요즘 참 의정부를 자주 갑니다.산모교실 재테크 강의 부터 여러 고객님들의 상담 요청에 의정부 길을 다 외우겠어요^^어제 저녁에도 한 가족의 보험 리모델링을 위해 의정부를 방문했습니다. 처음 암보험 가입으로 문의를 주신 분인데 상담을 진행 하다 보니 전체적 보험 증권 분석을 원하셨습니다.여러가지 보험 상품에 여러 특약들이 나누어져 가입되어 있으셨고 실손 보험의 경우도 2009년 이전 생명보험사에서 판매했던 80% 보장을 가지고 계셨습니다. 여러번의 상담 끝에 실손보험은 저렴한 다이렉트 단독 실손보험으로 변경을 하였고 부부 두분이 부족한 암 진단비를 늘리기로 했습니다.다행히 자녀 분들의 보험은 신경을 많이 써주셔서 잘 가입되어 있으셨어요. 최종 청약 준비를 마치고 의정부로 향합니다. 5시가 조금 넘은 시간인..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주 의정부 산모교실 재테크 강의에 이어 어제 또 의정부를 다녀왔습니다. 인터넷 블로그를 통해 문의를 주신 고객님! 기존 보험 보장이 작은것 같아 암진단비를 늘리고 싶다고 하셨어요. 고객님의 보험 증권을 받아 먼저 분석을 해드렸습니다. 종신보험에 아주 작게 3대 진단비가 가입이 되어 있으셨고 농협 다솜플러스를 통해 암진단비와 2대질환(뇌와 심장) 진단비를 업그레이드 하기로 했습니다. 그리고 자녀들이 독립을 했으므로 필요성이 조금 떨어진 종신보험을 감액 완납을 하고 부부에게 꼭 필요한 진단비 위주로 가입을 했어요. 전화와 카카오톡을 통해 상담 진행을 완료하고 토요일 고객님을 만나러 의정부로 향했습니다. 도착하고 보니 얼마전에 재테크 강의를 했던곳 바로 근처더라구요...
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 얼마전에 알고 지내던 친한 동생으로 부터 보험 문의가 들어왔습니다. 지금 보험이 하나도 없다고 상담 좀 받고 싶다고 하네요!! 사실 예전에 보험이 있어서 권유를 안했었는데 그 사이 해지가 되었다고 합니다 ㅜㅜ실손 보험 같은건 예전께 좋은데... 어쨌든 아직 20대인 동생을 위해 총 4개의 설계안을 준비해서 상담을 하러 갔습니다. 서울 오류동에 사는 동생을 위해 퇴근 시간에 맞춰서 오류동 방문!!! 꼭 필요한 단독 실손부터 암진단비, 2대질환 진단비, 수술비, 상해 보장, 일상생활배상책임보험 까지!!금액 별로 여러가지 플랜을 제시했어요!! 그리고 역시나~~ 농협 다솜플러스를 최종 선택 했습니다.보장도 가장 빵빵하고 보험료도 적당했어요. 사실 20대가 좋긴 하더라구요. ..
지난 주말 블로그를 통해 상담 신청이 하나 왔습니다.전라도 광주에 사시는 고객님이셨습니다.산모들을 대상으로 한 박람회에서 동양의 디딤돌 유니버셜 종신보험을 가입했으나 담당자분의 설명이 너무 틀려 확인을 받고 싶다는 연락이었습니다. 전화로 상담을 진행하는 동안 정말 상품에 대해 이해도 못하면서 판매를 하는 설계사 분들이 많구나 하는 생각을 가지게 되었습니다.천천히 고객님이 이해하기 쉽게 설명을 해주었고, 앞으로 장기적으로 관리 해주셔야 하는데 기존 설계사분은 못믿겠다고 철회 후 재가입을 하고 싶다고 하셨습니다.청약 후 아직 한달이 안되으셨기 때문에 철회가 가능했으며 기존 설계사 분에게도 충분히 얘기 후 철회 진행을 하셨다고 하네요. 철회 후에 저에게 가입신청을 해오셨고 최종 설계안을 선택 후 청약을 위해 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 지난주에는 두번에 걸쳐서 성남 분당으로 재무 설계 상담을 다녀 왔습니다. 은퇴 대비 재무설계 상담 그리고 보장(보험) 분석 성남 분당에 사시는 고객님은 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해오셨습니다. 인생 전반에 걸친 재무설계 분야 상담을 원하셨으며 세부적인 상담 내용으로는 가족 전체의 보험, 보장 분석과 퇴직 후 노후를 대비하여 저축과 보험, 펀드를 어떻게 구성해야 하는지 연금을 어떻게 운용해야 하는지 궁금해 하셨습니다. 그리고 상담 비용이 있는지 물었는데... 아직까지 저, 재무설계사 최원진의 상담은 공짜 입니다^_^ ㅎㅎ 고객님을 만나기 전에 전화 통화를 통해 대략적인 정보를 받았습니다. 특히 보험 증권을 먼저 받아 보장 분석을 마쳤어요. 고객님을 만..