안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 암보험 중요한건 다들 알고 계실겁니다. 한국인 사망원인 1위가 암으로 인한 사망이며 성인 남자 3명 중 1명이 암이 걸리기 때문에 암보험은 다들 하나씩 준비해 놓았을거라는 생각이 듭니다. 암보험의 진단금 얼마가 적당할까요? 사실 암 진단비는 많으면 많을수록 좋다는 생각 합니다. 최근 의료 기술의 발달로 암 조기 진단이 가능하고 효과가 좋은 치료 방법 또한 계속적으로 개발이 되고 있습니다. 치료만 제대로 받으면 암은 더이상 불치병이 아닌 치료 가능한 질병이 되어가고 있습니다. 그러나 일반적으로 암치료를 위해서는 최소 몇달에서 몇년 이상의 꾸준한 치료가 필요하며 최근 개발된 중입자치료나 면역항암제의 경우 1년 치료비가 5000만원~1억 가까이 발생이 됩니다. 그러므로 암..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 어제는 경기도 수원으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 최근 수원으로 상담을 자주 다니는듯 하네요^^ 이번 상담은 외국 국적 국내 거주자 분으로 요양보호사로 일하시는 분이셨습니다. 약 4년 전에 보험을 가입하셨고 최근 보험 상담을 받았는데 다 다른말들을 해서 햇갈린다고 제대로 증권분석을 받아 보고 싶다고 하셨습니다. 고객님이 일하시는 수원 병원 근처의 카페에서 오전 9시 30분 경에 고객님을 만났습니다. 돌보시는 환자분이 치료 하는 시간에 짬이 나서 상담을 받으러 내려 왔다고 말씀하셨어요. 고객님은 저희 어머님과 나이대가 비슷한 60대 초반이셨어요. 기존 가입되어 있는 보험 증권들을 가지고 오셨고 제 소개 이후에 보장분석을 진행했습니다. 약 4년 전에 메리츠화재에 종합보험으..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 제가 보험 상담 및 재무설계 상담을 한지 만 8년이 지났습니다. 처음 회사에 입사를 했을때 동기만도 40명이 넘었고 지점에는 많은 선후배가 있었습니다. 8년이 지난 지금 그 중 극소수의 사람만이 남아서 일을 하고 있습니다. 고객들이 보험을 가입할 때 가장 중요하게 생각하는게 무엇일까요? 보험회사? 보장? 사은품? 설계사? 사실 어느 하나 중요하지 않은게 없긴 하지만 '담당 설계사'가 가장 중요하다는 말씀을 드리고 싶습니다. 인터넷에 검색을 해보면 어떤 보험이 좋은지 어느 보험사가 탄탄한지 많은 정보들이 있습니다. 그러나 나에게 가장 좋은 보험을 가입했더라도 정작 보험금을 청구할때 도와줄 담당자가 없다면? 궁금한게 생겼을 때 바로 답해줄 설계사가 없다면? 블로그나 인스..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.어제는 인천 부평으로 투자자문 상담을 다녀왔습니다. 그 후기입니다. 얼마전 기존 펀드 가입 고객으로부터 카톡이 하나 왔습니다. 기존 적금이 만기가 되었는데 어떻게 관리해야 할지 몰라서 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 이 고객은 20대 중반의 여성분으로 재테크에 관심은 많지만 아직 어리다보니 모르는게 많은 분이셨습니다. 고객과의 약속을 잡고 부평역 인근 카페에서 고객을 만나 1차 상담을 진행했습니다. 현 고객의 재무 현황입니다. -적금 만기 금액 : XXXX만원-매월 여유 저축 자금 : 100만원 수준-3개월 이후 이사 계획 : 목돈 필요 예상 일을 시작한이 오래 되지 않아서 큰 돈은 없었지만 다행인게 대출도 없었으므로 앞으로 어떤 계획을 잡고 투자를 하냐에 따라 목돈 마..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난달 중순에는 서울 홍대입구역으로 고객님의 재테크 상담을 다녀왔습니다. 이번 고객님은 사회생활을 하시는 분이 아니라 졸업을 앞 둔 대학생이었습니다. 현재 과가 경제쪽이고 곧 사회생활도 해야 하니 미리 부터 공부하고 준비를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 참으로 기특합니다! 학교 수업 시간을 피해 오전 10시, 홍대 근처 카페에서 고객님을 만나 상담을 도와 드렸습니다. 9시 40분쯤 약속 장소에 도착을해서 상담 준비를 마쳤습니다.학교 근처여서 그런지 아침부터 카페에 공부 하고 있는 학생들이 참 많네요. 잠시 후 고객님이 도착을 하셨고 약 1시간에 걸쳐서 재무설계와 재테크에 대해 설명을 드렸습니다. 고객님이 궁금해하시는 기본적인 수입, 지출 관리부터 어떤 금융 상품을 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난 주말, 토요일에 서울 용산으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다.오늘은 그 후기입니다. 사망보험금 우량체 할인으로 저렴하게 가입하자! 이번에 상담을 한 분은 기존 고객분으로 군대에서 장교로 근무를 하고 계신분입니다. 사망에 대한 보장이 부족하다 느끼시고 정기보험으로 보장 자산을 늘리고 싶어 하셨습니다. 이번에 제가 추천 드린 보험은 삼성생명의 VIP정기보험6.0입니다. 국내 1위 삼성생명의 안전한 보험금 지급력과 저렴한 보험료로 사망 보장을 준비할 수 있는 정기보험이기 때문에 맞춤 상품이라고 생각을 했습니다. 게다가 고객님이 얼마전 건강검진을 받았고 아무 이상없이 건강하다는 이야기를 들었기 때문에 우량체(건강체) 할인에 대해 이야기를 해 드렸습니다. 우량체란 건강 검사..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난 주에는 제 고향인 합천을 방문했다가 거창으로 보험 및 은퇴 관련 상담을 다녀왔습니다. 제 고객 분들은 제 고향이 경상남도 합천이란건 다들 아시죠? 넵, 전 합천 촌놈입니다^^ 합천에서 나고 자랐고 고등학교는 진주에 있는 학교를 다녔다 보니 경상도 쪽에 지인들과 고객분들이 많이 있습니다. 그래서 제일 자주 출장을 가는 지역도 경상도 입니다. 지난주에는 추석을 맞아 벌초를 하기 위해 경남 합천을 방문 했습니다. 제가 합천 가는걸 어떻게 알았는지 기존 고객중에 거창에 사시는 분이 보험 상담 연락을 주셨어요. 이 고객은 두부부의 보험 뿐만 아니라 자녀의 보험까지 저에게 가입을 하고 있답니다. 이번 상담 문의는 보험 가입 후 5년이 지나서 보험 내용도 잘 기억이 안나고 ..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사 최원진입니다. 지난 주에는 역곡 동네 이웃 사촌의 보험 상담을 도와드렸습니다. 부천 역곡 이웃 사촌의 보험 상담 후기 부천 역곡에서 약 5년간 생활을 하다 보니 동네에도 아는 분들이 많이 생겼습니다. 그 중에는 가끔 술한잔 마시며 친하게 지내는 분들도 꽤 많으시구요. 이번 상담은 저희 집에서 30초 거리에 있는 이웃사촌입니다. 최근 몸이 안좋아져서 병원을 다닐려고 하니 보험이 잘 가입되어 있는지 걱정이 되었고 저에게 증권분석을 요청하셨습니다. 주말, 동네의 한 카페에서 이웃사촌을 만나 보험 증권을 보면서 상담을 도와 드렸어요. 기존에 가입되어 있는 보험은 부모임을 통해서 가입을 하고 현재는 본인이 보험료 납부를 하고 있으셨습니다. 가입한 보험은 실비가 포함된 변액연..
사회 초년생이 처음으로 보험이나 금융상품을 선택할 때 가장 중요한것 중 하나가 무엇일까요? 아직은 금융에 대해 잘 모르고 어렵기 때문에 믿고 맡길 수 있는 상담사를 고르는게 큰 고민일것 같습니다. 그런 분들에게 믿을 수 있는 상담사, 멘토가 되기 위해 최선을 다하는 최원진 재무설계사입니다^_^ 인스타그램을 통한 보험상담 문의 - 20살 생애 첫 보험 요즘은 SNS와 미디어를 통한 마케팅이 엄청난 효과를 발휘하곤 합니다. 그래서 저 또한 블로그와 인스타그램을 통해 기존 고객과 잠재적 고객과의 소통을 해오고 했습니다. 기존 고객의 소개를 통해 새로운 고객을 만나기도 하지만 대부분의 신규 고객은 블로그와 SNS를 통해 문의를 주시는 분들입니다. 이런분들과는 상담을 통해 계약까지 이어지기가 쉽습니다. SNS를 ..
안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 전 올해로 금융상담, 영업을 한지 9년차입니다. 역시 하나의 일을 오래 하면 그에 따른 보상도 주어 지나봅니다. 최근 대부분의 상담은 소개로 이루어 지네요. 가산디지털단지역 가족 보험 상담 후기 어떤 사람을 소개해 준다는건 무슨 의미일까요?그 사람에 대한 신뢰 아닐까요? 많은 소개를 받고 있는 요즘 고객들의 믿음이 느껴져서 뿌듯하답니다. 그만큼 제 일에서 최선을 다해왔고 고객들한테 괜찮은 담당자라는 인식이 되어 있다는걸 느껴서 감사하고 행복하고 그러네요. 이번 상담도 약 2년 전에 소개로 만난 고객이 직장 동료분을 소개해 주셔서 상담을 진행하고 계약까지 마친 유형이에요. 회사 동료분이 실손보험이 궁금하다고 상담을 부탁하셨습니다.상담 시간에 맞춰 연락을 드리니 부부가 둘..
