안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사, 자산관리사, 보험설계사, 투자권유대행인 최원진입니다 ㅎㅎ 오늘은 2022년 새해의 3번째 토요일입니다. 다들 뭐하고 계시나요? 전 새해 목표, 10년 목표를 이루기 위해 주말에도 열심히 공부 중이랍니다. 오늘은 역곡 농협 사거리 근처에 있는 타임유 스터디 카페에 왔습니다. 작년 이맘때쯤 처음 방문했던 곳인데 집에서 가깝고 시설도 좋고 조용해서 자주 이용하고 있어요. 오늘은 9시부터 스터디 카페를 방문해서 '생애설계 전문가' 자격증 공부와 투자 공부를 병행하고 있어요. 최근 투자 상담 문의가 많아지다 보니 쉬지 않고 공부할 수 밖에 없네요. 절 믿고 자산을 맡겨 주시는 고객님들을 위해서 쉬지 않고 열심히 정진해서 믿음으로 보답드리도록 하겠습니다. 사실 지금 조금 집..
안녕하세요.부천의 재무설계사, 최원진입니다. 지난주 토요일에는 부천 중동역으로 상담을 다녀왔습니다. 이번에 상담한 고객은 30대 여성분으로 인스타그램을 통해 상담 문의를 주셨습니다. 인스타그램에서 5월 한시적으로 무료 상담 이벤트를 진행하고 있거든요. 때마침 연락을 잘 주신것 같습니다. 문의 내용은 투자나 재테크 관련 상담이었고 지역이 저와 같은 부천이라 주말 일정으로 상담을 도와드리기로 했습니다. 부천 중동역의 한 카페에서 만나 약 3시간 가량 재테크와 투자에 관해서 알려 드렸습니다. 현재 30대 중반인 고객님은 대부분 은행 적금으로 돈관리를 해오셨고 투자해본 상품은 ELS가 유일했습니다. 요즘 각 증권사에서 좋은 ELS도 많이 내놓기 때문에 재테크 상품으로 나쁘진 않습니다. 다만 은행 예적금의 금리가..
안녕하세요. 경기도 부천 역곡에 사는 재무설계사 최원진입니다. 지난달 3월 동네에서 알고 지내던 지인으로 부터 연락이 왔습니다. 최근 취업을 했다고 보험상담을 하고 싶다는 연락이었습니다. 참 열심히 취업 준비를 하던 친구였는데 요즘 같은 어려운 상황에서 취업을 하게 되서 제가 더 기뻤습니다! 3월 급여날이 다가 올때 상담 연락을 다시 주셨고, 20대 사회 초년생에게 딱 맞는 상품을 설계해서 상담을 진행했습니다. 같은 동네에 살기 때문에 퇴근 시간에 맞춰 동네 카페에서 만났습니다. 제 아지트인 역곡 상상테라스 입니다. 가끔 상담할때 사장님께 말씀 드리고 스터디 룸을 이용하고 있어요. 첫 상담을 하면서 보험이 왜 필요한지, 어떤 보험을 먼저 가입해야 하는지, 적정한 보험료는 얼마인지, 본인에게 필요한 보장은..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무상담사 최원진입니다. 주말 잘 보내고 계신가요?이번 주말은 춥지가 않습니다. 딱 놀러가기 좋은 날인데 전 공부할게 너무 많아 집에서 죽치고 있습니다. 너무 답답해서 집 근처에 있는 도서관을 방문했습니다. 올해 동네에 역곡 도서관이 생겨 책 읽고 싶을때마다 방문할 수 있어서 너무 좋습니다.오늘은 일고 싶은 책도 있고 동영상 강의도 듣기 위해 왔어요. 일요일인데도 많은 분들이 도서관에서 책을 보고 있네요. 사실 처음 도서관이 생겼을때에 비하면 사람이 좀 준듯합니다. 그때는 도서관을 찾는 사람이 너무 많아 앉아서 책 볼 공간이 없었어요. 강의를 듣기 위해 노트북 대여를 합니다. 다른 도서관에는 컴퓨터실이 따로 있는데 역곡 도서관은 노트북 대여를 통해 PC를 사용할 수 있어요. ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다.인연이란걸 믿으시나요? 사람을 상대하는 영업과 상담 일을 계속 하다 보면 참 재미난 인연이 많이 생긴답니다. 오늘의 후기도 신기했던 인연 중 하나입니다. 부천 역곡 태아 보험 가입 후기 - 인연은 돌고 돈다! 얼마전 고객으로 부터 카톡이 하나 왔습니다.친한 친구가 임신을 해서 태아보험 가입을 해야 한다고 하네요. 그래서 절 소개해 준다고 했답니다. 일단 너무 감사^^ 소개 받은 고객에게 연락을 드려서 설계를 도와 드렸습니다.그리고 설계안 확인 후 마음에 들어 하셨고 청약 진행을 위해 고객의 개인 정보를 받았습니다. 그런데 주소 부분 부천 역곡동이 ㅎㄷㄷ바로 제가 사는 동네입니다. 거기다 저희 집에서 불과 200m 거리! 정말 신기하더라구요! 사실 동네 고객을 소개해 ..
재무설계란? 미래의 목표들을 달성할 수 있도록 현재의 재무적인 문제점을 파악하고, 목표를 달성할 수 있는 솔루션을 제시하는 동시에 이를 실행할 수 있도록 도와주는 일련의 코칭 과정 회사 이직 후 30대 여성의 재무설계 상담 후기 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.4월 초 인스타그램에서 이벤트를 진행했었습니다. 바로 무료 재무설계 상담 이벤트로 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 완전 무료는 아니고 SNS 후기를 남겨 주는 조건으로 딱 3분만 상담을 도와 드렸습니다. 이번 글의 후기는 그 중 첫번째 분으로 평소 친분이 있는 분이셨습니다. 전부터 상담을 받아 보고 싶어 하셨는데, 회사를 그만두고 재충전의 시간을 갖고 있어셔서 이직 후에 연락 주신다고 하셨는데, 이번 이벤트를 보고 바로 신청을 해 주셨습니다. ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주말에는 부천에서 25살 여성분의 재무설계 상담을 진행하였습니다. 사회 생활을 시작한지 얼마 되지 않은 고객님은 신용카드 사용으로 인해 소비 지출 관리가 잘 안되어서 제대로 된 저축을 하지 못하고 있었습니다. 부천 역곡에서 고객님을 만나 현재 상황과 앞으로의 계획등 여러가지 이야기를 나누었습니다. 재무설계란 재테크와는 다르게 개인의 목표와 앞으로의 인생계획에 따라 자산을 분배하고 그에 맞추어 저축과 대비를 하는 것입니다. 단순히 돈을 불리는 기술인 재테크와는 다르다는것을 알고 있어야합니다. 재테크는 재무설계의 하나의 방법으로 활용하면 됩니다. 위에서 보는것과 같이 인생을 살아가다 보면 필요한 자금들이 많습니다. 재무설계를 받지 않고 단순히 돈만 모아도 잘 살아..
"안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다." 이번 포스팅에서는 어제 증권 전달을 다녀온 부천 범박동 고객님의 재무설계 및 보험가입 후기입니다. 부천 범박동에 사시고 선생님이신 고객님께서는 아이들을 가르치느라 바빠 금융쪽에 관심을 두지 못하였습니다. 그러다가 바쁜 와중에도 시간 내서 상담을 받아 봐야겠다고 생각하던차에 부천 역곡에 사는 저에게 지난 주 상담 신청을 해주셨습니다. 부천 역곡에서 범박동은 차로 5분, 버스로 10분거리인 아주 가까운 곳입니다. 바로 범박동 카페거리로 이동~ 전체적인 재무설계와 보험상담을 진행하였고, 은행 저축을 포함하여 비상예비자금 마련 통장 그리고 연금을 준비하였습니다. 그리고 본인 위험보장을 위해 농협 다솜플러스 종합보험 가입까지 완료했습니다. 고객님께 전달해 드릴 연금..
안녕하세요. 프라임에셋 최원진 FP입니다. 오늘은 부천 역곡 저희 동네 사는 친한 동생의 보험 가입 후기입니다. 예전부터 알고 지내던 동생이 요즘 몸이 허해짐에 따라 혹시나 아프면 어떡하나 라는 생각으로 보험 상담을 요청해 왔습니다. 보험이 하나도 없다고 말해서 개인 정보를 받아 조회를 해보니 다행히 실손 보험은 부모님이 가입해주신게 있었습니다. 그것도 2009년도에 가입한 100% 1억 한도 짜리^^ 역시 부모님이 짱이십니다. 실비 외에는 다른 보험이 없었으므로 암 보험과 2대 질환을 포함한 진단비 위주의 보험을 설계 해주었고 최종적으로 가입을 완료 했습니다. 저도 저희 동네에서 상담을 하니 퇴근도 편하고 너무 좋았네요. 최종적으로 보험가입을 완료하고 증권 전달을 하면서 동네에서 식사 한끼!!! 역곡에..
안녕하세요. 프라임에셋 최원진 팀장입니다. 오늘은 지난번 동네에서 상담한 20대 여자분의 재무설계 상담에 대한 내용입니다. 제가 사는 곳은 부천 역곡이랍니다.^^ 부천 역곡 재무설계 후기입니다! 대부분 사회 생활을 처음 하는 초년생 분들은 저축을 하고 싶어하고 여러가지 대비도 해야 할 것 같은데 방법을 몰라 실행하지 못하고, 남는 수입을 흥청망청 써 버리고 맙니다. 이번에 상담한 20대 여자분도 일 시작한지 반년이 지났으나 은행 적금 조금 외에는 쇼핑과 친구들과의 만남으로 다 소비하고 계셨습니다. 저와의 재무상담을 통해 어떻게 돈을 모아야 하는지, 왜 저축을 해야 하고 재무 설계를 받아야 하는지 그리고 어떤 상품이 적절한지에 대해 설명을 해드렸으며 펀드와 변액에 관심이 많아 투자에 대한 상담도 함께 진행..
