최원진의 재무설계룸

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사립학교 사무직원 대상 재무설계 강의 후기 - 자산관리의 필요성

2025년 5월 15일 오후 3시부터 5시까지, 의정부 교육지원청에서 사립학교 사무직원 분들을 대상으로 진행된 재무설계 강의는 저에게도 많은 울림을 주었습니다.이 강의는 이전에 제가 공직자 대상으로 진행했던 금융교육을 수강하신 담당자 분의 소개로 이어진 자리였는데, 제 강의가 실제 현장에서 긍정적인 인상을 남겼다는 이야기를 전해 듣고 매우 감사한 마음으로 참여하게 되었습니다. 무엇보다 이번 강의는 참가자분들의 높은 몰입도와 관심 덕분에 더욱 특별했습니다.재테크, 투자, 자산관리와 같은 주제에 대해 활발한 반응이 있었고, 질문과 토론이 자연스럽게 이어지는 분위기 속에서 저 역시 큰 보람을 느낄 수 있었습니다. 재무설계, 단순한 재테크를 넘어 '삶을 설계하는 기술'이번 강의의 핵심 주제는 재무설계의 본질과..

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투자와 보험, 삶을 설계하는 도구로 바라보다 - 부천시 학습반디 '머니핏 챌린지' 3~4강 기록

AI로 연결하는 실전 금융 전략 - 강사 최원진 재무설계사‘학습반디’ 프로그램의 일환으로 진행 중인 도 어느덧 중반을 지나고 있습니다. 매주 화요일, 부천시민들과 함께 자산관리의 핵심 주제들을 차근차근 짚어가고 있는데요, 이번 3강과 4강에서는 각각 ‘투자’와 ‘보험’을 주제로 실생활과 밀접하게 연결된 금융 전략들을 다뤘습니다. 두 강의 모두 단순한 정보 전달을 넘어, 수강생 각자의 판단 기준을 만들어보는 데 초점을 맞췄습니다. 3강: 투자의 기본 다지기 - 돈이 아니라 방향을 선택하는 일강의는 ‘왜 우리는 투자를 해야 하는가’라는 질문에서 시작됐습니다. 인플레이션과 소득의 유한성, 기대수명의 증가처럼 우리가 맞닥뜨리는 구조적 환경 변화는 단순한 저축만으로는 미래를 준비할 수 없음을 의미합니다. 투자..

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AI와 함께 재무설계를 시작하다 - 부천시 학습반디 '머니핏 챌린지' 1~2강 기록

AI로 시작하는 실전 자산관리 - 강사 최원진 재무설계사 2025년 봄, 부천 시민을 대상으로 열린 평생학습 프로그램 '학습반디'를 통해 저는 '머니핏 챌린지 - 6주 완성 금융 체력 단련 코스'라는 제목으로 총 6회에 걸친 금융 교육을 진행하고 있습니다. 이 강의는 단순한 재테크 팁을 전달하는 것이 아닌, 실제로 수강생 각자의 삶에 맞춘 '맞춤형 재무설계와 자산괸리 전략'을 함께 설계하는 프로그램입니다. 그리고 이 강의는 현재의 경제 환경과 미래 금융 환경을 모두 고려합니다. 특히 중요한 지점은, AI(인공지능)의 활용이 더 이상 선택이 아닌 필수라는 점입니다. 이번 글에서는 1강과 2강의 내용을 중심으로, 그 속에서 어떻게 AI가 통합되고 있는지를 포함해 정리해보려 합니다. 1강: 재무 체력 기초 ..

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2025 투자권유대행인 등록 방법｜골든트리투자자문 FA 모집 & 혜택 총정리

안녕하세요. 골든트리투자자문 FA팀을 이끌고 있는 투자전문위원 최원진 팀장입니다.최근 2025년 투자권유대행인 시험 일정이 발표되면서,“증권/펀드 투자권유대행인 등록 어떻게 하나요?”라는 문의가 부쩍 늘었습니다.오늘은 시험 일정부터 등록 혜택, FA 활동 지원 시스템까지 투자권유대행인을 준비 중인 분들을 위한 필수 정보를 정리해드립니다. 🗓️ 2025년 투자권유대행인 시험 일정 총정리투자권유대행인 자격은 두 가지로 나뉘어 있습니다. ☑️ 두 시험 모두 투자권유대행인 자격 취득 후, 자문사 등록을 통해 실무 활동이 가능합니다. 💼 시험 합격 후, 소속 등록이 중요한 이유많은 분들이 **“투자권유대행인 등록은 어떻게 하나요?”**라고 물으시는데요,시험에 합격한 뒤 가장 먼저 해야 할 일은 신뢰할 수 ..

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월급만으로는 부족한 시대, 재무설계가 꼭 필요한 이유

요즘 같은 고물가, 고금리 시대에는 단순히 '열심히 일해서 저축'만으로는 안정적인 미래를 준비하기가 어려운 것이 현실입니다. 특히 직장인이나 자영업자분들 중에는 "내가 제대로 돈을 모으고 있는 건가?" 하는 고민을 갖고 계신 분들이 많습니다. 이럴 때 필요한 것이 바로 '재무설계'입니다. 재무설계란 단순히 돈을 모으는 것이 아니라, 개인의 생애주기와 목표에 맞춰 금융계획을 세우고 실천하는 과정입니다. 오늘은 금융전문강사이자 재무설계사로서, 왜 지금 우리에게 재무설계가 반드시 필요한지 그 이유를 짚어 보겠습니다. 1. '월급'만으로는 부족한 시대과거에는 정기적으로 들어오는 월급을 잘 관리하면 어느 정도 자산을 형성할 수 있었지만, 지금은 물가 상승률이 소득 증가 속도를 앞지르고 있습니다.더욱이 비정규직 ..

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저축이 어렵다면 이 2가지만 실천하세요!!

오랜만에 찐머니TV 유튜브에 업로드한 영상입니다. 제가 사회초년생 때부터 지금까지 활용하고 있는 목돈을 모으는 2가지 방법입니다. ✔ 수입의 10% 저축 습관   ✔ 실천 가능한 저축 구조 만들기 과거 절제가 되지 않아 돈을 흥청망청 쓰다보니 목돈을 만드는게 정말 힘들었습니다. 그러나 위 2가지 방법을 실천하고 부터는 어느 순간 수중에 몇천만원의 목돈이 생기고 그 돈으로 투자도 하고 이사고 할 수 있게 되었습니다. 예전의 저 처럼 목돈을 잘 모으지 못하셨던 분들은 이 영상의 방법을 꼭 활용해 보시기 바랍니다!

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강의 후기 - 용인상공회의소 신입사원 재무설계 교육(최원진 강사)

안녕하세요.금융전문강사 최원진입니다.  이번에는 '용인상공회의소'에서 신입사원 대상 강의를 진행했습니다작년에도 같은 주제로 강의를 했던 곳이라서 그런지 반가운 마음으로 강단에 설 수 있었습니다.   📌 강의 주제: 알아두면 돈이되는 생활 속 재테크이번 강의에서는 사회초년생인 신입사원들이 꼭 알아야 할 금융 지식을 중심으로 이야기를 나눴습니다. 특히, 처음 직장 생활을 시작하면서 놓치기 쉬운 재무관리의 기본 원칙을 강조했죠! 강의 내용은 크게 네 가지로 구성했습니다. 1.재무설계와 자산관리의 중요성 -직장생활 초기부터 체계적인 자산관리를 습관화하는 것이 얼마나 중요한지, -잘못된 소비 습관이 쌓이면 나중에 큰 부담으로 둘아올 수 있다는 점을 짚었습니다. 2.재무관리의 기본 원칙 -소득과 지출을 명확히 구..

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재무설계 상담 후기 - 은퇴를 준비하는 마음

안녕하세요. 부천에서 자산관리 상담을 진행하고 있는 최원진입니다. 오늘은 최근 진행한 상담 중 인상 깊었던 이야기를 소개해드리려 합니다.누구나 인생의 후반전을 더 건강하고 평화롭게 준비하고 싶은 마음이 있습니다. 그 출발점은 바로 재무설계 상담이 아닐까 싶습니다. 며칠 전, 60대 부부 한 쌍이 저를 찾아오셨습니다. 예상 은퇴 시점까지 약 8년을 앞두고, "지금부터라도 제대로 준비를 하고 싶다"는 마음으로 상담을 요청하신 분들이었습니다. 지인의 소개로 오신 분들이라, 내방 상담 시 받는 10만원의 상담 비용은 면제를 해드렸습니다.  제 사무실입니다. 공유오피스라 사무실이 넓지는 않지만 최대 3명까지 상담 가능합니다.서류 정리부터, 상담 흐름 구성 그리고 시원한 커피까지!모든 준비를 끝내 놓고 고객을 기다..

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용호동낙지 부천역곡점, 커플세트 솔직 후기

안녕하세요. 부천에 사는 자산관리사, 최원진입니다.얼마전 역곡 남부에서 운동을 마치고 근처에 있는 용호동낙지 부천역곡점을 방문했습니다. 새로 생긴 가게인데 사람들도 많아 어떤 맛인지 궁금했어요. 동생과 전, 남자 둘이지만 ㅎㅎㅎ 커플 세트를 주문했습니다.구성이 꽤 알차더라구요.  우리가 주문한 메뉴 - 커플 SET(￦37,000원)-낙지보쌈정식(2인)-수제비-반반튀김(4ea)  먼저 수제비가 나왔는데 국물이 아주 시원하고 개운했습니다. 속을 먼저 달래주고 나니까 본격적으로 낙지 볶음이 기다려지더라구요.  함께 나오는 보쌈은 부드럽고 잡내 없이 단백했습니다.개인적으로 매콤한 무말랭이와 함께 싸먹는 게 맛있었어요.  반반 튀김은 고추 튀김과 새우 튀김이 나왔는데, 따끈할 때 먹으니 최고였습니다. 다른 테이블..

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재무제표, 처음 만나는 숫자이야기 - 한국콜마그룹 온라인 강의 후기(최원진 금융전문강사)

안녕하세요. 금융전문강사 최원진입니다. 지난번 한국콜마그룹을 대상으로 진행한 온라인 강의 '재무제표, 처음 만나는 숫자 이야기' 후기를 남겨보려고 합니다. 총 8시간 동안 진행된 강의였고, 줌(Zoom)을 활용한 비대면 강의였지만, 참가자들이 직접 실습하며 재무제표를 익힐 수 있도록 구상하여 의미 있는 시간이었습니다. 재무제표 강의 커리큘럼강의는 4개 세션으로 나뉘어 체계적으로 진행되었습니다. *1강: 재무제표 기본 이해하기 -회계와 재무제표란? -재무제표의 기본 구성요소(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표, 자본변동표, 주석) -회계의 기본 원칙과 개념 *2강: 재무상태표(대차대조표) 심층 분석 -재무상태표의 구조와 핵심 개념 -자산, 부채, 자본의 정의와 구성 요소 -재무상태표를 통한 기업의 재무 건..

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