변화가 빠르고 불확실성이 지배하는 지금, 이 시대를 살아가는 밀레니얼 세대의 예견된 가난 탈출을 위한 4가지 관리법에 대하여 알아보자. [머니룰 1] 통장 관리 : 통장관리만으로 예비 부자가 될 수 있다. 세대별로 재테크 대상에 대한 이미지가 다르다. 고도산업화 시대를 겪은 부모 세대 때는 은행 적금이 최고였다. 그러나 밀레니얼 세대는 다르다. 저금리 기조가 계속되며, 은행의 예ㆍ적금 이자는 일제히 하락했다. 그럼에도 여전히 은행 통장은 훌륭한 재테크 수단이다. 이제는 이자를 많이 기대할 수 없으므로 처음 부터 저축원금을 키우는 방식으로 통장을 관리하는 것이 좋겠다. 요즘 인기를 끌고 있는 짠테크 관련 카페에서 유행하는 예ㆍ적금 풍차돌리기는 대표적인 통장관리 방법이다. 한편으론 본인이 냉장고에서 매일 꺼..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 서울 개봉역 인근에서 필라테스 강사분을 만나서 재무설계 상담을 도와드리고 왔습니다. 필라테스 강사의 현 재무 상태 분석 및 재무 목표 정하기얼마전 아침 일찍 문자를 하나 받았습니다. 독서 토론 모임에서 제 강의를 들었다고 상담을 원한다는 문자였습니다. 작년 광명 독서 토론 모임에서 원데이로 진행했던 재무설계 강의를 들은 분이셨어요. 지금껏 망설이다 약 6개월이 지나서야 상담 신청을 주셨네요. 그때 강의를 할때도 여러가지 경제 신문을 보고 공부도 하고 있다고 해서 기억에 남았던 분이셨습니다. 시중에 여러가지 투자 상품은 많은데 상품의 장단점을 파악하기 힘들고 혼자서는 계획성 있게 돈관리가 힘들것 같아서 상담 신청을 해주셨습니다. 간단하게 문자와 전화를 통해 정보를..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 주에는 평소 알고 지내던 지인, 헤어 디자이너 분을 만나 재무설계 상담을 도와 드렸습니다. 헤어 디자이너 재무설계 상담 후기 돈관리가 힘들고 저축할 여유자금이 없다고 상담을 받고 싶다고 연락을 주셨습니다.부천의 한 커피숍에서 지인을 만나 상담 시작! 헤어 디자이너 분들, 알고는 있었지만 참 일도 힘들고 일 힘든거에 비해 급여가 적은 분들이 많은것 같습니다.이 분도 급여 수준이 너무 낮아 저축이나 투자에 대해서는 생각도 안하고 있었습니다. 상담을 고객님의 재무상태와 앞으로의 목표에 대해 이야기를 나누었고 꿈이 많은 분이란걸 알았습니다.그리고 수입과 지출을 파악하다 보니 놀라운 사실이 발견 되었어요.급여는 적지만 지출도 적기 때문에 계산상으로는 월 여유자금이 상당했습..
어제는 경기도 화성으로 상담을 다녀왔습니다.지난번에 1차 재무설계 상담을 진행 하신분으로 이번에 포트폴리오를 구성해서 방문을 드렸습니다. 경기도 화성 펀드 및 변액보험 상담 후기 안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난번에 경기도 화성 해병대 장교 분의 재무설계 상담 후기를 올린 적이 있는데 어제는 2차 상담, 포트폴리오를 제안드리고 왔습니다. 1차 상담 후 여유 자금이 약 80만원이 되었고 중기와 장기로 나누어 투자를 하기로 하셨습니다.이번 2차 상담은 집으로 방문을 드려 부부가 함께 듣기로 했습니다. 고객님께 추천드릴 포트폴리오의 라인업 준비 완료!제가 제안 드릴 상품은 장기 투자를 위한 미래에셋 변액연금과 3~5년 정도 투자할 펀드 3종류입니다.변액연금과 펀드 둘다 위험률과 시장에 따라 분산을 하였고..