어제는 서울 청담동에서 30대 여성 고객을 만나 재무설계 상담을 도와 드렸습니다. 기존 보험 가입 고객이었던 35살 여성분은 직장 생활을 오래해도 저축이 잘 되지 않는다는 문제점을 느끼고 저축과 재테크 관련 상담을 받아 보고 싶어 하셨습니다. 마침 어제 오후 청담역 근처에서 세미나가 있어 세미나 종료 후 고객님을 만나 2시간 가량 상담을 했습니다. 재무설계나 저축 관련 상담을 해오시는 분들의 첫번째 문제이자 가장 큰 문제는 바로 현재 본인의 재무상태를 모른다는 것입니다. 내 수입이 얼마인지는 알고 있으나 이 수입을 어디에 얼마를 쓰고 있는지는 전혀 모르고 계십니다. 단순히 매달 카드값이 얼마 정도 나온다는것만 알고 있습니다. 그래서 전 상담을 하기 전에 항상 재무상태표와 현금흐름표 작성을 도와 드립니다...
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.어제는 인천 부평으로 투자자문 상담을 다녀왔습니다. 그 후기입니다. 얼마전 기존 펀드 가입 고객으로부터 카톡이 하나 왔습니다. 기존 적금이 만기가 되었는데 어떻게 관리해야 할지 몰라서 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 이 고객은 20대 중반의 여성분으로 재테크에 관심은 많지만 아직 어리다보니 모르는게 많은 분이셨습니다. 고객과의 약속을 잡고 부평역 인근 카페에서 고객을 만나 1차 상담을 진행했습니다. 현 고객의 재무 현황입니다. -적금 만기 금액 : XXXX만원-매월 여유 저축 자금 : 100만원 수준-3개월 이후 이사 계획 : 목돈 필요 예상 일을 시작한이 오래 되지 않아서 큰 돈은 없었지만 다행인게 대출도 없었으므로 앞으로 어떤 계획을 잡고 투자를 하냐에 따라 목돈 마..