안녕하세요, 프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 최근 은퇴 시점은 빨라지고 평균 수명은 늘어나다보니 연금에 대한 관심이 많아 지고 있습니다. 여러 연금들 중에 요즘 고객분들이 많이 찾는게 바로 5~7% 연단리를 최저 보증해주는 실적배당형 상품입니다. 2024년 4월 A사에서는 '최대 20년 동안 연단리 8%로 부리된 연금액을 보증'하는 변액 연금 상품이 출시 되었습니다. 이번 포스팅에서는 A사 연금보험의 특징과 함께 다른 보험사의 실적배당형종신연금보험과 비교해보도록 하겠습니다. *실적배당형종신연금보험이란? 기본적으로 펀드 운영 실적에 따라 연금액이 달라지는 변액연금보험의 형태를 띄고 있지만 펀드운용 성과에 상관없이 연금 개시전 납입한 보험료를 연단리 x%로 부리한 금액을 최저 보증하여 평생토록 연금을 지..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 2021년 3월, 금융소비자 보호법이 시행되면서 금융 상담을 하는 전문가는 본인의 신분을 확인할 수 있는 증표를 고객에게 꼭 제시를 해야 합니다. 지난번 글에서는 보험 상담시 필요한 등록증에 대해 말씀을 드렸습니다. 최원진 재무설계사 보험 관련 모집종사자 등록 증표 2021년 3월 25일 금융소비자보호법이 시행되었습니다. 금소법 시행에 따라 보험모집종사자는 금융상품판매, 중개업자임을 나타내는 표지를 게시하거나 증표를 금융소비자에게 제시를 하여야만 xfiles3907.tistory.com 이어서 이번 글에서는 투자권유대행인(FA) 등록증도 게시해 놓도록 하겠습니다. 최원진 펀드투자권유대행인 등록증 최원진 증권투자권유대행인 등록증 현재 저, 최원진 재무설계사는 골든트리투..
안녕하세요. 골든트리투자자문 최원진 재무설계사입니다. SK 아이테크놀로지 일반 공모주 청약 일정이 이틀 앞으로 다가 왔습니다. 작년부터 공모주 투자에 대한 관심이 정말 뜨겁습니다. 특히나 최근 균등배정방식으로 큰 금액이 아니더라도 공모주 청약 신청이 가능해졌기 때문에 소액으로 소소한 수익을 원하는 분들까지 모여들고 있습니다. 균등배정방식이란 일반 청약 공모주의 50% 이상을 최소증거금 이상으로 청약 신청을 한 모든 사람에게 균등하게 배정하는것을 말합니다. 나머지 물량은 청약 증거금에 비례하여 배분을 하게 됩니다. 게다가 지금은 각 증권사별로 중복 청약이 가능하기 때문에 운이 좋을 경우 적은 증거금으로도 3~5주 정도를 배정받을 수 있습니다. 조만간 중복 청약이 되지 않게 개선 될거기 때문에 이번 SK I..
안녕하세요. 골든트리투자자문 최원진 재무설계사입니다. 작년 한해 주식 열풍부터 시작해서 공모주 시장 또한 뜨겁게 달아올랐었죠. 많은 분들이 공모주 투자에 관심이 있을거라고 생각합니다. 2021년 상반기 공모주 최대어로 분류되고 있는 SK바이오사이언스의 청약이 얼마 남지 않았습니다. 공모주 청약 전에 SK바이오사이언스가 어떤 회사인지 알아야 되지 않을까요? 저희 골든트리투자자문에서 도움이 될만한 리포트가 나와서 공유합니다. 투자에 대한 참고용으로 활용하시면 좋을것 같아요. 바이오의약품 산업의 성장 가속화 SK바이오사이언스는 백신을 주력 상품으로 하는 바이오의약품 기업입니다. 따라서 SK바이오사이언스라는 기업에 대해 알기 위해서는 ‘바이오의약품’ 이라는 시장이 어떠한 시장인지 알아볼 필요성이 있습니다. 바이..
안녕하세요. 골든트리투자자문 어시스턴트 매니저 최원진입니다. 저희 골든트리투자자문에서 함께할 투자권유대행인과 보험사(GA) 협약 관리자를 모집합니다. 먼저 투자권유대행인이란 2009년 2월 자본시장통합법이 시행되면서 투자자가 금융회사 영업점에 방문하지 않아도 쉽게 투자를 할 수 있도록 도움을 주기 위해 만들어진 제도입니다. 한마디로 말해 투자권유대행인은 걸어다니는 금융회사라고 말씀드릴 수 있습니다. 물론 누구나 투자권유대행인이 될 수는 없습니다. 일정한 자격을 취득을 해야 활동이 가능한데요. 그 자격증이 바로 '증권투자권유대행인'과 '펀드투자권유대행인'입니다. 위 자격 시험에 합격하고 금융위원회에 등록하여 금융투자회사로 하여금 업무 위탁계약을 체결해야 해당 업무를 할 수 있습니다. 투자권유대행인 시험은 ..
안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋 최원진 재무설계사입니다. 2020년 올해에는 코로나19로 인해 투자권유대행인 시험이 취소되고 미뤄지기를 반복했습니다. 다행히 하반기 들어 코로나19의 확산세가 조금 누그러 지면서 펀드투자권유대행인 시험을 볼 수 있었습니다. 그리고 이번에 증권투자권유대행인 시험도 추가 편성 되어 11월에 실시 한다고 합니다. 2020년 12회 증권 투자권유대행인 시험 일정에 대해 알아 보겠습니다. 먼저 시험 날짜는 2020년 11월 15일 일요일 10시입니다. 응시 가능한 지역은 서울을 포함 대구, 대전, 광주 총 4개 지역이네요. 시험 접수는 2020년 10월 19일부터 10시 부터 10월 23일 18시까지 가능합니다. 합격자 발표는 2020년 11월 26일 10시네요. 증권 ..
안녕하세요. 골든트리투자자문, 투자권유대행인 최원진 팀장입니다. 골든트리투자자문의 자산관리(AUM) 규모가 1200억원을 넘어가면서 투자권유대행인 활동의 기준이 되어 가고 있습니다. 이에 따라 금융업에 종사하시는 많은 분들이 골든트리투자자문에 투자권유대행인 등록 하길 희망하고 있습니다. 올해 저에게 입사문의를 주신분만해도 수십명이 넘습니다. 그분들이 다 투자권유대행인 등록을 했느냐??? 아닙니다 ㅜㅜ코로나로 인해 2020년 상반기 투자권유대행인 시험이 취소가 되어 안타깝게도 자격증 취득을 못했습니다. 이제 다시 기회가 왔습니다. 2020년 하반기 시험 일정이 잡히고 접수를 시험 접수를 받고 있습니다. 시험일정을 먼저 알아 보겠습니다. 먼저 증권투자권유대행인 시험 일정입니다. 시험 일자는 2020년 9월 ..
안녕하세요. 프라임에셋 & 골든트리투자자문 최원진 재무설계사입니다. 날씨가 점점 더워 지고 있는데 건강 관리 잘 하면서 여름 보내고 계신가요? 주말, 토요일인 오늘도 여전히 덥네요. 더운 날씨 속에도 상담 문의가 많다보니 주말에도 일을 해야합니다. 일이 많은건 행복한데 더울때 움직이는건 너무 힘들다는! 토요일 일하게 위해 사무실로 출근을 했습니다. 전 서울 영등포에 있는 프라임에셋 사무실로 출근을 한답니다. 주말이라서 그런지 사무실에 출근한 사람이 한명도 없네요. 뭐 저 혼자 큰 사무실 쓸 수 있어서 기분이 좋습니다. 급한 업무 처리를 하고 나니 점심시간! 혼자 나가서 먹기 애매해서 컵라면을 사왔어요. 평소엔 냄새 때문에 사무실에서 못먹는 라면인데 오늘은 사무실 전세를 냈으니 용기 있게 도전! 사무실 제..
안녕하세요. 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 보험 설계사가 상담 및 영업을 위해서 고객을 만나는 루트는 참 다양합니다. 1. 지인 영업 2. 개척 영업 3. 소개 영업 4. SNS (인스타그램, 페이스북 등) 영업 5. 유튜브 마케팅 6. 블로그 마케팅 7. 법인 영업 8. 세미나 영업 9. 재테크 강의 10. DB 영업 등등 적다보니 참 많네요. 전 보험 및 금융 업계에서 약 10년간 일하며 위 영업 방식을 모두 해보았습니다. 처음 입사 했을 때 맨땅에 해딩하는 개척 영업을 시작으로 많은 지인분들이 도와 주셨고 현재는 블로그와 SNS, 유튜브를 통해 고객분들과 소통을 하고 있습니다. 오래 일을 하다 보니 가장 좋은 영업 방법은 블로그와 유튜브 그리고 재테크 강의인것 같습니다. 셋 모두 고객이 저에 대해 ..
안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋의 최원진 재무설계사입니다. 여러분, 명함 어떤것을 사용하고 계시나요? 명함이란? 성명, 주소, 직업, 신분 따위를 적은 네모난 종이. 흔히 처음 만난 사람에게 자신의 신상을 알리기 위하여 건네어 준다. 위는 네이버 국어 사전에 있는 명함의 정의 입니다. 명함은 처음 만나는 사람에게 나를 소개하기 위해서 주는 '첫 인상'과 같은 것입니다. 저와 같은 재무설계사나 보험설계사 분들은 많은 분들을 만나기 때문에 명함이 상당히 중요합니다. 뭐 최근에는 온라인으로만 소통을 해서 명함이 필요 없지만 온라인에서는 실물 명함을 대체하기 위한 프로필이 존재합니다. 둘다 중요한것은 당연합니다. 전 얼마전 오랜만에 새로운 명함을 만들었습니다. 어떻게 하면 날 좀더 알리고 오래 기억에..
