안녕하세요. 골든트리투자자문 FA팀을 이끌고 있는 투자전문위원 최원진 팀장입니다.최근 2025년 투자권유대행인 시험 일정이 발표되면서,“증권/펀드 투자권유대행인 등록 어떻게 하나요?”라는 문의가 부쩍 늘었습니다.오늘은 시험 일정부터 등록 혜택, FA 활동 지원 시스템까지 투자권유대행인을 준비 중인 분들을 위한 필수 정보를 정리해드립니다. 🗓️ 2025년 투자권유대행인 시험 일정 총정리투자권유대행인 자격은 두 가지로 나뉘어 있습니다. ☑️ 두 시험 모두 투자권유대행인 자격 취득 후, 자문사 등록을 통해 실무 활동이 가능합니다. 💼 시험 합격 후, 소속 등록이 중요한 이유많은 분들이 **“투자권유대행인 등록은 어떻게 하나요?”**라고 물으시는데요,시험에 합격한 뒤 가장 먼저 해야 할 일은 신뢰할 수 ..
요즘 같은 고물가, 고금리 시대에는 단순히 '열심히 일해서 저축'만으로는 안정적인 미래를 준비하기가 어려운 것이 현실입니다. 특히 직장인이나 자영업자분들 중에는 "내가 제대로 돈을 모으고 있는 건가?" 하는 고민을 갖고 계신 분들이 많습니다. 이럴 때 필요한 것이 바로 '재무설계'입니다. 재무설계란 단순히 돈을 모으는 것이 아니라, 개인의 생애주기와 목표에 맞춰 금융계획을 세우고 실천하는 과정입니다. 오늘은 금융전문강사이자 재무설계사로서, 왜 지금 우리에게 재무설계가 반드시 필요한지 그 이유를 짚어 보겠습니다. 1. '월급'만으로는 부족한 시대과거에는 정기적으로 들어오는 월급을 잘 관리하면 어느 정도 자산을 형성할 수 있었지만, 지금은 물가 상승률이 소득 증가 속도를 앞지르고 있습니다.더욱이 비정규직 ..
오랜만에 찐머니TV 유튜브에 업로드한 영상입니다. 제가 사회초년생 때부터 지금까지 활용하고 있는 목돈을 모으는 2가지 방법입니다. ✔ 수입의 10% 저축 습관 ✔ 실천 가능한 저축 구조 만들기 과거 절제가 되지 않아 돈을 흥청망청 쓰다보니 목돈을 만드는게 정말 힘들었습니다. 그러나 위 2가지 방법을 실천하고 부터는 어느 순간 수중에 몇천만원의 목돈이 생기고 그 돈으로 투자도 하고 이사고 할 수 있게 되었습니다. 예전의 저 처럼 목돈을 잘 모으지 못하셨던 분들은 이 영상의 방법을 꼭 활용해 보시기 바랍니다!
안녕하세요.골든트리투자자문 투자전문위원이자 STAR팀 팀장 최원진입니다. 오늘은 저와 함께 투자권유대행인(FA)으로서 새로운 도전을 시작하고 전문가로 성장할 수 있는 특별한 기회를 소개해드리고자 합니다. 투자권유대행인을 꿈꾸는 분들이라면 이 글을 주목해 주세요. 골든트리투자자문에서 투자권유대행인을 해야 하는 이유골든트리투자자문은 국내 1호 FA 투자자문사로, 투자권유대행인과 함께 성장하는 독보적인 플랫폼을 제공하고 있습니다. 현재 골든트리투자자문은 삼성증권, NH증권, KB증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, 키움증권과 제휴를 맺고 있어, 하나의 증권사에만 소속된 투자권유대행인과는 확연히 다른 경쟁력을 갖추고 있습니다. 보험사도 원수사에서 GA로 많은 이동을 하잖아요? 골든트리투자자문사는 증권사의 GA ..
"시간은 우리의 가장 큰 자산이다. 그러나 준비하지 않는다면 가장 큰 적이 될 수도 있다." 안녕하세요.금융강사이자 골든트리투자자문 투자전문위원 '최원진'입니다. 한국은 최근 초고령사회로 접어들면서 노후 준비에 대한 관심이 더욱 높아지고 있습니다. 많은 사람들이 국민연금과 퇴직연금, 그리고 개인연금의 3층체계로 노후 준비를 하고 있습니다. 그러나 국민연금의 고갈 우려, 잦은 이직과 낮은 수익률로 인한 퇴직연금의 불확실성 등을 고려하면 노후 준비가 불안한 것이 사실입니다. 그래서 더욱더 개인연금을 잘 설계하는 것이 중요해졌습니다. 이번 칼럼에서는 개인연금을 다시 3가지 연금 상품으로 구성하여 안정적이면서도 유연한 3층 연금 시스템을 구축하는 방법을 소개하고자 합니다. 1층 연금 - 안정적인 수익을 제..
안녕하세요. 골든트리투자자문 최원진 투자전문위원입니다. 최근 금융 시장에서는 적립식 투자가 다시금 주목을 받고 있습니다. 특히, 개별 종목 투자보다 간편하고 리스크를 효과적으로 분산할 수 있는 ETF(상장지수펀드)를 활용한 적립식 투자는 초보 투자자부터 숙련된 투자자까지 누구에게나 적합한 방법으로 자리 잡고 있습니다. 이번 글에서는 적립식 투자와 ETF의 개념을 이해하고 이들의 장점 및 활용 방법에 대해 소개해 드리겠습니다. 적립식 투자란?적립식 투자는 정해진 금액을 정기적으로 투자하는 방식으로, 장기적으로 자산을 축적하는데 효과적인 방법입니다. 이는 단일 시점에서 많은 자금을 투입하는 거치식 투자와 달리, 소액으로 꾸준히 투자할 수 있어 초보자들에게 적합합니다. 시장의 변동성을 자연스럽게 활용해 평..
안녕하세요, 프라임에셋 재무설계사 최원진입니다. 최근 은퇴 시점은 빨라지고 평균 수명은 늘어나다보니 연금에 대한 관심이 많아 지고 있습니다. 여러 연금들 중에 요즘 고객분들이 많이 찾는게 바로 5~7% 연단리를 최저 보증해주는 실적배당형 상품입니다. 2024년 4월 A사에서는 '최대 20년 동안 연단리 8%로 부리된 연금액을 보증'하는 변액 연금 상품이 출시 되었습니다. 이번 포스팅에서는 A사 연금보험의 특징과 함께 다른 보험사의 실적배당형종신연금보험과 비교해보도록 하겠습니다. *실적배당형종신연금보험이란? 기본적으로 펀드 운영 실적에 따라 연금액이 달라지는 변액연금보험의 형태를 띄고 있지만 펀드운용 성과에 상관없이 연금 개시전 납입한 보험료를 연단리 x%로 부리한 금액을 최저 보증하여 평생토록 연금을 지..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 2023년 10월 11일 SBSbiz 머니쇼 '손에 잡히는 재테크'에서 방송한 선납이연에 대한 포스팅입니다. [손에 잡히는 재테크] 똑같은 적금인데 이자가 2배…'선납이연' 활용법은? SBS Biz 뉴스 | ■ 재테크 노하우 100분 머니쇼 '손에 잡히는 재테크' - 최원진 프라임에셋 팀장 Q. 예‧적금 금리가 오르면서 같은 금액으로도 더 많은 이자를 받을 수 있는 '선납이연'이 주목받고 tv.naver.com [손에 잡히는 재테크] 똑같은 적금인데 이자가 2배... '선납이연' 활용법은? ■재테크 노하우 100분 머니쇼 '손에 잡히는 재테크' - 최원진 프라임에셋 팀장 Q.예.적금 금리가 오르면서 같은 금액으로도 더 많은 이자를 받을 수 있는 '선납이연'이 ..
여름, 정말 많이 덥죠? 특히나 대중교통을 이용하시는 분들은 더욱더 큰 더위를 느끼실거라고 생각이 듭니다. 저도 지하철을 탈때가 종종 있는데 출퇴근 시간에는 정말 힘들더라구요. 이렇게 지하철이 더울때 어떻게 하면 될까요? 만약 에어컨도 시원하게 나오지 않고 있는 상황이라면?? 네, 바로 지하철 고객센터로 민원 접수를 하면 됩니다. 지하철이 너무 더울 때 뿐만 아니라 마스크 미착용, 잡상인 등 여러가지 불편 사항이 있을 경우에도 활용이 가능합니다. 그럼 각 지하철 민원 문자 번호와 함께 접수하는 방법도 알아 보도록 하겠습니다. 지하철 민원 접수 문자 번호 (아래 번호 클릭 시 핸드폰으로 바로 문자 전송 가능) ※서울 및 수도권 지하철 1호선 ~ 8호선 ☞ 1577-1234 1호선 급행, 특급(코레일) ☞ ..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 보험금 청구 사례입니다. 보험금을 청구한 고객님은.... 바로 저입니다^^ 지난 설날 연휴에 고향인 합천을 방문해서 정말 재밌게 즐기다가 왔습니다. 등산도 3번이나 다녀왔고, 친구들과 축구와 운동도 했습니다. 안쓰던 몸을 써서 그럴까요? 손가락을 접질려 버렸습니다. 설 연휴가 끝나고 손가락에 통증이 있는 상태로 일상으로 복귀를 했습니다. 큰 통증은 아니어서 금방 나을거라는 생각에 병원도 가지 않고 생활을 했습니다. 그러나 2주가 지나도 통증이 사라지지 않았고 결국 병원을 찾을 수 밖에 없었습니다. 검사 결과 손가락에 큰 이상은 없지만 염증으로 인해 물리 치료를 받아 보라고 하셨고 약 처방과 함께 2주간은 무리한 운동을 하지 말라고 하시더라구요. (매일 아침 헬..
