가족 보험 증권 분석 후 가장의 보장자산 마련
- 상담 후기
- 2018. 4. 25.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다.
오늘은 지난주 상담한 가족의 보험 보장 분석 후기입니다.
가족 보험 증권 분석 및 사망보험금 마련
35세 가장인 남자 고객분에게 인터넷 블로그를 통해 상담 신청이 왔습니다.
가족을 위해 보장자산, 사망보험금을 준비하고 싶다고~
현재 두 딸의 아빠라고 하네요!
수입도 괜찮고 맞벌이 중이어서 종신보험으로 약 5억 정도의 사망 보험금을 마련하고 싶어 하셨습니다!
고객님의 상담 내용을 듣고 일단 현재의 보장, 보험 상태를 먼저 파악해 보기로 했습니다!
가족을 생각하는 분이셔서 그런지 현재 보험은 꼼꼼하게 잘 가입되어 있으셨습니다.
물론 조금 부족한 부분도 있으셨지만 추가적으로 준비할 수 있는 부분이셨습니다!
사망보험금 5억을 종신으로 준비하게 된다면 보험료는 어마 어마~
상담을 진행하다 보니 고객님이 사망 보험금이 필요한 시기는 아이들 독립하는 55세 정도!
즉 정기 보험으로도 충분히 준비가 가능했습니다.
정기보험과 종신보험의 보험료 차이를 보고 고객님은 헉 소리를 내셨어요!
물론 종신보험으로 사망보험금을 준비하고 자녀들이 출가한 후 노후대비 연금으로 활용하셔도 됩니다!
그러나 고객님은 노후에 연금 보다는 투자를 해서 목돈 마련을 하고 싶어 하셨어요!
저렴한 정기보험으로 사망보험금 5억을 준비하고 종신보험과의 차액 만큼 저축과 변액적립보험으로 목돈 마련을 하기로 최종 결정!!
본인을 위한 맞춤 설계라고 아주 만족해 하시네요^^
목돈 마련은 고객님의 투자 성향을 파악 후 다시 진행하기로 하고 정기 보험으로 보장 자산 마련 완료!!
또 한분의 고객이 생겨서 너무 기분 좋은 상담이었습니다!!
요즘 사망 보험금이 필요 없다고 생각하고 가족을 위한 보장 자산 준비를 하지 않는 분들이 많습니다.
대부분의 사람들이 종신보험은 비싸다고 느끼시기 때문입니다.
그러나 가장의 책임기간 동안만 사망 보장을 받는 정기 보험으로 준비하면 정말 저렴한 보험료로 가족을 위한 보장자산을 마련할 수 있습니다.
가족을 위한 보장자산 마련!
상담을 원하시는 분들은 언제든 전화, 카톡 주세요!!
[FP 소개] - 코리아경제저널 인터뷰 - 프라임에셋 최원진 재무설계사
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