안녕하세요. 골든트리투자자문 최원진 재무설계사입니다. 작년 한해 주식 열풍부터 시작해서 공모주 시장 또한 뜨겁게 달아올랐었죠. 많은 분들이 공모주 투자에 관심이 있을거라고 생각합니다. 2021년 상반기 공모주 최대어로 분류되고 있는 SK바이오사이언스의 청약이 얼마 남지 않았습니다. 공모주 청약 전에 SK바이오사이언스가 어떤 회사인지 알아야 되지 않을까요? 저희 골든트리투자자문에서 도움이 될만한 리포트가 나와서 공유합니다. 투자에 대한 참고용으로 활용하시면 좋을것 같아요. 바이오의약품 산업의 성장 가속화 SK바이오사이언스는 백신을 주력 상품으로 하는 바이오의약품 기업입니다. 따라서 SK바이오사이언스라는 기업에 대해 알기 위해서는 ‘바이오의약품’ 이라는 시장이 어떠한 시장인지 알아볼 필요성이 있습니다. 바이..
안녕하세요.골든트리투자자문 최원진 재무설계사입니다. 우리가 투자를 할때 가장 먼저, 쉽게 접하게 되는 상품이 펀드입니다. 펀드란 주식이나 채권, 부동산 등에 직접 투자가 힘든 분들을 위해 펀드 매니저가 대신 투자해서 거기에 대한 수익을 돌려주는 간접투자상품입니다. 이런 펀드도 참 다양한 종류가 있습니다. 펀드를 매수할때도 단순히 증권사나 은행 창구 직원의 말만 듣고 선택하는게 아니라 이 펀드는 어떤건지 나에게 맞는건지 알고 선택을 하셔야 합니다. 그래서 오늘은 이런 펀드의 종류에 대해 간단히 알아 보도록 하겠습니다. 1.모집 방법에 따라 - 공모 펀드와 사모펀드먼저 투자자 모집 방법에 따라 공모펀드와 사모펀드로 나뉩니다.공모펀드란 50인 이상의 불특정 다수의 투자자를 대상으로 자금을 모으는 펀드이며 사모..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 요즘 연금 저축에 대한 관심이 뜨겁습니다. 특히, 수익률로 인해 연금 저축 펀드를 새로 가입하거나 연금 저축 보험이나 신탁에서 펀드로 이전 하시는 분들도 많은데 재무설계사의 입장에서 바람직한 방법인것 같습니다. 연금 저축은 나라에서 국민의 노후 생활을 장려하기 위해 만든 제도로 납입 기간에는 세액 공제 혜택을 주고 수령 시에는 3.3%~5.5%의 저렴한 연금 소득세를 납부하는 상품입니다. 즉, '세금 혜택을 줄테니 제발 개인 연금 좀 준비해주세요.' 라고 나라에서 밀어 주는 연금입니다. 연말정산시 연금저축펀드, 연금저축보험의 세액공제 혜택은?? 해마다 연말, 연초가 되면 연말정산에 대한 문의가 많이 옵니다. 그 중 직접적인 세금 환급을 받을 수 있는 연금저축에 대한 ..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 얼마전에 발행어음에 대해서 설명을 드렸었는데요. 2019년 8월 5일 KB 증권에서 신규고객 이벤트로 연 5% 발행어음을 특판으로 공개했습니다. KB증권 적립식 연 5%(세전) 발행어음 발행어음이란 은행의 예적금 상품과 비슷한 증권사 상품이라고 말씀을 드렸었습니다. 많은 분들이 안정적이고 은행 이자보다 높은 수익률을 바랄때 발행어음을 매수 합니다. 이번에 KB 증권에서 신규 고객들을 위해 특판 금리 연 5% 발행어음을 내놨습니다. 기존에 KB증권과 거래가 없었던 분들은 이번 기회에 계좌를 만들고 연 5% 금리로 적금을 해보시기 바랍니다. KB증권에서 발행어음을 매수하려면 일단 KB 증권의 CMA계좌가 있어야 합니다. 요즘은 비대면으로 계좌 다 만들수 있는것 아시죠? ..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다.이번 포스팅에서는 안전한 이자를 받을 수 있는 발행어음에 대해서 간단히 알아보도록 하겠습니다. 발행어음 - 금융회사의 신용으로 발행한 자발어음 최근 고객분들이 안전하면서도 은행 금리보다 높은 수익률을 얻을 수 있는 상품에 대해 많이들 궁금해 합니다. 그러한 상품 중 하나가 바로 발행어음 입니다. 발행어음이란 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음으로 은행의 예금과 동일한 역할을 하는 증권사의 예금 상품이라고 생각하면 됩니다. 자기자본이 최소 4조원 이상의 초대형 투자은행(IB) 가운데 단기금융업 인가를 받은 증권사가 자기신용으로 발행하며, 예치기간 1년 이내에서 고객이 자유롭게 설정 가능한 맞춤 상품..
저금리 시대에 투자에 대한 관심이 많아졌습니다. '투자는 누구나 하는거야' 라는 TV 광고 대사가 계속 떠오르는 요즘입니다. 그래서 오늘은 투자 상품 중의 하나인 'ETF'에 대해 알아 보도록 하겠습니다. ETF │ 상장지수펀드(Exchange Tranded Fund) ETF는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 '지수 연동형 펀드'로서 거래소에서 주식처럼 거래되며, 주가지수를 사고 파는 증권상품입니다. 투자자들이 개별 주식을 고르는데 수고를 하지 않아도 되는 펀드투자의 장점과 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품으로 인덱스펀드와 주식을 합쳐 놓은 것이라고 생각하면 됩니다. 쉽게 말해서 주식처럼 사고팔고 할 수 있는 펀드(인덱스)입..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 요즘 고객분들의 비과세 해외 주식형 펀드에 대한 문의 때문에 정말 바쁜 나날을 보내고 있습니다.2017년도 20일 남짓 남았기 때문에 없어지는 상품에 대해 궁금해하는 분들의 마음이 이해가 갑니다. 오늘은 비과세 해외 주식형 펀드가 무엇이고 과연 가입해야 하는지에 대해 알아보도록 하겠습니다. 비과세 해외 주식형 펀드란?? 비과세 해외주식형 펀드는 해외에 상장된 주식에 직,간접적으로 60%이상 투자하는 펀드로 2017년 까지만 한시적으로 가입할 수 있는 상품입니다. 다른 비과세 금융상품과는 달리 가입 대상을 제한하지 않아 소득이 없는 사람이나, 미성년자 등 국내 거주자라면 누구나 최대 3000만원까지 가입할 수 있으며, 의무가입기간 또한 없이 자유롭게 입출금할 수 있습니..
