안녕하세요. 골든트리투자자문&프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 오늘의 포스팅은 지난 12월에 진행한 한국가스공사 신입사원 대상 재무설계 강의 후기입니다. 2019년 한참 강의를 많이 하러 다닐때 한국 가스공사 측에서 연락을 주셨습니다. 2019년 하반기 신입사원 연수 중 재무설계나 재테크 관련 과정을 넣고 싶은데 가능하냐는 연락이었어요. 신입 사원들의 자산 관리를 위해 입사 초기부터 이런 강의를 계획 한다는것 자체가 너무 뜻깊은것 같아 경북 경주까지 먼길이지만 바로 강의를 하겠다고 약속을 드렸습니다. 강의 내용에 특별히 신입사원분들이 돈관리를 잘 할 수 있는 가계부 어플 사용 방법과 종자돈 만들기를 필수적으로 넣어 달라고 하셨어요. 강의 준비를 마치고 하루 전날 경주를 찾았습니다. 오전 9시 강의라 당..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. SNS 많이들 하시나요? 전 고객분들과의 소통을 위해 인스타그램와 페이스북 그리고 현재 글을 적고 있는 블로그 등을 하고 있습니다. 그러다 보니 최근에는 많은 분들이 사용하고 있는 인스타그램의 DM을 통해 상담 문의를 주시는 분들이 부쩍 늘었어요. ↓↓↓최원진 재무설계사 인스타그램 가기↓↓↓ https://www.instagram.com/fproom7 오늘의 포스팅은 얼마전 투자 자문 상담을 진행한 20대 고객님의 후기입니다. 인스타그램 다이렉트 메시지를 통해서 연락을 주셨습니다. 적립식 주식 투자를 시작하고 싶은데 어떻게 시작을 해야 하는지 모르겠다는 문의였습니다. 인스타그램DM과 카톡을 통해 정보 교환을 하고 직접 만나서 상담을 진행했습니다. 동대입구역의 한 커피..
매년 연말이나 연초에는 연금저축에 대한 문의가 급증을 합니다. 바로 연말 정산 때문입니다. 연금저축에는 세액공제 혜택이 있어 연말정산 시 세금을 환급 받을 수 있습니다. 세금 혜택으로 인해 많은 분들이 가입을 하고 있는 연금저축, 혹시 수익률은 어떤가요? 연금 저축 세액 공제 혜택 연금 저축은 연간 납입 저축액의 최대 400만원까지 연말 정산시 세액공제를 해 줍니다. 세액 공제율은 16.5%입니다. 즉, 연간 400만원 저축시 66만원의 세금을 환급해 줍니다.(세액공제 한도는 총급여나 사업소득, IRP가입 금액에 따라 다르며 세액 공제율도 소득에 따라 다릅니다. 자세한 사항은 위 표 참조) 수익률에 상관없이 매년 세금으로 돌려 받을 수 있기 때문에 직장인들과 사업자분들의 필수 가입 상품으로 분류되기도 합..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 이번주는 급하게 재무설계 상담 신청을 해주신 분들이 많은 한 주 였습니다. 사실 2020년 들어 당일 상담 요청을 하는 사람들이 늘어 나긴 했어요. 인터넷에서 재테크 관련 검색을 하다 제 블로그를 보고 서울에 사시는 분들이 바로 사무실로 찾아와 주셨어요. 이번 상담 후기도 오전에 연락와서 오후에 상담을 진행한 건입니다. 40대 여성분이 전화를 주셨고 최근 부동산 매도를 해 여유 자금이 생겼는데 어떻게 투자를 해야 하는지 궁금하다고 급하게 찾아 오셨습니다. 사실 목돈을 투자할때는 꼼꼼히 따져보고 고민을 하셔야 하는데 조금 성급해 보이기도 했습니다. 오후 2시에 사무실로 찾아 오신 고객님은 현재 휴가 기간이라고 하셨습니다. 그래서 시간 여유 있을때 꼭 상담을 받아 보고 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난 주에는 상담을 위해 오랜만에 서울 선릉역을 방문을 했습니다. 약 5년 전에는 선릉역에 사무실이 있어서 매일 오던곳인데 오랜만에 방문하니 왠지 낯설었어요. 고객과의 상담 후 읽고 싶은 책이 있어 근처 조용한 카페를 찾았습니다. 그러다 '레이어 프로젝트'라는 분위기 좋은 카페를 발견했어요. 위치는 선릉역에서 약 5분 정도 걸어야 도착할 수 있는 곳에 있어요. 매장 정면 사진입니다. 카페 앞에 있는 '여기서 누구나 편하게'라는 문구가 제 맘을 끌었습니다. 정말 조용히 맘 편하게 책 읽으러 들어 간거였거든요! 카페 내부도 짙은 커피향과 함께 마음을 편안하게 해주는 인테리어로 되어 있었어요. 커피를 맛보고 싶었으나, 이 날은 상담 때문에 커피를 벌써 2잔째 마신 후였습니다..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.오늘은 지난 11월에 한국 콜마 여주 아카데미에서 진행한 재무설계 강의 후기를 포스팅 해봅니다. 약 두달 전 경기도 교육 연수원에서 강의 요청이 들어왔습니다. 요청 내용은 경기도 교육청 소속 공무원 40명을 대상으로 재무설계 강의를 해달라는것이었습니다. 아직 많이 부족한 저에게 강의 요청 해주신것에 감사하며 흔쾌히 강의에 응했습니다. 강의를 듣는 분들은 5년차 미만의 공무원들로 주로 1~3년차인 사회 초년생 분들이 많다고 하셨습니다. 사회초년생 분들이 들으면 좋을만한 내용과 연말에 필요한 정보로 강의안을 꼼꼼히 준비했습니다. 강의 당일 약 30분 일찍 한국 콜마 여주 아카데미에 도착을 했습니다.날씨가 정말 좋았었어요. 강의장으로 들어가서 강의 준비를 합니다. 점심 식사..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.오늘은 2019년의 마지막날인 12월 31일입니다. 한해 잘 보내셨나요? 열심히 달려왔지만 뭔가 아쉬움이 남는 2019년입니다. 남은 아쉬움 만큼 2020년 계획 잘 세워서 더 알찬 1년을 보내도록 노력해봐야겠습니다. 2019년의 마지막에서 2020년에 바뀌는 경제 정책 몇가지만 알아 보겠습니다. 1. 부부 동시 육아휴직 허용 현재의 육아휴직은 같은 자녀에 대해 부부 중 한 명만 사용할 수 있습니다. 하지만 2020년 2월부터는 부부가 같은 자녀에 대해 육아휴직을 동시에 사용할 수 있게 바뀝니다. 나의 소중한 아이를 함께 키우는 것만큼 중요한것이 또 있을까요? 2020년에 출산을 앞두신 가정은 꼭 참고하시기 바랍니다. 2. 학자금 대출 금리 인하 2020년부터 학자금 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 이번달에 상담을 도와드린 인천 사시는 50대 여성분의 후기입니다. 2019년도 한달 남짓 남은 12월 초에 보험이 너무 많아 고민이라며 연락을 주셨습니다. 만나서 상담을 꼭 받고 리보델링을 하고 싶다고 말씀하셨어요. 약속을 잡으면서 가지고 계신 보험 증권을 꼭 가지고 나오시라고 말씀 드렸더니, 증권이 너무 많아 들고 올 수가 없다고 하셨습니다.얼마나 많은지 여쭤보니 개인 정보를 알려주시면서 미리 조회해 보고 오라고 하셨어요. 그래서 고객님의 정보로 조회를 했더니.... 띠용!! 본인 보험만 21개였고 보험료는 약 87만원 납입하고 있으셨습니다. 보험 갯수에 비해 보험료가 그리 크지 않은게 다행이라는 생각이 들었어요. 그리고 가족분들것까지 다 조회를 하니 3인 가..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 지난 월요일에는 저희 동네 부천 역곡에서 30살 남자의 연금 상담을 진행했습니다. 오늘은 그 후기입니다. 이번에 문의 주신 고객은 평소 봉사활동을 함께 하고 있는 친한 동생이었습니다. Q. 문의 내용 예전 어머님 지인의 권유로 연금보험을 두개 가입 했는데 잘못가입한것 같아요. 종신보험인것 같아서 빨리 정리하고 새롭게 준비하고 싶습니다. 가까이 사는 동생이라 퇴근 후 집 근처에서 만나서 상담을 하기로 했어요. 상담시 보험 증권을 꼭 가지고 오라고 했습니다. 부천 역곡의 한 카페에서 만나 상담 시작! 가입하고 있는 연금을 확인해보니 20만원짜리 10년납과 10만원짜리 10년납으로 두개가 있었고 염려 했던 종신보험은 아니었습니다. 동생은 연금 수령 기간에 적힌 '종신'을 ..
안녕하세요.요리하는 재무설계사 최원진입니다. 지난 주말에는 갑자기 오징어 뭇국이 먹고 싶었습니다. 오징어 뭇국은 간단하기도 하고 쉽게 맛을 낼 수 있어서 겨울철 가끔 해먹는 요리에요. 밥 도둑이 따로 없죠! 오징어 세마리를 사서 국을 끓이는데는 한마리만 써서 두마리가 남았어요. 그래서 오삼불고기에 도전을 해봤습니다. 레시피는 내 맘대로 ㅎㅎㅎ ***준비한 재료***오징어 2마리대패 삼겹살 300g양파 2개고추장 3숫가락고추가로 1숫가락설탕 1숫가락다진 마늘 1숫가락대파 1개 오징어 손질을 하고 대패삼겹살과 양파와 함께 후라이팬으로 투입! 재료 준비하는 사진은 못찍었어요ㅠ 그리고 그 위에 제가 만든 양념을 듬뿍 올려서 익혀줍니다. 양념이 잘 베이게 살살 섞어 주면서!경상도 촌놈이라 좀 짜게 먹는 편이라 고..
