안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난주에는 블로그를 통해 경기도 양주에 계시는 분이 상담 신청을 주셨습니다. 상담을 원하시는 내용은 보험 증권 분석 및 리모델링을 통해 현재 가입하고 있는 보험에 대해 자세히 알고 싶고 부족한 보장이 있다면 추가 하고 싶다는 것이었습니다. 일단 고객님이 가지고 계시는 보험 증권을 받아서 자세하게 분석을 했습니다. 요즘에는 개인 정보 동의를 통해 가입한 보험을 한눈에 확인할 수 있지만 보다 정확한 상담을 위해서는 증권이 꼭 필요합니다. 현장 관리직으로 일하고 계신 40대 남자분이셨고 보유하고 계신 보험은 실손 보험 하나와 CI종신보험 그리고 갱신형 암보험이었습니다. 실손보험은 표준화 실손보험이 판매 되기 전인 2009년 초에 가입을 하셨었고 CI종신보험도 가입한지 10..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.지난주에는 의정부 평생학습원으로 강의를 다녀왔습니다. 의정부 평생학습원에서는 매일 저녁 이라는 이름으로 강의를 개최 하는데 저에게도 요청이 와서 약 2시간 강의를 진행하고 왔습니다. 제가 이번에 진행한 강의 주제는 '재무설계 & 재테크 알고 시작하자!' 입니다. 개인 재무설계 상담을 하다 보면 대부분의 고객분들이 기초적인 금융지식이 부족하다는것을 많이 느낍니다. 그래서 재무설계, 재테크, 투자 등을 하기 전에 알아야할 기본적인 지식들에 대해 전달해 드리면 좋을것 같아서 마련한 강의 입니다. 저녁 6시 30분 의정부시 평생학습원에 도착을 했습니다. 의정부 평생학습원은 가능역 근처에 있었어요. 강의는 7시 20분 부터인데 지하철 파업으로 혹시나 늦을까봐 일찍 출발을 했었습..
안녕하세요.프라임에셋 재무설계사 최원진입니다.지난 주말에는 경기도 의정부로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 의정부 20대 가장의 보험 가입 상담 후기 기존 고객님의 소개로 연락이 오신고객님이십니다.결혼을 일찍해서 20대 중반에 자녀가 있으셨고 가장으로 혼자 일을 하다보니 보험 가입에는 신경도 못썼다고 합니다.그러다 얼마전에 손가락 골절로 인해 목돈의 병원비가 나가게 되었고 보험의 필요성을 느껴서 연락을 주셨습니다. 몇번의 통화와 카톡을 통해 설계를 도와 드렸습니다. 빠뜻한 경제 상황을 고려해 보험료는 저렴하게 설계를 하였고, 실비와 기본적인 3대질환 진단비 그리고 상해 특약을 포함한 설계안을 보내드렸습니다. 상해 특약은 현재 종사하는 직종이 위험도가 높아 특히 더 신경써서 큰 보장 받을 수 있게 넣어 ..
얼마전 카카오톡으로 상담 신청이 왔습니다.요즘은 전화나 문자, 상담신청서 보다 카톡으로 간편하게 문의가 많이 오는 편입니다. 아무래도 요즘 젊은 분들은 카카오톡을 생활화 하다보니 그게 제일 편한가봐요^^ 상담을 주신 분은 의정부에 사시는 신혼부부였어요.여성분이 배우나, 남편의 보험 가입에 대해 문의를 주셨고 다솜플러스가 좋다는 얘기를 들으시고 농협 다솜플러스로 설계안을 받고 싶어 하셨습니다. 약 12만원대의 보험료 생각을 하셨으며 기존에 많이 알아 보셨는지 꼼꼼하게 궁금한것에 대해 물어봐주셨습니다. 몇번의 카톡 상담과 가입설계안을 보내 드렸고 마지막으로 전화 통화를 통해 다시 한번 꼼꼼하게 설명을 드렸습니다.제가 추천 드린 설계안과 고객님이 원하시는 특약등 여러가지로 고려를 한 끝에 탄생한 고객님만을 위..
