안양, 가족 보험 보장 분석! 보험 리모델링 상담 후기!
- 상담 후기
- 2018. 1. 22.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다.
지난 일요일 아침에는 안양으로 한 가족 분의 보험 상담을 다녀왔습니다!
상담 신청이 많은 날은 주말 평일이 따로 없답니다^^
기존 태아보험을 가입하셨던 고객님이 지난주 본인의 보험을 봐달라고 문의를 주셨습니다.
확인을 해보니 6개의 보험을 MG 새마을금고에 가입을 하고 있으셨어요.
MG 손해보험의 상품이 아닌 새마을금고 공제를 가입하고 계셨던 겁니다.
6개의 보험 중에는 가입한지 오래 되서 지금 보다 보장이 좋은 보험도 있고, 현재 생명보험사의 상품보다 보장 내용이 더 떨어지는 것도 있었습니다.
본인 보험의 문제만 있는게 아니라 배우자 분과 어머님의 보험까지 함께 분석을 원하셨어요!
보장 분석을 통해 현재 고객님이 가입하고 계시는 보험에 대해 상세히 설명을 드리고 중복되는 몇몇 보험을 해지하고 현재 보장을 못받는 보험을 아주 저렴한 금액에 추가 가입을 하기로 했습니다.
그리고 배우자분은 반대로 보험이 거의 없으셔서 농협 다솜플러스로 실손보험을 뺀 종합 보장을 마련해 드렸고 어머님은 과거 병력으로 인해 간편 보험으로 든든한 보장 준비하셨습니다.
약 1주일간의 전화와 카카오톡, 이메일을 통한 상담 후에 최종 청약을 위해 고객님의 댁으로 방문을 드렸습니다.
가족 분들이 다 함께 상담을 받아야 하니 제가 움직이는게 편하더라구요^^
일요일 오전 9시 50분.
고객님 댁 근처에 도착을 해서 최종적으로 서류를 한번 살펴 봤어요!!
상담과 청약 준비 완료!!
고객님 댁에 방문을 드려 약 2시간 가량 상담을 진행 했습니다!!
너무 귀여운 애기들도 있고 가족 분들이 다 성격이 좋아 너무 즐겁게 상담을 마칠 수 있었어요!!
이번에 고객님들의 보장 분석을 해드리면서 총 3가지 보험 상품을 추천 드렸습니다.
(보장분석과 리모델링을 받는다고 해서 무조건 새 보험으로 갈아타지는 않습니다. 오히려 많은 분들이 기존 보험에서 해지만 하고 저렴한 보험료로 유지하시는 분들이 많으세요^^ 다만 정말 부족한 보장에 대해서는 추가 가입을 권해 드립니다.)
중복 보장이 되던 보험을 몇몇 해약하고 현재 보장을 못받고 있는 질병후유장해와 뇌혈관 질환, 허혈성 심장질환 특약을 구성하여 롯데 더알찬 보험 가입!!
실손보험은 잘 가입되어 있지만 다른 보험이 없는 배우자 분을 위한 종합 보험!
농협 다솜플러스 프리미엄 플랜!
하나로 암진단비 5천만원 뇌혈관과 허혈성심장질환 보장, 운전자 보험 + 가족일상생활중배상책임보험3억
마지막으로 지병이 있으셔서 보험가입을 못한 어머님을 위해 간편보험으로 3대 진단비 및 수술비 준비 완료!
20년 갱신형으로 오래도록 보험료가 오르지 않는 KB 신간편가입건강보험!
위 3개의 보험을 추가 하며 든든한 보장을 마련했습니다!!
주말에 고객들을 만나 상담을 도와 드리니 평소보다 더 뿌듯한것 같네요^^
보험료를 너무 많이 내고 있거나 내가 가입한 보험이 궁금할때는 언제든 연락주세요.
이상으로 최원진의 재무설계룸이었습니다.
