안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다.오늘은 서울 개봉역 인근에서 필라테스 강사분을 만나서 재무설계 상담을 도와드리고 왔습니다. 필라테스 강사의 현 재무 상태 분석 및 재무 목표 정하기얼마전 아침 일찍 문자를 하나 받았습니다. 독서 토론 모임에서 제 강의를 들었다고 상담을 원한다는 문자였습니다. 작년 광명 독서 토론 모임에서 원데이로 진행했던 재무설계 강의를 들은 분이셨어요. 지금껏 망설이다 약 6개월이 지나서야 상담 신청을 주셨네요. 그때 강의를 할때도 여러가지 경제 신문을 보고 공부도 하고 있다고 해서 기억에 남았던 분이셨습니다. 시중에 여러가지 투자 상품은 많은데 상품의 장단점을 파악하기 힘들고 혼자서는 계획성 있게 돈관리가 힘들것 같아서 상담 신청을 해주셨습니다. 간단하게 문자와 전화를 통해 정보를..
책 읽는 사람들 - 역곡 도서관 독서 토론 모임 안녕하세요. 부천 독서 토론 모임 ‘책 읽는 사람들’의 운영진, 책 읽는 남자 최원진입니다^^ 5월 말 역곡 도서관이 개관을 하신건 아시죠? ⭐️부천 역곡 도서관 탐방기 개관을 하자마자 둘러 보고 왔는데 정말 좋더라구요. 저희 동네에 시립 도서관이 생기다니...역곡 짱!!! 역곡 도서관을 둘러 보던 중 세미나 실이 있는걸 발견 했습니다. 역곡 도서관 세미나실은 예약을 통해 4인 이상 8인 이하의 소규모 모임을 진행할 수 있습니다. 제가 진행하는 독서 토론 모임이 6~8명씩 모이는데 여기서 진행을 하면 딱 일것 같더라구요. 그래서 그날 바로 예약을 하고 지난 토요일 6월 8일 오후 2시 역곡 도서관에서 첫 독서 토론 모임을 진행했습니다. 저희 독서 토론 모임..
어느덧 6월입니다. 요즘 많이 덥죠? 정장을 입고 낮에 돌아다면 땀이 납니다. 지난 주에는 땀을 흘리며 경기도 광명 철산역으로 보험 상담을 다녀 왔습니다. 경기도 광명 철산역 30대 여자 보험 가입 후기 지난 주 친하게 지내던 동생으로 부터 카톡이 왔습니다. 보험이 하나 필요해서 가입을 해야겠다고!지인들로 부터 이런 연락을 받으면 참 반갑습니다. SNS나 블로그를 통해 문의를 하는 분들은 상담하면서 믿음을 드리기 위해 최선을 다해야 하지만 지인 분들은 오랫동안 절 지켜보다 믿음이 가서 연락을 준것이기 때문에 더 뿌듯하다고 해야 할까요? 역시나 이 동생도 상품을 비교해서 보여주니 그냥 제가 추천하고 싶은걸로 설계해서 설명만 해달라고 했습니다. 항상 그렇지만 제가 가입해도 가입하고 싶은 상품을 하나 선별해서..
안녕하세요. 책 읽는 남자 '최원진 재무설계사' 입니다. 2019년 5월 29일. 드디어 기다리고 기다리던 역곡 도서관이 개관을 했습니다. 개관 후 이틀이 지난 31일, 오늘 도서관 탐방을 다녀왔어요. 책 읽는 남자의 역곡 도서관 탐방기 몇년 전부터 역곡 도서관이 생긴다는 뉴스를 봤습니다. 2019년 3월에 개관 예정이었는데 공사가 늦어져서인지 5월이 되어서야 개관을 했습니다. 좀 늦춰지면 어떻습니까? 부천 우리 동네, 역곡에 시립 도서관이 생겼다는게 중요한거지!! 5월 29일 개관식 후 정식으로 도서관이 오픈을 하고 시민들이 이용할 수 있게 되었습니다. 사실 개관식에도 가고 싶었는데 월말에 일이 바빠져서 오늘에야 도서관을 둘러 보고 왔네요. 일단 부천 시립 역곡도서관은 가톨릭대학 바로 옆 '역곡 공원'..
안녕하세요. 오늘은 비가 촉촉히 내리는 월요일이네요. 다들 주말 잘 보내셨나요? 전 어제 일요일, 동네 지인분들과 함께 하는 주말 농장, 텃밭 첫 수확을 했습니다. 저희들의 텃밭이에요. 상추와 케일, 토마토, 땅콩, 참외, 옥수수 등을 심었답니다. 2주전 만해도 과연 자랄까 싶었는데. 어느새 키가 많이 커졌어요. 어제는 바로 먹을 수 있는 상추와 케일을 따 왔답니다. 올해의 첫수확이에요. 쌈 채소를 수확했으니 고기를 굽는건 인지상정! 삼겹살을 사러 역곡 시장으로 향했어요. 어제 제가 방문한 가게는 인스타 지인이 하는 '상상축산'입니다. 삼겹살을 사고 인스타 보고 방문을 드렸다고 하니 서비스까지 주셨어요. 삽겹살 하나를 샀는데 국거리가 덤으로!! 사장님 짱이십니다. 집에와서 저녁에 동생과 함께 삼겹살을 먹..
안녕하세요.재무설계사 최원진입니다. 오늘은 지난 4월 인천에서 상담한 한 부부의 상담 후기를 들려 드리겠습니다. 방카슈랑스로 잘못된 보험 가입한 부부의 상담 후기 지난 4월 초 인천에서 보험 증권 분석 상담 요청이 와서 고객님의 댁으로 방문을 드렸습니다. 방문 전까지는 고객님의 보험 가입 상황에 대해 전혀 모르던 상황이었습니다. 고객님이 사시는 곳은 인천 마전동이었어요. 마전역은 인천2호선을 통해 갈 수 있습니다. 그거 아시나요? 인천 2호선은 무인 지하철이란걸? 촌놈 신기... 지하철 마전역에 내리니 하늘이 맑고 벚꽃이 예쁘게 피었습니다. 근데 사진을 잘 못찍어서인지 흐리게 나왔네요. 지하철 근처에 있는 고객님 댁에 방문을 드려 상담을 도와 드렸습니다. 마침 고객님이 낮에 집에 계셔서 점심때쯤 상담을 ..
재무설계란? 미래의 목표들을 달성할 수 있도록 현재의 재무적인 문제점을 파악하고, 목표를 달성할 수 있는 솔루션을 제시하는 동시에 이를 실행할 수 있도록 도와주는 일련의 코칭 과정 회사 이직 후 30대 여성의 재무설계 상담 후기 안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다.4월 초 인스타그램에서 이벤트를 진행했었습니다. 바로 무료 재무설계 상담 이벤트로 많은 분들이 문의를 주셨습니다. 완전 무료는 아니고 SNS 후기를 남겨 주는 조건으로 딱 3분만 상담을 도와 드렸습니다. 이번 글의 후기는 그 중 첫번째 분으로 평소 친분이 있는 분이셨습니다. 전부터 상담을 받아 보고 싶어 하셨는데, 회사를 그만두고 재충전의 시간을 갖고 있어셔서 이직 후에 연락 주신다고 하셨는데, 이번 이벤트를 보고 바로 신청을 해 주셨습니다. ..
안녕하세요.최원진의 재무설계룸입니다. 재무설계 상담과 보험 영업을 하다보면 참 공부 할게 많이 생깁니다.새로운 상품이 나올때마다 공부를 해야하고 정책이 바뀔때마다 거기에 맞춰 상담을 진행해야합니다. 그럼 고객분들이 보실때 어떤 담당자, 어떤 설계사가 공부를 많이 하고 잘 알려줄까요?? 사실 거기에 대한 정확한 정답은 없습니다.직접 상담 받아보고 재무설계사에 대해 알아가기 전에는 확인하기 힘든 일입니다. 그러나 간접적으로나마 확인할 수 있는 방법이 있습니다. 바로 금융관련 자격증입니다. 자격증이 있다고 해서 많이 알고 상담을 잘하는 것은 아니지만 객관적이고 확인 가능한 하나의 지표라고 생각합니다. 그래서 제 고객님들도 재무설계사로서, 라이프플래너로서 저를 선택할 때 참고하시라고 현재 제가 소지하고 있는 자..
