안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난달 중순에는 서울 홍대입구역으로 고객님의 재테크 상담을 다녀왔습니다. 이번 고객님은 사회생활을 하시는 분이 아니라 졸업을 앞 둔 대학생이었습니다. 현재 과가 경제쪽이고 곧 사회생활도 해야 하니 미리 부터 공부하고 준비를 하고 싶다고 연락을 주셨습니다. 참으로 기특합니다! 학교 수업 시간을 피해 오전 10시, 홍대 근처 카페에서 고객님을 만나 상담을 도와 드렸습니다. 9시 40분쯤 약속 장소에 도착을해서 상담 준비를 마쳤습니다.학교 근처여서 그런지 아침부터 카페에 공부 하고 있는 학생들이 참 많네요. 잠시 후 고객님이 도착을 하셨고 약 1시간에 걸쳐서 재무설계와 재테크에 대해 설명을 드렸습니다. 고객님이 궁금해하시는 기본적인 수입, 지출 관리부터 어떤 금융 상품을 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 경기도 구리로 보험 상담을 다녀왔습니다. 경기도 구리 보험 가입 상담 후기 지난주 퇴근 하는 길에 카톡을 하나 받았습니다.DGB생명의 마음든든 유니버셜 종신보험 설계를 받아 보고 싶다는 내용의 상담 문자였습니다. 다음날 설계와 상담을 진행하기로 했는데 아침 일찍 또 카톡이 왔습니다. 네 아침 일찍 부려 6시 10분경에 추가 궁금증에 대한 상담 톡이ㅎㅎㅎ부지런하신 고객님ㅎㅎ뭐 한참 깨어있을 시간이라 바로 답을 드렸습니다. 출근 후에 추가적인 상담을 진행했습니다. 현재 군대 장교로 근무를 하고 있는 고객님은 저축목적으로 종신보험을 가입하려고 하셨습니다. 상담을 진행하다 보니 종신보험에 가입하면 안되는 상황이셨습니다. 전화를 통해 DGB 마음든든 유니버셜 종신보험에..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난 주말에는 부천에서 25살 여성분의 재무설계 상담을 진행하였습니다. 사회 생활을 시작한지 얼마 되지 않은 고객님은 신용카드 사용으로 인해 소비 지출 관리가 잘 안되어서 제대로 된 저축을 하지 못하고 있었습니다. 부천 역곡에서 고객님을 만나 현재 상황과 앞으로의 계획등 여러가지 이야기를 나누었습니다. 재무설계란 재테크와는 다르게 개인의 목표와 앞으로의 인생계획에 따라 자산을 분배하고 그에 맞추어 저축과 대비를 하는 것입니다. 단순히 돈을 불리는 기술인 재테크와는 다르다는것을 알고 있어야합니다. 재테크는 재무설계의 하나의 방법으로 활용하면 됩니다. 위에서 보는것과 같이 인생을 살아가다 보면 필요한 자금들이 많습니다. 재무설계를 받지 않고 단순히 돈만 모아도 잘 살아..
