안녕하세요.최원진 재무설계사입니다. 전 올해로 금융상담, 영업을 한지 9년차입니다. 역시 하나의 일을 오래 하면 그에 따른 보상도 주어 지나봅니다. 최근 대부분의 상담은 소개로 이루어 지네요. 가산디지털단지역 가족 보험 상담 후기 어떤 사람을 소개해 준다는건 무슨 의미일까요?그 사람에 대한 신뢰 아닐까요? 많은 소개를 받고 있는 요즘 고객들의 믿음이 느껴져서 뿌듯하답니다. 그만큼 제 일에서 최선을 다해왔고 고객들한테 괜찮은 담당자라는 인식이 되어 있다는걸 느껴서 감사하고 행복하고 그러네요. 이번 상담도 약 2년 전에 소개로 만난 고객이 직장 동료분을 소개해 주셔서 상담을 진행하고 계약까지 마친 유형이에요. 회사 동료분이 실손보험이 궁금하다고 상담을 부탁하셨습니다.상담 시간에 맞춰 연락을 드리니 부부가 둘..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 서울 개봉역 인근에서 필라테스 강사분을 만나서 재무설계 상담을 도와드리고 왔습니다. 필라테스 강사의 현 재무 상태 분석 및 재무 목표 정하기얼마전 아침 일찍 문자를 하나 받았습니다. 독서 토론 모임에서 제 강의를 들었다고 상담을 원한다는 문자였습니다. 작년 광명 독서 토론 모임에서 원데이로 진행했던 재무설계 강의를 들은 분이셨어요. 지금껏 망설이다 약 6개월이 지나서야 상담 신청을 주셨네요. 그때 강의를 할때도 여러가지 경제 신문을 보고 공부도 하고 있다고 해서 기억에 남았던 분이셨습니다. 시중에 여러가지 투자 상품은 많은데 상품의 장단점을 파악하기 힘들고 혼자서는 계획성 있게 돈관리가 힘들것 같아서 상담 신청을 해주셨습니다. 간단하게 문자와 전화를 통해 정보를..
어느덧 6월입니다. 요즘 많이 덥죠? 정장을 입고 낮에 돌아다면 땀이 납니다. 지난 주에는 땀을 흘리며 경기도 광명 철산역으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 경기도 광명 철산역 30대 여자 보험 가입 후기 지난 주 친하게 지내던 동생으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험이 하나 필요해서 가입을 해야겠다고!지인들로 부터 이런 연락을 받으면 참 반갑습니다. SNS나 블로그를 통해 문의를 하는 분들은 상담하면서 믿음을 드리기 위해 최선을 다해야 하지만 지인 분들은 오랫동안 절 지켜보다 믿음이 가서 연락을 준것이기 때문에 더 뿌듯하다고 해야 할까요? 역시나 이 동생도 상품을 비교해서 보여주니 그냥 제가 추천하고 싶은걸로 설계해서 설명만 해달라고 했습니다. 항상 그렇지만 제가 가입해도 가입하고 싶은 상품을 하나 선별해서..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 지난 4월 인천에서 상담한 한 부부의 상담 후기를 들려 드리겠습니다. 방카슈랑스로 잘못된 보험 가입한 부부의 상담 후기 지난 4월 초 인천에서 보험 증권 분석 상담 요청이 와서 고객님의 댁으로 방문을 드렸습니다. 방문 전까지는 고객님의 보험 가입 상황에 대해 전혀 모르던 상황이었습니다. 고객님이 사시는 곳은 인천 마전동이었어요. 마전역은 인천2호선을 통해 갈 수 있습니다. 그거 아시나요? 인천 2호선은 무인 지하철이란걸? 촌놈 신기... 지하철 마전역에 내리니 하늘이 맑고 벚꽃이 예쁘게 피었습니다. 근데 사진을 잘 못찍어서인지 흐리게 나왔네요. 지하철 근처에 있는 고객님 댁에 방문을 드려 상담을 도와 드렸습니다. 마침 고객님이 낮에 집에 계셔서 점심때쯤 상담을 ..
재무설계란? 미래의 목표들을 달성할 수 있도록 현재의 재무적인 문제점을 파악하고, 목표를 달성할 수 있는 솔루션을 제시하는 동시에 이를 실행할 수 있도록 도와주는 일련의 코칭 과정 회사 이직 후 30대 여성의 재무설계 상담 후기 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.4월 초 인스타그램에서 이벤트를 진행했었습니다. 바로 무료 재무설계 상담 이벤트로 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 완전 무료는 아니고 SNS 후기를 남겨 주는 조건으로 딱 3분만 상담을 도와 드렸습니다. 이번 글의 후기는 그 중 첫번째 분으로 평소 친분이 있는 분이셨습니다. 전부터 상담을 받아 보고 싶어 하셨는데, 회사를 그만두고 재충전의 시간을 갖고 있어셔서 이직 후에 연락 주신다고 하셨는데, 이번 이벤트를 보고 바로 신청을 해 주셨습니다. ..
안녕하세요.프라임에셋 재무설계사 최원진입니다.오늘은 지난달 상담을 진행한 인천에 사는 부부의 보험 가입 후기입니다. 인천 오렌지 치매간병보험 가입 후기 최근 치매 보험이 엄청 유행처럼 퍼져 나가고 있습니다. 각 회사마다 앞다투어 신상품을 출시하다 보니 홍보도 많이 되고 찾는 사람도 늘어 난것 같습니다. 최근 보험 관련 상담 문의의 50%는 치매 보험인것 같습니다. 이번에 인천에서 상담을 진행한 부부는 제 오랜 지인입니다. 지난달, 2월 초 저보다도 신상품에 대해 먼저 알고 연락을 해 주셨습니다. 치매 보험이 너무 많이 나오다보니 각 회사의 모든 상품을 체크하기가 힘들었는데 오렌지의 치매간병보험이 좋다는 기사를 보고 설계 문의를 해주셨어요. 사실 저도 그때 처음으로 설계를 해봤구요^^ 오랜지 치매보험은 C..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다.오늘 포스팅은 이번주 계약을 체결한 입시학원 강사님의 보험가입 후기입니다. 입시학원 강사님의 암보험 가입 후기 요즘 날씨가 많이 따뜻해졌네요. 활동하기 좋은것 같습니다. 다만 미세 먼지는 여전히 조심을 해야합니다. 다들 건강 챙기세요^^ 지난 주 토요일 상담을 위해 안산으로 이동하던 중 카톡을 하나 받았습니다. 제 블로그를 보고 상담 문의를 주셨고 직접 만나서 상담을 하고 싶다는 장문의 카톡이었습니다. 상담 내용도 길게 잘 적어 주셔서 저도 빠르게 상담을 도와 드릴 수 있었어요. 특히나 꼭 만나서 얼굴 뵙고 상담을 진행하고 싶다는 고객님! 사실 이게 정답입니다. 일반적인 보험을 가입하게 될 때 월 보험료만 생각을 하지만 총 납입해야할 보험료를 따져 보면 결코 작은 금..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.토요일인 오늘은 서울 목동으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 서울 목동 30살 남자 보험 상담 후기 - 농협 가성비굿건강보험 이번 고객님은 몇달 전부터 제 블로그를 보시다 이제서야 믿음이 생겨서 상담신청서를 남겨주신 분입니다. 너무 의심스로운 설계사들이 많아서 눈여겨 보고 있었다고 하시는데, 제 글들을 보시고 믿음이 생겨 연락을 주셨다고 하네요.기존 실손보험을 포함하고 있는 종신보험에 가입을 하고 있으시고 모자란 암보험과 뇌와 심장 쪽 보험을 추천해달라고 하셨습니다. 저의 선택은 농협 가성비굿건강보험입니다.해지환급금미지급형으로 저렴한 보험료로 큰 보장을 준비할 수 있기 때문입니다,. 몇번의 통화와 카톡, 이메일을 통해 설계안을 보내드리고 설명도 드렸습니다.그리고 토요일인 ..
안녕하세요.어제는 지난달 보험을 가입하신 고객님께 증권과 사은품을 전달하고 왔습니다. 30대 여성 보험 가입 후 증권 전달 & 재무설계 상담 인터넷 블로그를 통해 문의를 주셨었고, 실손보험과 함께 3대진단비가 포함된 농협 다솜플러스 종합보험을 가입하셨습니다.그리고 고맙게도 가입 후 다른 고객님들도 소개를 해주셨구요. 소개를 해주시는건 절 그만큼 믿어 주시기 때문이겠죠??너무 너무 감사합니다^^ 고객님 집 근처의 카페에서 증권과 사은품을 준비 후 고객님을 기다렸습니다.전 사은품으로 책 선물을 많이 드리는데요.이번에 고객님을 위해 선택한 책은 나미야 잡화점의 기적과 말그릇이라는 책입니다.고객님이 맘에 들어 하셨으면 좋겠네요.(물론 책 이외에도 소정의 사은품을 드렸습니다^^) 잠시 후 고객님이 오셨고 증권을 ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 지난달 말에는 경기도 안양으로 신혼부부 고객을 만나러 다녀 왔습니다. 경기도 안양 30대 신혼부부 재무설계 상담 후기 결혼한지 6개월이 지난 30대 신혼부부.6개월 동안 즐길건 다 즐겼다며 제대로 된 재무설계를 받고 싶다고 연락을 주셨습니다.아직 결혼 못한 전 마냥 부럽기만 하네요 ㅜㅜ 전화를 통해 상담 약속을 잡고 경기도 안양 고객님 댁 근처 카페에서 두 부부를 만났습니다. 커피 한잔을 주문하고 고객님들이 오기 전에 상담 준비 완료! 선남 선녀 두분이 등장을 하셨네요. 제 소개를 먼저 드리고 두 고객님의 현재 재무 상황과 재무 목표에 대해 약 1시간 가량 이야기를 나누었습니다. 신혼집을 구할때 주택자금대출을 받은게 있어 아직은 순자산이 마이너스였습니다.그러나 대출금..
