사회 초년생이 처음으로 보험이나 금융상품을 선택할 때 가장 중요한것 중 하나가 무엇일까요? 아직은 금융에 대해 잘 모르고 어렵기 때문에 믿고 맡길 수 있는 상담사를 고르는게 큰 고민일것 같습니다. 그런 분들에게 믿을 수 있는 상담사, 멘토가 되기 위해 최선을 다하는 최원진 재무설계사입니다^_^ 인스타그램을 통한 보험상담 문의 - 20살 생애 첫 보험 요즘은 SNS와 미디어를 통한 마케팅이 엄청난 효과를 발휘하곤 합니다. 그래서 저 또한 블로그와 인스타그램을 통해 기존 고객과 잠재적 고객과의 소통을 해오고 했습니다. 기존 고객의 소개를 통해 새로운 고객을 만나기도 하지만 대부분의 신규 고객은 블로그와 SNS를 통해 문의를 주시는 분들입니다. 이런분들과는 상담을 통해 계약까지 이어지기가 쉽습니다. SNS를 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 지난 4월 인천에서 상담한 한 부부의 상담 후기를 들려 드리겠습니다. 방카슈랑스로 잘못된 보험 가입한 부부의 상담 후기 지난 4월 초 인천에서 보험 증권 분석 상담 요청이 와서 고객님의 댁으로 방문을 드렸습니다. 방문 전까지는 고객님의 보험 가입 상황에 대해 전혀 모르던 상황이었습니다. 고객님이 사시는 곳은 인천 마전동이었어요. 마전역은 인천2호선을 통해 갈 수 있습니다. 그거 아시나요? 인천 2호선은 무인 지하철이란걸? 촌놈 신기... 지하철 마전역에 내리니 하늘이 맑고 벚꽃이 예쁘게 피었습니다. 근데 사진을 잘 못찍어서인지 흐리게 나왔네요. 지하철 근처에 있는 고객님 댁에 방문을 드려 상담을 도와 드렸습니다. 마침 고객님이 낮에 집에 계셔서 점심때쯤 상담을 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다.지난주 금요일에는 경기도 수원으로 보험가입 상담을 다녀왔습니다. 경기도 수원 보험 증권 분석 & 보험 가입 상담 후기 이번에 상담을 진행한 고객님은 경기도 수원에서 의류 도매업을 하시는 분이셨습니다.여기 저기서 보험을 가입을 하셨고 작년에 한 설계사를 통해 리모델링을 받았는데 아무래도 미심쩍어서 연락을 주셨다고 합니다. 금요일 오후 경기도 수원으로 출발!수원역 근처에 고객님의 직장이 있으셔서 지하철을 타고 이동을 했어요. 정말 오랜만의 수원 방문입니다.제가 대학생활을 수원에서 해서ㅎㅎㅎ저에게는 추억이 많은 곳 중 하나입니다. 오랜만에 와보니 수원역 주변이 참 많이 바꼈더라구요.수원역 뒤편으로 많은것들이 생겼다는... 깜놀!!! 상담 약속 시간 보다 조금 일찍 도착해서 늦..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.지난 금요일에는 경기도 화성으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다.화성 봉담 해병대 사령부에서 근무하는 대위님의 상담이었습니다! 해병대 장교 재무설계 상담 후기! 이번 고객님 역시 인터넷 블로그를 보고 상담 신청을 해주셨습니다.화성 해병대 사령부에서 대위로 근무하시는 고객님, 군대 안에서만 생활을 하다 보니 금융 정보도 부족하고 어떻게 돈 관리를 해야 하는지 모르겠다고 하셨습니다!그러다 이번 여름 휴가 기간 동안 공부하고 알아보다 저에게 상담 신청을 해주셨어요. 휴가 기간이셔서 오전 10시 화성의 한 카페에서 상담 미팅을 잡았습니다.오랜만에 가는 화성 방문에 즐거운 맘으로 ㄱ ㄱ ㄱ 경기도 화성 봉담의 한 카페에서 고객님 만날 준비 완료! 잠시 후 고객님이 오셨고 약 1시간..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 인천 주안역으로 재무설계 상담을 다녀왔습니다. 인천 주안역 재무설계 상담 후기 취업한지 이제 2달 째인 고객님은 효과적으로 돈을 모으고 싶어 하셨습니다. 카톡과 전화를 통해 1차적인 상담을 진행하고 고객님 쉬는 날인 오늘 시간을 맞춰 인천 주안역에서 대면 상담을 진행했습니다. 23살이라는 어린 나이에 사회 생활을 시작하신 고객님은 1년 전부터 이미 적금을 가입하고 돈 관리를 해오셨습니다. 사회초년생이신데 경제와 금융에 대해 관심을 가지고 상담 신청을 해 오신게 기특하기도 하네요^^ 하지만 아직은 재테크와 재무설계에 대해 아는게 많이 없으셨기 때문에 하나 하나 차근 차근 설명을 드렸습니다.너무 많은걸 한번에 알려드리려다 보니 설명이 부족했던것도 같네요. 당장 큰 ..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 지난 주말에는 부천 역곡에서 자매분의 보험 가입 상담을 도와드렸습니다. 경기도 부천 자매의 보험 상담 후기 얼마전 카톡을 통해 언니분이 상담 신청을 주셨습니다. 본인과 동생, 그리고 어머님의 보험에 대해 문의를 하셨습니다. 어머님의 경우 너무 최근 병력이 있으셔서 나중에 다시 상담을 도와 드리기로 했고, 동생분과 언니분의 보험 가입을 도와 드렸어요. 기존에 보험이 하나도 없으셨다는 두 자매분! 좋은 보험들로 쏙쏙 뽑아 가입을 하고 싶어 하셨습니다. 언니분이 참 꼼꼼하셔서 여러가지 알아보고 질문도 많이 하셨어요. 그리고 상담을 진행하다 보니 사는곳이 바로 저희 동네 부천 역곡이란걸 알 수 있었습니다. 가까운곳에 사셔서 주말에 직접 만나 상담을 진행하기로 했어요. 여기는..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 오늘은 경기도 화성에 사시는 분이 연락오셔서 상담을 도와 드렸습니다. 경기도 화성 부부 암보험 상담 아침 일찍 상담을 마치고 사무실로 복귀 하던 중 상담 전화가 왔습니다.암보험 가입을 하고 싶은데 설계를 받아 보고 싶다고~지하철 안이라 자세한 상담은 못드리고 정보를 받아 설계 후 전화 드리기로 했습니다. 88년생 남편분과 91년생 배우자 두분이셨습니다. 20년납 100세 만기 암진단비 5000만원 가입을 원하셨고 추가로 2대질환(뇌와 심장)도 가입을 원하셨습니다.보험나이로 30세와 26세이신 두 부부!당연히 농협 다솜플러스로 설계를 하고 연락을 드렸습니다. 남편분은 직업 급수가 2급이셔서 보험료가 조금 비싸게 나오셨어요~!농협 다모아 플랜으로 143,563원입니다. ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 정말 바쁜 하루를 보냈습니다.역시 3월 ㅜㅜ개정전 문의가 많네요.그 중 경기도 시흥 암보험 가입 상담 후기입니다. 경기도 시흥 암보험 가입 상담 후기 어제 오늘 가장 문의가 많았던 상품은 바로 메리츠 알파플러스의 간편암보장 플랜입니다. ☆메리츠화재 알파플러스 간편암보장플랜 - 10대 질환만 없으면 가입 가능한 암보험 이 상품은 5년 이내에 10대 질병으로 인한 치료력만 없으면 다른 어떤 병력도 고지 없이 가입할 수 있는 보험입니다.그리고 당뇨와 고혈압도 심사를 통해 가입이 가능하기 때문에 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 그 중 류마티스관절염이 있는 분께서 가입 가능한지 문의를 주셨고 당연히 고지 없이 승인이 되셨습니다. 메리츠 알파 플러스의 간편암보장플랜은 3월..
기존 고객님의 회사 동료분께 보험 증권 분석 의뢰가 왔습니다.예전 고객님 계약할 때 인사를 나눴던 사이인데 절 기억해주었다가 문의를 주셨네요. 보험 증권 분석 후 농협 다솜플러스 종합보험으로 리모델링 상담 완료! 지난 달 말에 고객님으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험료가 많이 나가는데 보장이 좋은지 모르겠다고 증권 분석을 해달라고 하셨습니다.2월 마감으로 한참 바쁠때 연락이 오셔서 분석후에 연락 드린다고 말씀 드렸어요. 그리고 3월이 되어서 증권 분석 시작! 고객님은 올해 나이 40세인 남성분으로 총 3개의 보험에 가입을 하고 계셨습니다.흥국화재에 1건, 한화손해보험에 2건.총 납입 보험료는 21만원 수준! 흥국화재의 경우 2009년 계약으로 좋은 실손보험과 3대진단, 암, 뇌졸중, 급성심근경색증에 200..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 3인 가족의 보험 증권 분석 후 리모델링 상담을 다녀왔습니다. 처음 재무설계 상담 신청을 해주신 고객님과 상담을 하다 보니 보험료가 상당히 많이 지출이 되고 있는것을 알게 되었습니다.저축 목적으로 가입한 보험을 제외 하더라도 3인 가족 기준 약 66만원의 보험료를 납입하고 있으셨습니다.증권을 받아서 분석 해보니~ 아는 지인 분에게 하나둘 가입을 하다 보니 많아 졌다고 하더라구요.그리고 그 지인분이 최근 가입을 시킨 보험을 보니... 기존 좋은 보험을 해약을 하고 어이 없는 보험에 가입을...ㅜㅜ보장 되는 특약은 몇 없는데 보험료는 비싼 보험에 가입을 한게 꾀 되셨습니다! 몇번의 재무 상담 결과 보험도 절 믿고 맡기기로 결심한 고객님!현재 재정 상태가 어려우므로 ..
