안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 정말 바쁜 하루를 보냈습니다.역시 3월 ㅜㅜ개정전 문의가 많네요.그 중 경기도 시흥 암보험 가입 상담 후기입니다. 경기도 시흥 암보험 가입 상담 후기 어제 오늘 가장 문의가 많았던 상품은 바로 메리츠 알파플러스의 간편암보장 플랜입니다. ☆메리츠화재 알파플러스 간편암보장플랜 - 10대 질환만 없으면 가입 가능한 암보험 이 상품은 5년 이내에 10대 질병으로 인한 치료력만 없으면 다른 어떤 병력도 고지 없이 가입할 수 있는 보험입니다.그리고 당뇨와 고혈압도 심사를 통해 가입이 가능하기 때문에 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 그 중 류마티스관절염이 있는 분께서 가입 가능한지 문의를 주셨고 당연히 고지 없이 승인이 되셨습니다. 메리츠 알파 플러스의 간편암보장플랜은 3월..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 교회에서 일하시는 남자분의 보험 가입을 도와 드렸습니다.일명 교회 오빠 분의 보험 상담 후기입니다. 교회 오빠의 보험 가입하기 지난 주 카카오톡으로 상담 신청을 해주신 고객님.기본 실손 보험을 포함한 종합보험에 가입되어 있으나 추가적인 보장을 원하셨습니다. 교회에서 사무직으로 일하고 계신 남성분으로 가족력 때문에 보험 가입을 하고 싶다고 하셨습니다.가족 분중에 당뇨로 고생하고 계신 분이 있으신것 같습니다. 처음 현대 해상의 보험 설계를 원하셨으나~ 상담을 진행하다 보니 롯데 손해보험의 더알찬 건강보험이 고객님의 니즈에 맞아 추천을 드렸습니다.저렴한 보험료에 암과 뇌혈관, 심장질환까지 보장이 되며 당뇨로 인한 합병증으로 후유장해가 있을 경우 진단금을 받을 수..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 성남시 분당 판교로 보험상담을 다녀왔습니다.지난 해에는 분당으로 보험상담과 재무설계 상담을 자주 다녔었는데 올해는 3월 되어서 처음 다녀왔네요. 성남 분당 판교 정직한 보험설계사 최원진입니다. 이번 고객님은 작년 분당에서 상담한 은퇴 대비 재무설계 상담 후기를 보고 연락을 주셨어요. ☆ 성남 분당 은퇴 대비 재무설계 상담 후기 재무설계도 받아 보고 싶지만 일단 보험이 하나도 없어서 보험 가입 상담 부터 원하셨습니다. 현재 35세 미혼이신 여성분이셨어요.기존에 부모님이 가입해 주신 보험이 있었지만 작년에 전부 해약을 하셨다고 하네요.그때 저에게 상담 신청을 주셨으면 해지하기 아까운 보험을 남겨 두셨을 텐데... 좀 아쉽긴 했습니다. 그래도 현재 시중에 판매..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주에는 서울역으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 카카오톡을 통해 상담 신청을 해주셨고 얼마전에 보험을 해지하셔서 현재 아무것도 없다고 하시네요. 현재 36살로 저와 동갑인 남자분이셨습니다. ‘친구야 반갑~’^^ ㅎㅎㅎ 현재 두 아이의 아빠인 고객님은 보험료에 관계 없이 빵빵한 보장을 원하셨습니다. 다치거나 아플때 보장도 받고 싶고 혹시나 큰일이 생겼을때 가족에게 남겨줄 보험금도 원하셨습니다. 그래서 두가지 보험을 한꺼번에 제안을 드렸습니다. 저도 가입하고 싶은(현재 치료력 때문에 가입을 못하고 있습니다 ㅜㅜ) 농협 다솜플러스 종합보험과 가장의 부재시 사망보험금이 나오는 DB생명 10년 더드림 종신보험입니다. 처음에는 종신 보험 대신 저렴한 정기 보험을 제안 ..
기존 고객님의 회사 동료분께 보험 증권 분석 의뢰가 왔습니다.예전 고객님 계약할 때 인사를 나눴던 사이인데 절 기억해주었다가 문의를 주셨네요. 보험 증권 분석 후 농협 다솜플러스 종합보험으로 리모델링 상담 완료! 지난 달 말에 고객님으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험료가 많이 나가는데 보장이 좋은지 모르겠다고 증권 분석을 해달라고 하셨습니다.2월 마감으로 한참 바쁠때 연락이 오셔서 분석후에 연락 드린다고 말씀 드렸어요. 그리고 3월이 되어서 증권 분석 시작! 고객님은 올해 나이 40세인 남성분으로 총 3개의 보험에 가입을 하고 계셨습니다.흥국화재에 1건, 한화손해보험에 2건.총 납입 보험료는 21만원 수준! 흥국화재의 경우 2009년 계약으로 좋은 실손보험과 3대진단, 암, 뇌졸중, 급성심근경색증에 200..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 2월은 영업일수도 적고 설날도 있어서 정말 눈코 뜰새 없이 바쁘게 움직이고 있네요. 오늘의 상담 후기는 2월을 하루 앞둔 오늘 27일 연락와서 바로 계약까지 이어진 고객님의 후기입니다. 작년 12월에 한번 문의를 주셨던 고객님!그때 농협 다솜플러스를 설계해 드렸는데 지인분이 있어서 똑같은 설계안으로 다른곳에서 가입을 하셨던...그러나 매너있고 신사답게 정말 미안해 하시며 연락을 주셔서 기분이 나쁘거나 하진 않으셨어요. 오늘 그 고객님이 질병후유장해와 3대질환을 업그레이드 하고 싶다고 연락을 주셨습니다.저해지 환급형으로 가입하면 저렴한 보험료로 준비가 가능하다면서 설계를 부탁하셨어요! 아마 인터넷에서 롯데 더알찬건강보험에 대한 글을 읽으셨나 봅니다! 고객님이 원하시는 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 얼마전에 알고 지내던 친한 동생으로 부터 보험 문의가 들어왔습니다. 지금 보험이 하나도 없다고 상담 좀 받고 싶다고 하네요!! 사실 예전에 보험이 있어서 권유를 안했었는데 그 사이 해지가 되었다고 합니다 ㅜㅜ실손 보험 같은건 예전께 좋은데... 어쨌든 아직 20대인 동생을 위해 총 4개의 설계안을 준비해서 상담을 하러 갔습니다. 서울 오류동에 사는 동생을 위해 퇴근 시간에 맞춰서 오류동 방문!!! 꼭 필요한 단독 실손부터 암진단비, 2대질환 진단비, 수술비, 상해 보장, 일상생활배상책임보험 까지!!금액 별로 여러가지 플랜을 제시했어요!! 그리고 역시나~~ 농협 다솜플러스를 최종 선택 했습니다.보장도 가장 빵빵하고 보험료도 적당했어요. 사실 20대가 좋긴 하더라구요. ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 남구로역으로 한국 영주권자이신 고객님을 만나 보험 상담을 하고 계약까지 완료하고 왔습니다. 계약을 하신 고객님의 어머님이 블로그를 보고 문의를 주셨습니다.아들이 중국 국적에 한국 영주권을 소유하고 있는데 보험 가입이 가능하냐고~ "네 물론 가능합니다." 거의 모든 보험에 가입이 가능합니다.실손보험의 경우 국민의료보험을 적용 받지 못할 경우 보상의 차이가 있을 뿐 암보험과 수술비 등 모든 보험의 가입에 문제가 없습니다. 단, 고객등록시 외국인등록증 앞뒷면 사본이 들어와야 가능해요^^ 아직 20대인 아들의 보험이 하나도 없다고 설계를 부탁하셨고 저렴하게 가입이 가능한 롯데 손해보험을 선택하셨어요.몇번의 전화 통화를 통해 아드님과 어머님 두분에게 친절하게 설명 드렸..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 질병후유장해!!없어 질듯 없어지지 않는 참 좋은 특약입니다. 가입할 수 있을 때 가입 해두는게 이득!!농협 손해보험 다솜플러스 종합보험 프리미엄 플랜으로 남자 ~40세까지 최대 5천만원 ~50세까지 최대 3천만원 가입이 가능합니다. 오늘의 상담 후기는 이번 12월을 마지막으로 없어지는 다솜플러스 프리미엄 플랜으로 질병후유장해와 3대 진단비 가입을 하신 고객님의 후기입니다. 이번 고객님은 이메일을 통해 상담 문의를 해주셨습니다.참 요즘 다양한 방법으로 상담 신청을 받고 있네요^^ 재무설계사 최원진 E-mail : x-files@naver.com 보험나이 48세이신 고객님은 이번달을 마지막으로 프리미엄 플랜이 사라진다는 소식을 접하고 서둘러 가입하고자 문의를 주셨습니다...
지난 8월 마지막날 급하게 보험계약이 하나 들어갔습니다. 9월 상품 개정전에 가입하고 싶어하시는 고객이셨습니다. 만나서 30분만에 설명을 하고 청약까지 완료. 바뀌기 전에 가입해야 했기 때문에 제대로 된 설명을 할 수 없었고 가입 후에 다시 설명을 드리겠다고 약속 드렸습니다. 그리고 오늘 다시 고객님을 만나기로 했습니다. 지난 보험에서 부족했던 설명과 함께 현재 목표와 은퇴를 대비한 재무설계 상담까지 함께 진행했습니다. 고객님을 만나러 인천의 한카페로 향했습니다. 보험 가입 사은품도 준비하고 부족했던 설명을 위해 보험 가입 설명서, 그리고 재무설계 설명까지 완벽 세팅^^ 오늘은 그때 모자랐던 상담과 얘기들을 맘껏 할 수 있었습니다. 고객님의 꿈에 대해서 들었고 재무적으로 불안한 부분에 대해서도 깊이있게 ..