인스타그램 투자, 주식, 재무설계 상담 후기 - 20대 남자

 

안녕하세요.

재무설계사 최원진입니다.

 

SNS 많이들 하시나요?

 

전 고객분들과의 소통을 위해 인스타그램와 페이스북 그리고 현재 글을 적고 있는 블로그 등을 하고 있습니다. 그러다 보니 최근에는 많은 분들이 사용하고 있는 인스타그램의 DM을 통해 상담 문의를 주시는 분들이 부쩍 늘었어요.

 

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https://www.instagram.com/fproom7

 

 

오늘의 포스팅은 얼마전 투자 자문 상담을 진행한 20대 고객님의 후기입니다.

 

 

인스타그램 다이렉트 메시지를 통해서 연락을 주셨습니다. 적립식 주식 투자를 시작하고 싶은데 어떻게 시작을 해야 하는지 모르겠다는 문의였습니다.

 

인스타그램DM과 카톡을 통해 정보 교환을 하고 직접 만나서 상담을 진행했습니다.

 

 

동대입구역의 한 커피숍에서 만난 고객님은 아주 인상이 좋은 미남이었습니다.

 

일을 한지는 2년이 넘어 가지만 저축 말고 다른 투자는 해본적이 없다고 하셨습니다. 은행의 예적금 만으로는 자산을 불리는데 한계가 있다는걸 느꼈고 투자를 해야겠다고 결심을 했다고 합니다.

 

그리고 인스타그램으로 평소 눈여겨 보시던 저에게 문의를 주셨습니다!

 

 

투자가 처음인 고객님에게 투자의 기본 개념 부터 주식, 펀드, 복리 효과에 대해 먼저 설명을 드렸습니다. 그리고 상담을 통해 고객님의 투자 성향 파악 후 맞춤 상품 추천도 드렸습니다.

 

그리고 무조건 투자만 하는것 보다는 자산을 잘 분배하는게 중요 하기 때문에 전반적인 재무설계도 함께 진행을 했습니다.

 

 

고객님께 추천드린 포트폴리오입니다.

 

20대 남자 투자 포트폴리오

1. CMA - 비상예비자금

2. 연금저축펀드 - 세액공제 + 노후 준비

3. 적립식 ETF - 국내 주식 시장 투자

4. 적립식 글로벌 리츠 - 미국 배당주, 부동산, 달러 투자

5. 골든 밸런스 - 펀드 분산 투자

 

제안 드린 포트폴리오에 만족 하셨고 곧바로 실행에 옮기기로 결정하셨습니다!

 

20대라는 젊은 나이에 투자에 관심을 가지고 시작하는 만큼 고객님의 10년, 20년 후는 분명 달라질거라고 생각합니다.

 

 

투자는 돈있고 특별한 사람만이 하는게 아닙니다. 은행에만 넣어 두면 물가상승률로 인해 내 자산의 가치는 계속 떨어지게 되어 있습니다. NH증권의 TV 광고 처럼 내 자산을 지키고 키워 가기위한 투자, '투자는 누구나 하는겁니다!'

 

 

상담이 끝난 후에는 고객님과 함께 인증 샷 찰칵!!

 

잘생긴 고객님의 얼굴을 가려야 해서 아쉽지만 오늘의 이 상담이 10년 후 큰 투자였구나라고 느낄 수 있도록 최선을 다하겠습니다!

 

 

재무설계, 투자상담, 재테크 문의

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공직자를 위한 생애 재무설계 - 사회초년생 공무원 재테크 강의