다시 3월이 되고 따뜻한 봄 내음이 물씬 풍기고 있습니다. 언제 패딩을 입고 다녔냐는듯이 가벼운 옷차림이 눈에 많이 띄네요. 저 역시도 정장위에 두꺼운 코트를 벗고 얇은 봄코트를 입고 다니고 있습니다. 이러다 또 금방 더운 여름이 오겠죠? 이 따뜻한 봄날을 즐기기 위해 오늘은 계양산으로 등산을 다녀 왔습니다. 자주 찾는 산 중에 하나인데요. 정상까지 그리 오래 걸리지 않아서 부담 없이 오를 수 있는 산입니다. 날씨가 좋아서인지 오늘 산을 찾은 사람이 정말 많더라구요. 사실 봄, 가을을 맞이 할때는 관악산과 북한사을 찾곤 하는데 요즘 무릎이 아파서 부담스럽지 않은 산을 선택했습니다. 산 초입에서 찍은 사진인데 흔들렸는지도 몰랐네요. 햇살이 눈부셔서 핸드폰 화면이 안보였습니다. 약 40분 정도 쉬지 않고 걸..
안녕하세요. 골든트리투자자문 어시스턴트 매니저 최원진입니다. 저희 골든트리투자자문에서 함께할 투자권유대행인과 보험사(GA) 협약 관리자를 모집합니다. 먼저 투자권유대행인이란 2009년 2월 자본시장통합법이 시행되면서 투자자가 금융회사 영업점에 방문하지 않아도 쉽게 투자를 할 수 있도록 도움을 주기 위해 만들어진 제도입니다. 한마디로 말해 투자권유대행인은 걸어다니는 금융회사라고 말씀드릴 수 있습니다. 물론 누구나 투자권유대행인이 될 수는 없습니다. 일정한 자격을 취득을 해야 활동이 가능한데요. 그 자격증이 바로 '증권투자권유대행인'과 '펀드투자권유대행인'입니다. 위 자격 시험에 합격하고 금융위원회에 등록하여 금융투자회사로 하여금 업무 위탁계약을 체결해야 해당 업무를 할 수 있습니다. 투자권유대행인 시험은 ..
연금저축펀드 좋다는건 아는데 과연 얼마나 좋을까요? 나중에 연금을 얼마나 받을 수 있을까요? 대부분의 고객분들이 연금 저축 펀드 가입은 하면서 수익률이 얼마일때 어느 정도의 연금을 수령할 수 있는지 모르는고 계십니다. 그래서 이번 포스팅에서는 연령대별 기대 수익률에 따라 받을 수 있는 연금 수령액에 대해 알아 보겠습니다. 먼저 연금저축펀드에 매달 30만원씩 10년간 불입을 한다고 가정했습니다. 총 납입 저축액은 3600만원이네요. 실제로는 더 오랜 기간 납입을 하는 분들이 많습니다. 2~30대 분들이 은퇴시까지 납입을 한다면 3~40년 납입이 가능하겠죠? 그리고 투자 수익률은 실제 달성 가능한 수익률인 3%, 5%, 8% 일때를 가정해서 수령액을 계산했습니다. 연금 수령 나이는 65세로 동일합니다. 나이..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 사회 생활을 하다 보면 체크카드부터 신용카드까지, 참 여러장의 카드를 만들게 됩니다. 몇몇 카드는 꾸준히 사용을 하지만 그외의 많은 카드는 해지를 하거나 유효기간이 지나서 못쓰게 되는 경우가 생깁니다. 안쓰는 카드들의 포인트는 어떻게 될까요? 일반적으로 포인트는 일정기간이 지나게되면 사라지게 됩니다. 내가 열심히 카드 사용해서 쌓은 포인트인데 그냥 날려 버리면 너무 아깝지 않나요? 이번에 여러 카드사의 포인트를 한꺼번에 조회하고 현금으로 이체까지 받을 수 있는 사이트가 나와서 소개해 드립니다! m.cardpoint.or.kr/ 여신금융협회 카드포인트 통합조회 계좌입금 여신금융협회 카드포인트 통합조회 & 계좌입금 언제나 함께하면 행복합니다. 든든한 신뢰의 최고 파트너가..
안녕하세요. 책읽는걸 좋아하고 독서 토론 모임도 운영하고 있는 부천 사는 재무 설계사 최원진입니다.(ㅎㅎㅎ 자기 소개 길다) 전 매년 새해가 되면 설레입니다. 바로 '희망도서 바로대출 서비스' 때문인데요. 희망도서 바로대출서비스는 동네 서점을 이용해 희망하는 책을 바로 빌리고 반납도 서점으로 하는 제도를 말합니다. 매년 초에 서비스를 시작해서 책정된 예산이 바닥이 나면 종료가 됩니다. 평균적으로 여름 쯤 끝나더라구요. 그래서 가을, 겨울 새해가 올때까지 기다림의 연속입니다. 2021년에는 1월 4일 부터 다시 서비스가 시작 되었습니다. 희망도서바로대출이 가능 한 서점은 위와 같이 동인서점, 선경문고, 신원종서점, 은성문고, 제일문고, 경인문고(중동, 역곡, 송내, 소풍)입니다. 전 저희 동네에 있는 경인..
두꺼운 패딩이 없으면 걸어다니기도 추운 겨울이 성큼 다가왔습니다. 어느 지역은 첫눈이 예보 되어 있다고 하네요. 올해는 코로나19로 인해 유난히 추운 겨울이 될것 같습니다. 건강 관리에 신경써서 올 겨울 무사히 보내시길 바랍니다. 지난 주에는 경기도 용인으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 코로나19로 인해 카페에서 보험 상담이 어렵다 보니 고객님 댁으로 직접 방문 상담을 드리고 있습니다.(물론 소독과 마스크 착용은 철저히 지키고 있습니다.) 이번에 상담 신청을 해주신 고객님은 80세 어머님이었습니다. 보험이 하나도 없어서 암보험이라도 준비하고 싶어 하셨습니다. 많은 보험사를 비교하여 보장도 괜찮고 어머님이 보험료 납입하기에 부담스럽지 않은 보험을 찾아서 제안을 드렸습니다. 먼저 전화로 말씀 드리니 만족해 ..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 오늘은 초보 재테커들이 읽으면 도움이 될만한 책을 소개해 드릴까 합니다. 바로 '만화로 보는 바빌론 부자들의 돈버는 지혜'라는 책입니다. 바빌론 부자들의 돈버는 지혜는 약 100년 전에 출판된 책으로 지금까지도 많은 사람들의 관심과 사랑을 받고 있습니다. 이번에 나온 책은 만화로 구성되어 누구든지 읽기 쉽고 편하게 만들어 졌습니다. 자세한 내용은 아래 영상을 참고해 주세요. 책에서는 '돈과 행복을 얻는 7가지 지혜'와 '황금을 불리는 5가지 황금의 법칙'에 대해 말하고 있습니다. 돈과 행복을 얻는 7가지 지혜 1. 수입의 10분의 1을 저축하라! 2. 욕망의 우선 순위를 매겨라! 3. 모은 돈을 굴려라! 4. 위험과 천적으로부터 돈을 지켜라! 5. 보다 좋은 곳에서 ..
안녕하세요. 전국 방방곡곡 재무설계 상담을 하러 다니는 최원진 재무설계사입니다. 최근에는 강원도 춘천에서 상담 요청이 많아 이번달에만 두번 다녀왔습니다. 춘천 40세 여자 재무설계 상담(보험, 연금) 안녕하세요. 프라임에셋, 골든트리투자자문 소속 재무설계사 최원진입니다. 지난 달에는 강원도 춘천으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 기존에 알고 지내던 지인 분이 상담 요청을 해주셨습 xfiles3907.tistory.com 그리고 강원도까지 간김에 오랜만에 친구를 만나 술한잔도 하고 왔어요. 닭갈비에 술한잔, 오뎅 국물에 술한잔 하다 친구가 칵테일을 마시러 가자고 했습니다. 그래서 폭풍 검색을 통해서 가게 된곳, 바로 '더모먼트'입니다. 위치는 강원대 후문쪽입니다. 아주 작은 간판만 있어서 잘 찾으셔야 해요..
안녕하세요. 재무설계사이자 강사로도 활발히 활동하고 있는 최원진입니다. 오늘은 지난 여름에 다녀온 재테크 강의 후기에 대해 포스팅해 볼까 합니다. 게을러서 이제야 후기를 올리네요^^ 사실 올해는 코로나19로 인해 강의 1/5로 줄어든 해였습니다. 강의 요청도 거의 없었고 잡혀 있던 강의도 취소 되기 일수였구요. 그러다 지난 7월 작년에도 강의를 했던 '한국언론진흥재단'에서 연락이 왔습니다. 작년과 마찬가지로 올해도 신입사원들을 위한 재테크 강의를 해달라는 요청이었습니다. 코로나19 상황에서도 취업 활동은 계속 되고 있었네요. 오랜만의 강의 요청에 기쁜 마음으로 준비를 마치고 강의를 하기 위해 회사가 있는곳으로 향했습니다. 강의장에 도착 후 강의 준비를 마쳤습니다. 한국언론진흥재단은 1년에 2번 신입사원을..
안녕하세요. 프라임에셋, 골든트리투자자문 소속 재무설계사 최원진입니다. 지난 달에는 강원도 춘천으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 기존에 알고 지내던 지인 분이 상담 요청을 해주셨습니다. 이번 재무설계 상담자는 올해 40세가 된 프리랜서 여성분입니다. 40대가 되다 보니 건강에 대한 걱정과 노후에 대한 고민이 생겨 재무설계 상담을 받고 싶어 하셨습니다. 상담 약속을 잡고 춘천으로 출발! 용산역에서 춘천역까지 가는 ITX청춘 열차가 있어 한시간이면 도착을 합니다. 춘천 가는 기차 안에서 '슬기로운 의사생활'을 시청했어요. 한편 다 보기도 전에 도착을 했네요. 오랜만에 만난 지인분과 먼저 점심 식사를 함께 했습니다. 레트로한 감성의 가게에서 맛있는 파스타를 먹었어요. 점심을 해결하고 상담 하러 근처 조용한 ..
