, 부채, 자본의 정의와 구성 요소 -재무상태표를 통한 기업의 재무 건..
안녕하세요.골든트리투자자문 투자전문위원이자 STAR팀 팀장 최원진입니다. 오늘은 저와 함께 투자권유대행인(FA)으로서 새로운 도전을 시작하고 전문가로 성장할 수 있는 특별한 기회를 소개해드리고자 합니다. 투자권유대행인을 꿈꾸는 분들이라면 이 글을 주목해 주세요. 골든트리투자자문에서 투자권유대행인을 해야 하는 이유골든트리투자자문은 국내 1호 FA 투자자문사로, 투자권유대행인과 함께 성장하는 독보적인 플랫폼을 제공하고 있습니다. 현재 골든트리투자자문은 삼성증권, NH증권, KB증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, 키움증권과 제휴를 맺고 있어, 하나의 증권사에만 소속된 투자권유대행인과는 확연히 다른 경쟁력을 갖추고 있습니다. 보험사도 원수사에서 GA로 많은 이동을 하잖아요? 골든트리투자자문사는 증권사의 GA ..
1.제목 : 꿈과 돈 2.저자 : 니시노 아키히 3.내용 돈에 대한 직관적인 시각과 꿈으로 돈을 버는 방법에 대한 책 4.감상평 현재 자산관리사로 일하고 있는 나는 고객과의 상담 시 딜레마를 겪을때가 많다. 단순히 고객을 위해 지루하지만 정보 위주의 상담을 해야 할지.. 아니면 나의 소득을 고려해서 재미있게 상품 위주의 상담을 해야할지. 지금껏 선택은 항상 고객을 위한 상담이었다. 그게 맞다고 생각하면서 일을 해왔다. 그러나 이상하게도 고객은 정답이 아닌 부풀려진 거짓을 선택할때가 많았다. 왜 그런지 이유가 궁금했는데 이 책, '꿈과 돈'을 통해 궁금증이 많이 해결 되었다. 책에는 럭셔리와 프리미엄의 차이에 대해서 나온다. 프리미엄은 '경쟁이 있는것 중에 최상위의 것'이고 럭셔리는 '경쟁이 없는 체험'이..
안녕하세요. 재무설계 전문 강사 최원진입니다. 오늘은 얼마전에 파주시청에서 진행한 재무설계 강의 후기입니다. 지난 2년여간은 코로나19로 인해 대부분의 강의가 비대면으로 진행이 되었습니다. 온라인을 통한 비대면 강의도 나름 매력이 있었지만 강의는 현장에서 함께 호흡하고 소통할 수 있는 대면 강의가 좋은것 같습니다. 최근 사회적 거리두기가 종료됨에 따라 대면 강의가 점점 많아 지고 있는데요, 이번 파주 강의가 그 시발점이었습니다. 3월 말 공무원을 위한 재무설계 강의가 필요하다고 연락을 주셨습니다. 이번 강의는 재테크의 성공, 실패 이유를 심리학과 접목 시켜서 풀어 달라고 요청을 해주셨어요. 그래서 이번에 준비한 강의 주제는 바로 "재무설계와 심리학"입니다. 열심히 강의안을 준비하고 강의 시간에 맞춰 파주..
안녕하세요. 프라임에셋 UNION COMMUNICATIONS의 최원진 팀장입니다. 이번에 저희 유니온 사업부에서 함께할 가족분들을 모집합니다. 평소 보험설계사나 재무설계사, 금융전문가가 꿈이었던 분들의 많은 관심 부탁드리며 기존 경력자분들의 이직 문의 또한 받고 있으니 궁금한 사항은 언제든지 편하게 연락 주세요. 프라임에셋 유니온 사업부가 어떤곳인지 알아볼까요? 프라임에셋은 기본적으로 본부 단위로 운용이 되고 있습니다. 전국적으로 250개가 넘는 본부 있고, 본부별로 약 30~100명 정도의 설계사분들과 팀장, 지점장 님들이 소속되어 있습니다. 본부 단위만해도 꽤 큰 규모인것을 확인할 수 있습니다. 본부별로 다양한 영업 스타일과 특징을 가지고 운용이 되고 있는데, 이번에 6개 본부의 본부장님들이 힘을 합..
https://blog.naver.com/lealfeed/222622475383 최원진 재무 설계사 인터뷰, "부에 이르는 비밀은 간단합니다." 릴피드는 자신이 진정으로 살고 싶은 삶을 사는 사람들을 인터뷰합니다. 이상을 일상으로 살아가는 사람, ... blog.naver.com
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 서울 보라매역으로 연금 상담을 다녀왔습니다. 이번에 문의 주신 분은 고향 친구이자 얼마전에 결혼한 30대 신혼부부입니다. 그동안 은퇴에 대해서 따로 생각해본 적이 없었는데 결혼 후 배우자와 이야기 하다 연금도 준비해야 할것 같다고 상담 신청을 해주셨습니다. 먼저 1차 상담은 보라매역 근처 카페에서 지인과 둘이 만나 진행을 했습니다. 시중에는 정말 많은 연금 상품이 있습니다. 세액공제가 되는 연금저축, 비과세 혜택을 받을 수 있는 연금 보험 그리고 펀드 수익률에 따라 연금액이 달라지는 변액 연금 등 다양한 연금이 있습니다. 여러 상품을 비교해서 꼼꼼히 설명을 드렸고 납입 하는 금액에 따라 연금을 수령하는 시기에 따라 달라지는 예상 연금액을 설명 드렸고 두 부..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 토요일인 오늘 날씨가 정말 덥네요. 바야흐로 정말 여름이 온것 같습니다. 이제 카페 방문을 할때에도 에어컨이 시원하지 않으면 다른곳을 찾아 가고 있네요. 지금도 다들 갑자기 더워지는 여름 날씨에 건강의 유의하시기 바랍니다. 2021년 6월 10일 부터 예비군, 민방위를 대상으로 코로나19 얀센 백신 접종이 시작되었습니다. 저도 6월 1일 예약 시작하자마자 접수해서 첫날 백신을 맞았어요. 사실 얀센이 다른 백신보다 효능이 떨어진다고 해서 화이자나 모더나를 맞고 싶었지만 언제 접종할 수 있을지 기약이 없어서 지금 맞을 수 있는 가장 빠른 백신인 얀센을 선택했습니다. 직업이 재무설계사인 저는 다른 사람을 만나는 일이 잦습니다. 그러다보니 백신에 대한 니즈가 좀 더 강했는데..
안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋 최원진 재무설계사입니다. 2020년 올해에는 코로나19로 인해 투자권유대행인 시험이 취소되고 미뤄지기를 반복했습니다. 다행히 하반기 들어 코로나19의 확산세가 조금 누그러 지면서 펀드투자권유대행인 시험을 볼 수 있었습니다. 그리고 이번에 증권투자권유대행인 시험도 추가 편성 되어 11월에 실시 한다고 합니다. 2020년 12회 증권 투자권유대행인 시험 일정에 대해 알아 보겠습니다. 먼저 시험 날짜는 2020년 11월 15일 일요일 10시입니다. 응시 가능한 지역은 서울을 포함 대구, 대전, 광주 총 4개 지역이네요. 시험 접수는 2020년 10월 19일부터 10시 부터 10월 23일 18시까지 가능합니다. 합격자 발표는 2020년 11월 26일 10시네요. 증권 ..
