안녕하세요. 골든트리투자자문 소속 투자권유대행인 최원진 재무설계사입니다. 2019년도 마무리 되어 가는 12월입니다. 올해 참 많은 일이 있었던것 같아요. 재무설계사로서 한걸음 발전을 이루었던 1년이라서 더 기억에 남는것 같습니다. 한해가 지나가는 시점에 내년 금융투자전문인력 자격시험 일정이 공지가 되어서 공유해 드립니다. 2020년 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인 시험 일정 ▷11회 증권투자권유대행인 시험일자 : 2020년 03월 29일(일) 접수기간 : 2020년 03월 02일 ~ 03월 06일 합격자 발표 : 2020년 04월 09일(목) ▷11회 펀드투자권유대행인 시험일자 : 2020년 04월 12일(일) 접수기간 : 2020년 03월 16일 ~ 03월 20일 합격자 발표 : 2020년 04..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 제가 소속되어 있는 ‘골든트리투자자문’에서 진행하는 강의 겸 이벤트 설명회에 왔습니다. 골든트리투자자문은 고객과의 상담을 통해 고객에게 맞춤 투자 포트폴리오에 대한 자문을 해주는 회사입니다. 물론 저, 최원진 재무설계사도 고객들에게 맞춤 상담을 해드리고 있구요. 이번 강의는 요즘 이슈가 되는 퇴직연금 시장에 대한것과 저희 투자권유대행인들의 수익을 틀릴 수 있는 이벤트에 대한 내용이었습니다. 저금리, 저성장 시대에 은행에 대한 의존도가 낮아지고 있는것은 누구나 알고 있을것입니다. 그리고 그에 대한 대안처로 투자에 대한 관심이 높아지구 있구요. 제 고객분들도 요즘 재무설계와 투자에 대한 문의가 급증하고 있습니다. 그러면 저도 그에 발맞춰 연금과 투자에 대한 능력을..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.어제는 인천 부평으로 투자자문 상담을 다녀왔습니다. 그 후기입니다. 얼마전 기존 펀드 가입 고객으로부터 카톡이 하나 왔습니다. 기존 적금이 만기가 되었는데 어떻게 관리해야 할지 몰라서 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 이 고객은 20대 중반의 여성분으로 재테크에 관심은 많지만 아직 어리다보니 모르는게 많은 분이셨습니다. 고객과의 약속을 잡고 부평역 인근 카페에서 고객을 만나 1차 상담을 진행했습니다. 현 고객의 재무 현황입니다. -적금 만기 금액 : XXXX만원-매월 여유 저축 자금 : 100만원 수준-3개월 이후 이사 계획 : 목돈 필요 예상 일을 시작한이 오래 되지 않아서 큰 돈은 없었지만 다행인게 대출도 없었으므로 앞으로 어떤 계획을 잡고 투자를 하냐에 따라 목돈 마..
지난 1~2년 사이에 환율이 많이 오름에 따라 달러 투자에 대환 관심이 부쩍 커졌습니다. 이미 많이 오른듯한 달러 환율이지만 한국 시장의 불확실성 때문에 여전히 안전 자산인 달러에 투자하고 싶어 하는 고객분들이 많으시네요. 앞으로 환율은 어떻게 바뀔까요? 단기적인 환율 예측은 전문가들도 쉽지 않은 영역입니다. 시장의 흐름에 빠르게 대응하기 어려운 일반인들 입장에서는 장기적인 관점에서 일부 자산을 달러로 운용하는 분산투자와 분할 매수 관점에서 접근하는것이 바람직한듯 합니다. 그럼 달러 환율에 투자할 수 있는 금융상품에는 어떤것들이 있을까요? 1. 달러 예금 먼저 가장 안정적인 달러 예금이 있습니다. 원화를 달러로 바꿔 수시입출금, 정기예금, 정기적금으로 투자할 수 있으며 시중은행은 물론 인터넷 뱅킹을 통해..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.이번 포스팅에서는 안전한 이자를 받을 수 있는 발행어음에 대해서 간단히 알아보도록 하겠습니다. 발행어음 - 금융회사의 신용으로 발행한 자발어음 최근 고객분들이 안전하면서도 은행 금리보다 높은 수익률을 얻을 수 있는 상품에 대해 많이들 궁금해 합니다. 그러한 상품 중 하나가 바로 발행어음 입니다. 발행어음이란 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음으로 은행의 예금과 동일한 역할을 하는 증권사의 예금 상품이라고 생각하면 됩니다. 자기자본이 최소 4조원 이상의 초대형 투자은행(IB) 가운데 단기금융업 인가를 받은 증권사가 자기신용으로 발행하며, 예치기간 1년 이내에서 고객이 자유롭게 설정 가능한 맞춤 상품..
저금리 시대에 투자에 대한 관심이 많아졌습니다. '투자는 누구나 하는거야' 라는 TV 광고 대사가 계속 떠오르는 요즘입니다. 그래서 오늘은 투자 상품 중의 하나인 'ETF'에 대해 알아 보도록 하겠습니다. ETF │ 상장지수펀드(Exchange Tranded Fund) ETF는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 '지수 연동형 펀드'로서 거래소에서 주식처럼 거래되며, 주가지수를 사고 파는 증권상품입니다. 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고를 하지 않아도 되는 펀드투자의 장점과 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품으로 인덱스펀드와 주식을 합쳐 놓은 것이라고 생각하면 됩니다. 쉽게 말해서 주식처럼 사고팔고 할 수 있는 펀드(인덱스)입..
안녕하세요. 골든트리투자자문 소속 투자권유대행인 최원진 재무설계사입니다. 저희 골든트리에서는 투자권유대행인을 상시 모집하고 있습니다! 언제든 편하게 문의하세요! 최원진 팀장 : 010-3666-3907 입사 지원은 아래 양식 작성 또는 전화 문의↓ 재무설계사 입사 지원 신청서 안녕하세요. 골든트리투자자문 & 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 신입 재무설계사 채용에 관심 가져 주셔서 감사하고 정확한 정보 기입 부탁드립니다. 지원서 확인 후 빠르게 연락드리겠습니다. form.office.naver.com 2020년 펀드투자권유대행인과 증권투자권유대행인 시험이 얼마 남지 않았네요. 시험 일정을 확인해 보고 위 자격증으로 할 수 있는 일, 투자권유대행인에 대해 알아보겠습니다. 2020년 펀드, 증권 투자권유대행인 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 7월 1일 2019년도 벌써 하반기가 시작되었네요. 산에 올라 새해를 보며 올 한해 목표를 새웠던게 엊그제 같은데 벌써 반이 지나가다니. 다들 올해 계획한 일은 잘 이뤄지고 있나요? 전 사실 잘 모르겠습니다. 뭔가 되는듯도 하면서도 아쉬움이 느껴지네요. 그래도 긍정적인 마음으로 달려 가면 뭔가는 이루겠죠? 벌써 반이 지났다는 생각 말고 아직 반이나 남았다는 생각으로 2019년을 보내 보렵니다! 2019년 7월의 첫날인 오늘은 프라임에셋 지점 회의를 마치고 골든트리투자자문사에서 진행하는 GFC 3차 강의를 다녀왔습니다. GFC는 골든트리투자자문사에서 소속된 투자권유대행인들을 위해서 정보 공유와 교육을 해 주는 프로그램입니다. 특히 이번 3차 교육에는 연금 저축와 ..
오늘은 즐거운 월급날이다. 월급을 확인하고 내 돈을 원하는 각 회사들로 쏴 주기 위해 카카오뱅크 앱에 접속을 했다. 앱에서 평소 못봤던 메뉴가 보였다. 바로 '증권사 주식계좌' 이다. 이게 뭘까? 카카오뱅크에서 한투증권 계좌 개설하고 2만원 받기 현재 골든트리투자자문사의 투자권유대행인으로 일을 하다 보니 증권사 계좌가 많다. 고객들의 계좌 개설을 도와 주고 자문 계약을 맺으려면 나도 한번씩 다 경험을 해봐야 하기 때문에이다. 내가 취급하는 증권사는 총 여섯곳, NH투자증권, 삼성증권, 미래에셋대우증권, KB증권, 키움증권 그리고 한국투자증권이다. 이 중 한국투자증권을 제외한 다섯곳에는 이미 계좌가 개설되어 있었다. 그리고 조만간 한투에 계좌도 만들어봐야지 하는 순간 카카오뱅크에서 '증권사 주식계좌' 메뉴..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 이번에 명함이 새로 나왔어요.바로 골든트리투자자문사의 투자권유대행인 명함입니다. 골든트리 최원진 투자권유대행인 기존에는 투자대행인 코드가 미래에셋대우 증권에 있었습니다. 미래에셋대우증권에서만 판매 가능한 펀드들로 고객분들의 투자와 재테크를 도와 드렸는데 아무래도 부족한 부분이 많아서 이번에 큰 고민 끝에 투자자문사로 옮기게 되었습니다. 골든트리투자자문사는 일반적인 금융상품 판매 뿐만 아니라 운용에 관한 자문까지 할 수 있는 투자회사입니다. 저 혼자 고객들의 자산을 관리 하는게 아니라 투자 전문가 분들이 자문 수수료를 받고 포트폴리오를 제안해 드립니다. 물론 일반적인 펀드 하나 가입하는 것보다는 자문수수료와 성과보수라는 비용이 추가적으로 발생하지만 그 이상의 수익을 기대..
