안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 지난 4월 인천에서 상담한 한 부부의 상담 후기를 들려 드리겠습니다. 방카슈랑스로 잘못된 보험 가입한 부부의 상담 후기 지난 4월 초 인천에서 보험 증권 분석 상담 요청이 와서 고객님의 댁으로 방문을 드렸습니다. 방문 전까지는 고객님의 보험 가입 상황에 대해 전혀 모르던 상황이었습니다. 고객님이 사시는 곳은 인천 마전동이었어요. 마전역은 인천2호선을 통해 갈 수 있습니다. 그거 아시나요? 인천 2호선은 무인 지하철이란걸? 촌놈 신기... 지하철 마전역에 내리니 하늘이 맑고 벚꽃이 예쁘게 피었습니다. 근데 사진을 잘 못찍어서인지 흐리게 나왔네요. 지하철 근처에 있는 고객님 댁에 방문을 드려 상담을 도와 드렸습니다. 마침 고객님이 낮에 집에 계셔서 점심때쯤 상담을 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 2018년 마지막 주에는 경남 창원을 3인 가족의 보험 상담을 위해 다녀왔습니다. 경남 창원 가족의 보장 분석 & 리모델링 2018년 초 기존 알고 지내던 지인으로 부터 연락이 왔습니다.가족의 보험을 점검 받고 보험 가입 한번 상담을 받아 보고 싶다고 하셨습니다.본인은 예전 부모님이 가입해 주신 보험만 있고 배우자는 보험이 하나도 없으며 자녀는 아는 설계사를 통해서 가입을 했는데 지금은 그만둬서 상담 받을 곳이 없다고 하셨습니다. 일단 현재 가입하고 있는 보험의 증권을 받아 분석을 도와 드렸습니다. 두 부부의 보장은 너무 부족하여서 추가적으로 보험 가입을 꼭 하셔야 하는 상황이었습니다. 물론 고객님도 보험 가입을 원하셨구요. 그리고 자녀의 보험은 태아때 100세 ..
요즘 참 의정부를 자주 갑니다.산모교실 재테크 강의 부터 여러 고객님들의 상담 요청에 의정부 길을 다 외우겠어요^^어제 저녁에도 한 가족의 보험 리모델링을 위해 의정부를 방문했습니다. 처음 암보험 가입으로 문의를 주신 분인데 상담을 진행 하다 보니 전체적 보험 증권 분석을 원하셨습니다.여러가지 보험 상품에 여러 특약들이 나누어져 가입되어 있으셨고 실손 보험의 경우도 2009년 이전 생명보험사에서 판매했던 80% 보장을 가지고 계셨습니다. 여러번의 상담 끝에 실손보험은 저렴한 다이렉트 단독 실손보험으로 변경을 하였고 부부 두분이 부족한 암 진단비를 늘리기로 했습니다.다행히 자녀 분들의 보험은 신경을 많이 써주셔서 잘 가입되어 있으셨어요. 최종 청약 준비를 마치고 의정부로 향합니다. 5시가 조금 넘은 시간인..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난 일요일 아침에는 안양으로 한 가족 분의 보험 상담을 다녀왔습니다!상담 신청이 많은 날은 주말 평일이 따로 없답니다^^ 기존 태아보험을 가입하셨던 고객님이 지난주 본인의 보험을 봐달라고 문의를 주셨습니다.확인을 해보니 6개의 보험을 MG 새마을금고에 가입을 하고 있으셨어요.MG 손해보험의 상품이 아닌 새마을금고 공제를 가입하고 계셨던 겁니다. 6개의 보험 중에는 가입한지 오래 되서 지금 보다 보장이 좋은 보험도 있고, 현재 생명보험사의 상품보다 보장 내용이 더 떨어지는 것도 있었습니다.본인 보험의 문제만 있는게 아니라 배우자 분과 어머님의 보험까지 함께 분석을 원하셨어요! 보장 분석을 통해 현재 고객님이 가입하고 계시는 보험에 대해 상세히 설명을 드리고 중복되는 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 보험 보장분석과 리모델링이 필요한 이유 그리고 리모델링 하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 보.험!! 분명 꼼꼼하게 알아보고 따져보고 가입했는데 시간이 지남에 따라 내 보험이 제대로 가입되어 있는지 더 필요한건 없는지, 과한건 아닌지 걱정이 됩니다. 내 보험의 보장에 대한 분석이 언제 필요하고 그리고 어떻게 리모델링 해야 하는지 간단하게 살펴보도록 하겠습니다. 진단 보장분석은 언제 필요할까? 1. 경제 여건의 변화가 있을 때 2. 가족관계의 변화 - 결혼, 자녀출생 등 3. 직업 등 위험의 변화 4. 질병 및 사고등의 경험 처방 진단 후 보험리모델링이 필요한 상황은? 1. 가입한 보험의 보장범위가 충분하지 않은 경우 2. 가입한 보험의 보장기간이 매우 짧은 경..
