경기도 양주 보험 증권 분석 상담 후기

안녕하세요.

최원진 재무설계사입니다.

 

지난주에는 블로그를 통해 경기도 양주에 계시는 분이 상담 신청을 주셨습니다.

 

상담을 원하시는 내용은 보험 증권 분석 및 리모델링을 통해 현재 가입하고 있는 보험에 대해 자세히 알고 싶고 부족한 보장이 있다면 추가 하고 싶다는 것이었습니다.

 

일단 고객님이 가지고 계시는 보험 증권을 받아서 자세하게 분석을 했습니다. 요즘에는 개인 정보 동의를 통해 가입한 보험을 한눈에 확인할 수 있지만 보다 정확한 상담을 위해서는 증권이 꼭 필요합니다.

 

현장 관리직으로 일하고 계신 40대 남자분이셨고 보유하고 계신 보험은 실손 보험 하나와 CI종신보험 그리고 갱신형 암보험이었습니다.

 

실손보험은 표준화 실손보험이 판매 되기 전인 2009년 초에 가입을 하셨었고 CI종신보험도 가입한지 10년이 넘어서 납입 만기가 얼마 남지 않으셨습니다. 즉, 실비와 종신보험은 아주 잘 가입을 하고 계셨습니다.

다만, 갱신형 암보험의 경우 고객님께서는 모든 암보험이 다 갱신형인줄로 잘못알고 가입을 하신거였고 보험료가 좀 더 비싸더라도 비갱신으로 다시 준비를 하고 싶어 하셨습니다.

 

대면 상담 약속을 잡고 고객님이 계신 양주로 방문을 드렸습니다. 

 

전화로 간단하게 설명 드렸던 현재 보장에 대해서 증권과 요약 자료를 보며 다시 한번 자세하게 설명을 드렸습니다. 기존에 가입을 진행했던 설계사가 일을 그만둬서 현재 보장 내용이 어떤지 잘 모르고 있어서 답답하셨다고 하네요.

 

증권 분석에 대한 이야기를 끝내고 비갱신 암보험도 하나 추천을 드렸습니다. 갱신형과 비갱신형 각각 장단점이 있지만 고객분께서는 비갱신으로 꼭 준비를 하고 싶어 하셨어요. 저희 프라임에셋에서 판매하는 많은 보험 상품들 중에서 고객님께 어울리는 보험을 3개 정도 추려서 비교 설명을 해드렸고 결국 가입 진행을 하기로 결정하셨습니다.

 

블로그를 통해 이렇게 또 한명의 고객과 인연이 만들어져서 너무 기쁘네요. 경기도 양주까지 1시간 30분 운전해서 가야 하는 거리였지만 너무 반갑게 반겨주셔서 돌아오는 발걸음이 가벼웠습니다.

 

그리고 돌아오는 길에 의정부 휴게소에 들러서 떡볶이로 점심을 해결했습니다. 사실 다음 상담이 연달아 있어서 점심 먹을 시간이 없었거든요. 제가 바쁜 만큼 고객분들에게 많은 혜택을 드릴 수 있어서 바쁘면 바쁠수록 기쁘고 힘이 난답니다.

 

끝으로 고객님과 함께 찍은 인증샷으로 오늘의 후기를 마무리 합니다.

 

보험증권분석, 보험가입 상담이 필요하신 분들은 언제든 편하게 연락주시기 바랍니다!