안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.오늘은 2019년의 마지막날인 12월 31일입니다. 한해 잘 보내셨나요? 열심히 달려왔지만 뭔가 아쉬움이 남는 2019년입니다. 남은 아쉬움 만큼 2020년 계획 잘 세워서 더 알찬 1년을 보내도록 노력해봐야겠습니다. 2019년의 마지막에서 2020년에 바뀌는 경제 정책 몇가지만 알아 보겠습니다. 1. 부부 동시 육아휴직 허용 현재의 육아휴직은 같은 자녀에 대해 부부 중 한 명만 사용할 수 있습니다. 하지만 2020년 2월부터는 부부가 같은 자녀에 대해 육아휴직을 동시에 사용할 수 있게 바뀝니다. 나의 소중한 아이를 함께 키우는 것만큼 중요한것이 또 있을까요? 2020년에 출산을 앞두신 가정은 꼭 참고하시기 바랍니다. 2. 학자금 대출 금리 인하 2020년부터 학자금 ..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 이번달에 상담을 도와드린 인천 사시는 50대 여성분의 후기입니다. 2019년도 한달 남짓 남은 12월 초에 보험이 너무 많아 고민이라며 연락을 주셨습니다. 만나서 상담을 꼭 받고 리보델링을 하고 싶다고 말씀하셨어요. 약속을 잡으면서 가지고 계신 보험 증권을 꼭 가지고 나오시라고 말씀 드렸더니, 증권이 너무 많아 들고 올 수가 없다고 하셨습니다.얼마나 많은지 여쭤보니 개인 정보를 알려주시면서 미리 조회해 보고 오라고 하셨어요. 그래서 고객님의 정보로 조회를 했더니.... 띠용!! 본인 보험만 21개였고 보험료는 약 87만원 납입하고 있으셨습니다. 보험 갯수에 비해 보험료가 그리 크지 않은게 다행이라는 생각이 들었어요. 그리고 가족분들것까지 다 조회를 하니 3인 가..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 얼마전 제가 운영하는 독서토론 모임에서 초청 강연을 하나 진행했습니다. 이번에 모신 강사는 바로 메리츠 자산운영의 '존리' 대표님입니다. 예전부터 존경하는 펀드매니저셨고 지금은 메리츠자산 운용의 대표로 계시며 책도 출간을 하셨습니다. 대표 저서로는 '왜 주식인가?' 와 '엄마 주식 사주세요.' 가 있습니다. 저희 독서 모임에서도 대표님 책을 읽으신 분들이 많았고 연말에 새해 계획을 세우면서 재테크와 투자에 관심 있는 분들이 많아서 유익한 강의가 될것으로 예상을 했습니다. 저 역시도 재무설계 일을 하고 있기 때문에 한참 선배이신 존리 대표의 강의를 통해 배우고 싶은게 많았구요! 강의 장소는 부천 상동역 근처에 있는 이지스터디의 강의실을 대관했어요. 강의 당일 좀 일찍 ..
안녕하세요. 부천사는 재무설계사 최원진입니다. 연말에 일이 바빠지다 보니 끼니를 거르는 경우가 많아졌어요. 오늘도 하루 종일 바쁘게 상담하다 보니 점심을 못먹었습니다. 다행히 저녁 상담은 없어서 일찍 퇴근 후 동네에서 동생과 갈비를 먹었어요. 오늘 방문한 곳은 부천 역곡 '통큰 갈비' 퇴근하고 바로 방문했는데도 자리가 없어 잠시 기다렸어요. 무한 리필 2인분 주문 후 잠시 기다리니 세팅 완료! 갈비를 숯불에 구워 봅니다. 고기가 익어 가요. 점심도 굶었더니 너무 배가 고파요😭 드디어 고기가 다 구워졌습니다. 미친듯이 흡입!! 갈비를 3번 리필해 먹고 소주 3병, 밥도 먹었습니다. 가끔 방문하는 역곡 통큰 갈비는 저렴한 가격의 무한리필인데 고기 질은 좋아서 자주 방문하는 곳이랍니다. 오늘도 만족스러운 식사..
안녕하세요. 골든트리투자자문 소속 투자권유대행인 최원진 재무설계사입니다. 2019년도 마무리 되어 가는 12월입니다. 올해 참 많은 일이 있었던것 같아요. 재무설계사로서 한걸음 발전을 이루었던 1년이라서 더 기억에 남는것 같습니다. 한해가 지나가는 시점에 내년 금융투자전문인력 자격시험 일정이 공지가 되어서 공유해 드립니다. 2020년 펀드투자권유대행인, 증권투자권유대행인 시험 일정 ▷11회 증권투자권유대행인 시험일자 : 2020년 03월 29일(일) 접수기간 : 2020년 03월 02일 ~ 03월 06일 합격자 발표 : 2020년 04월 09일(목) ▷11회 펀드투자권유대행인 시험일자 : 2020년 04월 12일(일) 접수기간 : 2020년 03월 16일 ~ 03월 20일 합격자 발표 : 2020년 04..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 지난 주말에는 대구 현풍으로 보험 상담을 다녀왔습니다. 그 후기를 들려드립니다. 얼마전 지인의 소개로 알고지내던 분께서 연락을 주셨습니다. 대구 현풍에 거주하시는 고객님은 가입하고 있던 보험이 몇개월 전에 다 실효가 되었는데 새로 가입을 하고 싶다고 하셨습니다. 일단 기존 보험을 분석해 드렸습니다. 예전에 가입한 보험이 보장측면이나 보험료 측면에서 유리한 경우가 많으므로 새로 가입하는것보다 나을수 있다는 설명도 드렸습니다. 기존 보험 증권 분석 결과 약 7~8년 전 지금보다 보험료가 저렴하고 보장이 괜찮을때 가입한 상품들이었지만 대부분 갱신형이었습니다. 고객님도 그걸 알고 있었고 그래서 새로 가입하고 싶다고 하셨습니다. 본인 보장을 준비하는 김에 여자친구의 보장도 함께..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.지난주에는 의정부 평생학습원으로 강의를 다녀왔습니다. 의정부 평생학습원에서는 매일 저녁 이라는 이름으로 강의를 개최 하는데 저에게도 요청이 와서 약 2시간 강의를 진행하고 왔습니다. 제가 이번에 진행한 강의 주제는 '재무설계 & 재테크 알고 시작하자!' 입니다. 개인 재무설계 상담을 하다 보면 대부분의 고객분들이 기초적인 금융지식이 부족하다는것을 많이 느낍니다. 그래서 재무설계, 재테크, 투자 등을 하기 전에 알아야할 기본적인 지식들에 대해 전달해 드리면 좋을것 같아서 마련한 강의 입니다. 저녁 6시 30분 의정부시 평생학습원에 도착을 했습니다. 의정부 평생학습원은 가능역 근처에 있었어요. 강의는 7시 20분 부터인데 지하철 파업으로 혹시나 늦을까봐 일찍 출발을 했었습..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 암보험 중요한건 다들 알고 계실겁니다. 한국인 사망원인 1위가 암으로 인한 사망이며 성인 남자 3명 중 1명이 암이 걸리기 때문에 암보험은 다들 하나씩 준비해 놓았을거라는 생각이 듭니다. 암보험의 진단금 얼마가 적당할까요? 사실 암 진단비는 많으면 많을수록 좋다는 생각 합니다. 최근 의료 기술의 발달로 암 조기 진단이 가능하고 효과가 좋은 치료 방법 또한 계속적으로 개발이 되고 있습니다. 치료만 제대로 받으면 암은 더이상 불치병이 아닌 치료 가능한 질병이 되어가고 있습니다. 그러나 일반적으로 암치료를 위해서는 최소 몇달에서 몇년 이상의 꾸준한 치료가 필요하며 최근 개발된 중입자치료나 면역항암제의 경우 1년 치료비가 5000만원~1억 가까이 발생이 됩니다. 그러므로 암..
안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 제가 보험 상담 및 재무설계 상담을 한지 만 8년이 지났습니다. 처음 회사에 입사를 했을때 동기만도 40명이 넘었고 지점에는 많은 선후배가 있었습니다. 8년이 지난 지금 그 중 극소수의 사람만이 남아서 일을 하고 있습니다. 고객들이 보험을 가입할 때 가장 중요하게 생각하는게 무엇일까요? 보험회사? 보장? 사은품? 설계사? 사실 어느 하나 중요하지 않은게 없긴 하지만 '담당 설계사'가 가장 중요하다는 말씀을 드리고 싶습니다. 인터넷에 검색을 해보면 어떤 보험이 좋은지 어느 보험사가 탄탄한지 많은 정보들이 있습니다. 그러나 나에게 가장 좋은 보험을 가입했더라도 정작 보험금을 청구할때 도와줄 담당자가 없다면? 궁금한게 생겼을 때 바로 답해줄 설계사가 없다면? 블로그나 인스..
안녕하세요. 최원진 재무설계사입니다. 오늘은 오랜만에 제가 좋아하는 ‘문래 돼지 불백’을 방문했습니다. 문래 돼지 불백은 문래동에 기사식당이 많은곳에 위치하고 있는 기사식당 맛입입니다. 예전엔 자주 갔었는데 사무실에서 거리가 있다 보니 최근 방문을 못했었네요. 오늘은 영등포역에 볼일이 있었는데 날씨도 좋고 해서 산책겸 걸어 갔습니다. 영등포역으로 걸어 가다 보니 문래 돼지 불백이 땡겼고 좀 둘러 가더라도 먹고 가자는 생각에 사무실에서 30분을 걸었네요. 문래 돼지 불백의 메뉴입니다. 메뉴는 딱하나 ‘돼지 불백’ 뿐입니다. 돼지불백을 특으로 먹어도 돼고 고기 추가도 가능합니다. 그러나 메뉴는 돼지 불백 하나라는거! 전 기본 돼지불백 7000원짜리를 주문했습니다. 메뉴가 하나 뿐이다 보니 식사도 금방 나왔습..
