강원도 철원 가족 보장 분석 상담 후기

강원도 철원 가족 보장 분석 상담 후기 - 최원진 보험설계사

최원진 재무설계사
상담 후기
2020. 4. 9.

얼마전에는 강원도 철원으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 군대 근무할때는 자주 갔던 곳인데 일로써 방문한건 참 오랜만인것 같아요.

오늘은 그 상담 후기입니다.

지난 달 어느 주말, 강원도 철원에 사는 고객님으로 부터 전화가 왔습니다. 자녀 분들의 보험이 중구난방으로 가입되어 있는것 같다고 분석을 해달라는 문의였습니다.

고객님께 증권을 받고 분석을 해드렸습니다. 자녀분들은 총 3명으로 다들 20대 였습니다.

기존 보험 가입 내용

1. 첫째 : 28살 남자 - 2009년 가입 실손 보험 44,000원, 2014년 가입 암보험 38,000원(갱신형), 2016년 가입 운전자 보험 20,000, 2016년 가입 치아보험 25,000원 / 총 보험료 127,000원

2. 둘째 : 26살 남자 - 2009년 가입 실손 보험 42000원, 2014년 가입 암보험 35,000원(갱신형), 2016년 가입 운전자 보험 20,000원, 2016년 가입 치아보험 23,000원 / 총 보험료 120,000원

2. 셋째 : 24살 여자 - 2014년 가입 종신보험(실손 포함) 110,000원 / 총 보험료 110,000원

첫째와 둘째 분은 2009년 표준화 실손 변경 전 100% 실손보험을 가지고 있었고 일반상해의료비 또한 가지고 있었습니다. 다만 가지고 있는 암보험이 10년 갱신형이었고 암을 포함한 3대 질환 진단비의 보장금액 또한 무척 작았습니다.

셋째 자녀의 경우 아직 어려서 사망 보장이 필요 없는데 비싼 종신보험에 가입되어 있었고 종신보험에 포함되어 있는 암, 뇌출혈, 급성심근경색증 진단비도 갱신형이었습니다.

첫째와 둘째 아들은 기존 실손 보험과 치아보험은 유지하고 갱신형 암보험과 운전자 보험을 해지 후 비갱신 보험으로 7만원 선으로 추가 가입을 권해 드렸습니다. 그리고 셋째 따님의 경우 기존 종신의 주계약을 최저로 감액하고 실손보험과 함께 유지를 하며 감액 된 금액 만큼 손해보험의 어린이 보험으로 보완 권유를 드렸습니다.

보험 리모델링 제안을 받아 보신 고객님은 만족 하셨고 이제 자녀분들이 다 컸기 때문에 직접 설명 하고 가입 진행을 부탁하셨습니다!

각 자녀분들과 전화 통화를 통해 상품 설명과 변경 사항에 대해 상세히 설명을 드렸고 둘째와 셋째 자녀는 객지에 있어서 먼저 철원에 고객님과 함께 있는 큰 아드님을 만나 계약을 진행하기 위해 철원으로 향했습니다.