부천 신중동역 보험 가입, 재무설계 상담 후기
- 상담 후기
- 2018. 2. 13.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다.
어제는 부천 신중동역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다!
신중동역, 예전에 많이 놀러 다녔던 곳인데 최근엔 상담이 없어서 오랜만에 방문을 했네요.
기본 상담 고객님은 사회 초년생 남자 분으로 기존에 보험 가입 상담을 먼저 해오셨습니다.
저렴한 보험으로 가입 완료 후~ 재무설계 상담을 요청을 해주셨어요.
보험의 필요성을 알고 가입을 했지만 여유가 없어서 저렴한 보험을 선택 했다는 고객님!
고객님을 만나 현재 재무설계에 대해 설명을 드리고 현재 재무상태를 파악했습니다.
일은 시작한지 얼마 되지 않았지만 생활 자금으로 인해 대출을 받아쓴게 있으셨습니다.
대부분의 사회 초년생 분들이 요즘 쉽게 대출이 되니 금리가 높은 대출을 많이 씁니다.
바로 카드론과 러시앤캐시등의 대부업을 이용합니다.
처음에는 몇달 만에 바로 갚을 수 있는 금액만 빌리지만 쉽게 대출이 되기 때문에 급할때 또 대출을 쓰고 그러다 보면 어느새 대출금액이 불어 나게 됩니다.
다행히 이번 고객님은 그렇게 대출이 많지 않으셨고 얼마 지나지 않아 갚을 정도의 금액이셨습니다.
미리 상담신청을 잘 해주셨고 대출을 갚으면서 비상 자금을 모아 향후 급전이 필요 할 경우 대출을 받지 않고 비상예비자금에서 꺼내 쓸 수 있게 설계를 해드렸습니다.
그리고 지출을 조금 줄이고 앞으로 목돈 마련을 위해 작은 펀드 하나도 가입 완료!!
현재는 작은 금액밖에 못 모으지만 1년 안에 기존 대출금을 다 갚게 되면 큰 금액을 저축 할 수 있는 고객님!
1년 정도만 저와 함께 빡시게 지내 보자고 약속했습니다^^
1년 후 재무적으로 완전히 바뀔 고객님이 벌써 기대가 되네요!!
재무적 문제로 머리가 아프신가요??^^
혼자 해결 할 수 있는 분들도 많겠지만 재무설계사의 도움을 받게 되면 좀 더 나은 방법~
좀 더 좋은 방법을 찾을 수 있습니다.
언제든 연락주세요^^
