안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 요즘 연금 저축에 대한 관심이 뜨겁습니다. 특히, 수익률로 인해 연금 저축 펀드를 새로 가입하거나 연금 저축 보험이나 신탁에서 펀드로 이전 하시는 분들도 많은데 재무설계사의 입장에서 바람직한 방법인것 같습니다. 연금 저축은 나라에서 국민의 노후 생활을 장려하기 위해 만든 제도로 납입 기간에는 세액 공제 혜택을 주고 수령 시에는 3.3%~5.5%의 저렴한 연금 소득세를 납부하는 상품입니다. 즉, '세금 혜택을 줄테니 제발 개인 연금 좀 준비해주세요.' 라고 나라에서 밀어 주는 연금입니다. 연말정산시 연금저축펀드, 연금저축보험의 세액공제 혜택은?? 해마다 연말, 연초가 되면 연말정산에 대한 문의가 많이 옵니다. 그 중 직접적인 세금 환급을 받을 수 있는 연금저축에 대한 ..
얼마전에는 강원도 철원으로 보험 가입 상담을 다녀왔습니다. 군대 근무할때는 자주 갔던 곳인데 일로써 방문한건 참 오랜만인것 같아요. 오늘은 그 상담 후기입니다. 지난 달 어느 주말, 강원도 철원에 사는 고객님으로 부터 전화가 왔습니다. 자녀 분들의 보험이 중구난방으로 가입되어 있는것 같다고 분석을 해달라는 문의였습니다. 고객님께 증권을 받고 분석을 해드렸습니다. 자녀분들은 총 3명으로 다들 20대 였습니다. 기존 보험 가입 내용1. 첫째 : 28살 남자 - 2009년 가입 실손 보험 44,000원, 2014년 가입 암보험 38,000원(갱신형), 2016년 가입 운전자 보험 20,000, 2016년 가입 치아보험 25,000원 / 총 보험료 127,000원2. 둘째 : 26살 남자 - 2009년 가입 실..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 재무설계사 최원진입니다! 제가 작년에 이어 올해도 주말 농장을 시작했습니다. 작년에는 집에서 좀 거리가 있는 옥길동에서 동네 지인분들과 함께 했었는데 올해는 집 바로 뒤에서 동생과 함께 텃밭을 가꿔보려고 합니다. 위치는 역곡 초등학교 바로 뒷편이에요. 저희집에서 걸어서 3분 거리입니다. 집에서 가깝다 보니 관리가 편할것 같아요. 오늘 직접 찾아가서 텃밭 위치와 가격을 물어보고 바로 계약까지 완료 했습니다. 약 4평 정도 되는 텃밭을 빌리는데 10만원 입니다. 그리 저렴한것 같진 않지만 내가 기른 채소를 직접 따 먹을 수 있으니 충분히 투자할만한 가치가 있습니다! (주말 농장 관련 문의는 010-8695-7839 으로!) 넓은 텃밭에는 이미 많은 분들이 작업을 하고 있었습니다...
지난 주말 어떻게 보내셨나요?봄이 다가와서 날씨는 좋아지는데 코로나19 때문에 외출은 걱정 되시죠? 저도 집구석에만 박혀 있다 너무 깝깝해서 혼자 소래산 등산을 다녀 왔습니다. 제가 사는 부천 역곡에서 지하철을 타고 소래산을 갈 수 있어서 자주 찾는 산입니다. 소사역에서 서해선으로 갈아 타고 시흥대야역에 내립니다. 역에서 약 10분간 걸으면 소래산 등산로 입구에 도착을 합니다. 사람이 없을것이라고 생각했는데 예상외로 많은 분들이 등산을 하고 있었습니다! 음악을 들으며 묵묵히 산을 올랐습니다. 혼자 오르니 중간에 쉬지도 않고 정상까지 다이렉트로 갔습니다. 약 40분 가량 등산 후 정상 도착! 정상에도 정말 많은 사람들이 있었어요.소래산 꼭대기에서 바라본 풍경은 미세 먼지 때문인지 조금 뿌연 느낌이었습니다...
안녕하세요. 골든트리투자자문, 프라임에셋 소속 재무설계사 최원진입니다. 제가 오늘부터 사무실에서 화분을 키웁니다! 자랑하려고 포스팅 남겨요^^ 이번에 키우게 된 식물 친구는 몬스테라와 월동자, 청옥입니다. 셋 다 키우기 쉬운 식물이라고 하네요! 사무실 제 자리 창가에 곱게 자리 잡은 새식구를 소개 합니다. 첫째인 주식이입니다. 몬스테라라는 종으로 물은 화분이 촉촉할 정도로 유지를 해야 한다고 합니다. 셋 중에 제일 손이 많이 갈것 같아요. 둘째인 연금이입니다. 다육 식물의 일종인 청옥이라는 녀석입니다. 물은 한달에 두 번 정도 흠뻑 주면 된다고 하네요. 막내인 보험이입니다. 역시 다육 식물의 한 종류로 월동자라고 부른다고 하네요. 월동자는 잎이 가운데로 모아졌을때만 물을 흠뻑 주면 된다고 하는데 아직 언..
안녕하세요. 부천 역곡 사는 자산관리사 최원진입니다^_^ 오늘 소개해 드릴 맛집은 동네에서 제가 삼겹살 먹으러 자주 방문하는 곳입니다. 위치는 역곡 북부 상상시장 안에 있습니다. 기본적으로 가정식 백반인 집밥이 있있고 저녁에는 삼겹살을 먹을 수 있습니다! 백반인 '조부장네 집밥'은 7000원이고 생삼겹살은 12000원입니다. 그리고 냉동삼겹살도 8000원에 판매하고 있습니다! 지난 주말 동네에서 '책 읽는 사람들' 독서 토론을 마치고 회원분들과 삼겹살을 먹으로 '조부장네 집밥'을 방문했습니다. 제가 이번에 회원분들과 함께 방문한 이유는 이벤트 기간 중이기 때문입니다. 무슨 이벤트냐.... 바로 "우리 돼지를 먹는 달!"이란 이벤트입니다. 이벤트 내용은 오겹살(삼겹살) 할인입니다. 12000원하는 오겹살을..
안녕하세요. 골든트리투자자문 투자권유대행인 최원진 팀장입니다. 2019년 작년 한해 약 700명의 투자권유대행인이 골든트리에 등록을 하셨고 누적으로 900명이 넘는 투권인들이 활발하게 활동하고 있습니다. 올해말이 되면 2000명의 투권인이 골든트리에 등록을 할것으로 예상이 됩니다. 신규 투권인뿐만 아니라 증권사 소속 투권인들도 골든트리로 많이 이동하고 있습니다. 그 이유는 여러 증권사를 통해 자문을 할 수 있으며 판매보수에 추가로 자문보수 + 성과보수를 수취할 수 있기 때문입니다. 저희 골든트리투자자문 본사에서는 지속적인 교육과 투권인 지원을 하고 있습니다. 그리고 유치 고객들에 대해 분기별로 리포트와 함께 리밸런싱을 통해 최근 1년 7~10% 수익률로 회사차원에서 고객을 관리해 드리고 있습니다. 또한 ..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. SNS 많이들 하시나요? 전 고객분들과의 소통을 위해 인스타그램와 페이스북 그리고 현재 글을 적고 있는 블로그 등을 하고 있습니다. 그러다 보니 최근에는 많은 분들이 사용하고 있는 인스타그램의 DM을 통해 상담 문의를 주시는 분들이 부쩍 늘었어요. ↓↓↓최원진 재무설계사 인스타그램 가기↓↓↓ https://www.instagram.com/fproom7 오늘의 포스팅은 얼마전 투자 자문 상담을 진행한 20대 고객님의 후기입니다. 인스타그램 다이렉트 메시지를 통해서 연락을 주셨습니다. 적립식 주식 투자를 시작하고 싶은데 어떻게 시작을 해야 하는지 모르겠다는 문의였습니다. 인스타그램DM과 카톡을 통해 정보 교환을 하고 직접 만나서 상담을 진행했습니다. 동대입구역의 한 커피..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 최근 블로그를 통해 많은 문의를 받은 질문이 하나 있습니다. "보험을 잘못 가입한거 같은데 취소가 가능하나요?" 저축이나 연금인줄 알고 종신보험을 가입하거나 사은품에 혹해서 보험을 가입한 경우 그리고 지인을 통해 가입했는데 본인에게 정말 맞지 않은 경우 등 이렇게 잘못 보험을 가입하게 됐을 경우 어떻게 해결을 해야 할까요? 바로 와 를 통해 손해 없이 해결이 가능합니다! 그럼 청약 철회와 계약 취소에 대해 알아 보겠습니다. 청약 철회 '청약 철회'는 보험 가입자가 특별한 사유 없이, 단순 변심에 따라 보험 계약을 철회 할 수 있는 기능입니다. [계약자는 보험증권을 받은 날부터 15일 이내에 그 청약을 철회 할 수 있습니다] 다만, (1)진단 계약, (2)보험 기간이 1..
안녕하세요. 프라임에셋 보험설계사 최원진입니다. 오늘 포스팅은 2020년 첫 보험 계약에 대한 후기입니다. 전 매달 고객분들에게 안부 문자를 보냅니다. 어떤 분들은 스팸처럼 싫어 할 수 있으나 한달에 한번이라도 문자를 통해 제 존재를 각인을 시켜야 고객분들이 도움이 필요 할때 연락을 주시더라구요. 제가 도움을 드릴 수 있는 일도 혼자 진행을 하시다가 큰 손해 보시는 분들이 많으셔서 생존 신고 겸 문자를 드리는 겁니다. (궁금한 사항은 언제든 부담 없이 연락 주세요^^) 2020년 새해가 되자 마자 새해 맞이 안부 문자를 드렸고 한분이 답 문자를 주셨습니다. 답을 주신 분은 변호사 사무실에서 근무를 하고 있는 40대 실장님이셨습니다. 변호사 사무실 갈때마다 인사를 드리고 나중에 보험 상담 한번 받겠다고 말..
