안녕하세요.최원진 재무설계사입니다.제가 속해 있는 프라임에셋 the best 자산관리 지점에서는 매주 수요일 정보 미팅을 통해 정보와 지식을 공유하고 있습니다.이번주 수요일에는 실손의료비의 변천사와 여름철 영업방향에 대한 이야기를 나누었습니다. 일주일에 한번이지만 지점 대표들이 모여 정보를 공부함으로써 많은 도움이 되고 있습니다. 이번에 얘기 나눈 실손의료보험의 변천사에요~대부분 아는 내용들이지만 쉽게 까먹을 수 있기 때문에 이렇게 공부를 함으로써 좀 더 내것으로 만들 수 있는것 같습니다. 열심히 토론하고 있는 저의 모습입니다!ㅎㅎㅎ 딴생각하고 있었나....음 ㅎㅎㅎㅎ 끝날때쯤 함께 인증샷!다들 바빠서 이번 정보 미팅에선 3명만 참석을 했어요.그래도 이 더운 날씨에 3명이나... ㅎㅎㅎ 요즘 정말 덥죠?..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.현재 저는 미래에셋대우증권의 투자권유대행인으로 등록이 되어 있는데요.오늘 미래에셋대우증권에서 개최하는 세미나, '롱숏펀드 매니저로부터 듣는 공매도의 비밀' 을 다녀왔습니다. 제가 많이 배워야 고객님들께 더욱더 가치있는 정보를 전달 드릴수 있으니깐요^^항상 공부하는 재무설계사 최원진입니다. 7시에 신논현 교보타워에 도착을 하고 교재와 샌드위치를 받았습니다.출출한 시간이라 샌드위치를 주네요. 센스 짱! ㅎㅎ 세미나 시작하기 전에 샌드위치로 배를 채웠어요.맛있당! ㅎㅎ 잠시후 세미나 시작!!여러가지 정보와 펀드매니저들의 운용방법에 대해 들을 수 있었습니다. 모두가 알지만 지키기 어려운 투자원칙! 1. 장기 적립식 투자 2. 글로벌 분산 투자 3. 생애주기 투자 4. 저비용 투..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 인천 주안역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 인천 주안역 재무설계 상담 후기 취업한지 이제 2달 째인 고객님은 효과적으로 돈을 모으고 싶어 하셨습니다. 카톡과 전화를 통해 1차적인 상담을 진행하고 고객님 쉬는 날인 오늘 시간을 맞춰 인천 주안역에서 대면 상담을 진행했습니다. 23살이라는 어린 나이에 사회 생활을 시작하신 고객님은 1년 전부터 이미 적금을 가입하고 돈 관리를 해오셨습니다. 사회초년생이신데 경제와 금융에 대해 관심을 가지고 상담 신청을 해 오신게 기특하기도 하네요^^ 하지만 아직은 재테크와 재무설계에 대해 아는게 많이 없으셨기 때문에 하나 하나 차근 차근 설명을 드렸습니다.너무 많은걸 한번에 알려드리려다 보니 설명이 부족했던것도 같네요. 당장 큰 ..
프라임에셋 재무설계사 모집 안녕하세요.프라임에셋 최원진 팀장입니다. 저희 프라임에셋 196본부 'BEST 자산관리 지점'에서 함께할 재무설계사를 모집합니다. 재무설계란?개인의 재무목표와 비재무적 요소를 포함하는 인생목표를 파악하고 그 목표와 달성을 위하여 자산, 부채, 수입, 지출, 위험수용 성향 및 가치관 등 개인의 재무적, 비재무적 정보를 수집, 분석한 후 목표를 달성할 수 있도록 재무설계안을 계획, 실행, 점검하는 모든 과정을 말합니다. ☆재무설계란?☆재무설계의 대상☆재무설계사의 역할 자세한 사항은 위 링크 참조. 단순한 상품 판매가 아니라 열심히 공부하고 전문가가 되어 고객님들에게 가치를 전달 할 수 있는 건강한 마인드를 가진 분들을 모십니다. 지원 자격은만 40세 미만의 대한민국 남녀배움에 대한..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 이번 포스팅에서는 자신에게 적합한 재무상담사를 찾는 방법에 대해 알아보겠습니다. 나에게 맞는 재무설계사, 재무상담사 찾는 법 1. 첫째, 재무상담사의 공인자격을 확인하라. - 자격증이 다는 아니지만 기본적인 지식의 수준을 알 수 있는 척도가 됩니다. 2. 재무상담사를 이미 고용하고 있다면 단순한 투자 전략 설계 외에 그 이상의 도움을 받을 수 있어야 한다. - 여러가지 네트워크를 통해 종합 서비스를 받을 수 있어야 합니다. (세금, 법률, 의료 등등) 3. 당신과 비슷한 고객들과 일한 경험이 있어야 한다. - 자신과 비슷한 사람들의 고객을 많이 보유하고 있다면 경험으로 좀 더 나은 상담을 받을 수 있을 것입니다. 4. 당신과 재무상담사의 사고방식이 비슷한 것도 중요하..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 부처님 오신날로 공휴일이었습니다.징검다리 휴무라 여행 가시는 분들도 많더라구요. 전 요즘 책과 공부에 빠져서 어제도 하루 종일 카페에서 책을 읽었습니다. 일찍 방문을 했더니 카페에 사람도 없고 조용합니다.제가 간 카페는 요즘 역곡에서 가장 핫한 '상상테라스'라는 곳입니다.커피도 맛있고 치즈케익 부터 하나 하나 다 정성이 들어간 음료를 만들어 주는 곳입니다. 분위기도 좋아서 책읽고 공부하기에 딱이에요. 어제는 시원한 딸기 음료를 주문했어요.맛있땅!!! 음...책에 집중하려고 했으나 친구들이 배틀그라운드 모바일 딱 한판만 하자고 하길래...1시간 정도 겜하고 놀았어요 ㅎㅎㅎ 전 아이패드로 플레이 하기 때문에 큰 화면으로 즐긴답니다 ㅎㅎ친구들이랑 같이 하니깐 재밌네..
3월 힘겨운 마감을 했다. 엄청 큰 목표를 세우고 시작했던 3월! 생각 만큼의 목표도 달성 못하고 여러 안좋은 일도 생겼던 것 같다. 그래도 마지막까지 어떻게든 해보려고 노력한 한 달이었다. 배운것도 많고 앞으로의 삶을 대하는 자세도 조금은 바뀌었다. 앞으로는 이런 후회 남지 않게 하루, 일주일, 한달, 1년 열심히 달려야겠다. 하루 하루가 모여 10년 후 달라져 있을 내 모습을 상상하며 화이팅!! 마감을 마치고 부산으로 가는 KTX에 올랐다. 오늘은 한달 전부터 친구들과 약속한 날이다. 부산가서 친구를 만나고 거제도로 가서 등산도 하고 풀빌라에서 고기도 구워 먹기로 했다. 오랜만의 여행인것 같아 설레인다. 기쁜 마음에 셀카도 한번 찍어 보고... 이번 여행 정말 마음 편하게 힐링 하고 와야겠다. 나를 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 조금 늦게 취업을 한 30살 여성분의 재무설계 상담 후기입니다. 30대 여자 재무설계 상담 후기 지인의 소개로 상담을 진행하게 된 30살의 사회초년생 여성분!1차 상담을 진행 한 결과~!현재 가장 큰 목적은 2년이나 3년후 결혼을 대비한 결혼 자금 마련이었습니다. 그러나 은행에서 상담을 진행하니 좋은 적금이라고 30만원짜리 종신보험을 가입시켰다는~!제 지인이 그 상품을 보고 바로 철회를 시키고 저에게 연락을 주셨습니다.다행이었어요^^ 현재 자산 상태에 대해 파악을 해보니 취업 한지 얼마 되지 않아 기쁜 마음에 지출이 조금 많아 지셨다고 합니다.그래서 카드값이 조금 많이 나오셨다는...ㅜㅜ 일단 당장 다음 달 부터 지출을 제대로 파악하고 절약 하기로 했습니다.그리..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 20대 여성분의 질병후유장해 보험 가입 후기입니다. 20대 여자 질병후유장해 보험 가입 - 농협 다솜플러스 블로그를 통해 질병후유장해 변경전에 가입을 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 올해 28살인 고객님! 상담을 진행하다 보니 기존 보험은 아주 꼼꼼하게 잘 가입이 되어 있으셨습니다. 그래서 불필요한 특약을 최대한 빼고 질병후유장해와 아주 조금 부족하거나 없는 특약들로만 구성해서 제안을 드렸습니다. 제안 드린 상품은 농협 손해보험의 다솜플러스 종합보험입니다. 가성비 갑인 보험으로 현재 질병후유장해 3%이상 80%미만 특약이 가입 가능한 3곳의 회사 중 하나입니다. 가격과 고객님께 필요한 특약 둘다 꼭 맞는 맞춤 상품입니다. 4월 질병후유장해가 개정된다는 소식에..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 금요일 저녁에는 서울 대방동에 사시는 고객님 댁으로 상담을 다녀왔습니다. 서울 대방동 농협 다솜플러스 가입 후기 이번 대방동에 사시는 고객님은 기존 제 고객이 되신 분의 여자친구분이십니다. 남자 친구분이 상담 후 먼저 가입을 하고 여자친구 분까지 소개를 해주셨습니다. 좋은 고객 소개해주신 남자친구분께 감사^^ 복받으실 겁니다. 아직은 어려 보험에 대해 잘 모르시는 고객님. 고객님의 보험가입을 위해 어머님께서 도움을 주셨습니다. 고객님의 어머님과 통화 후 고객님의 현재 보험 가입 현황에 대해 알게 되었고 필요한 특약들로 농협 다솜플러스를 구성하여 설계안을 보내드렸습니다. 특히나 다음달 개정 되는 후유장해에 대해 설명을 드리고 저렴하게 가입할 수 있게 설계 해드렸..