비과세 해외 주식형 펀드 가입 고객 중간 점검 (분산투자의 중요성)

안녕하세요.

재무설계사 최원진입니다.

비과세 해외 주식형 펀드 고객 중간 점검

요즘 정말 미친듯 덥죠? 말그대로 날씨가 미친것 같습니다 ㅜㅜ

고객들과의 상담 때문에 돌아 다니다 보면 땀으로 샤워를 하는 일이 하루에도 몇번씩 있네요.

어제는 강남에서 지난해 말 재무설계 상담을 받고 비과세 해외 주식형 펀드에 가입하신 고객님을 만나 중간 점검을 했습니다.

사실 일부러 약속 잡고 만난건 아니고 근처에 일이 생겨 간김에 얼굴 볼겸 중간 평가를 해드렸습니다^^

고객님 보다 조금 일찍 도착해서 상담 드릴 내용을 정리 했어요.

그리고 오랜만에 뵙는데 맨손으로 오기 그래서 책 선물 한권을 준비했습니다^^

(이번 책 선물은 '말그릇'입니다.)

잠시후 고객님이 오셨고 이런 저런 얘기 하다 현 고객님의 펀드 현황에 대해 말씀을 드렸습니다.

요즘 주가가 많이 빠져서 본인 펀드도 손해 나고 있는게 아닐까 생각 하신 고객님~

그러나 보시는것과 같이 4%가 조금 넘는 수익이 나고 있습니다.

여러가지 해외 주식형 펀드에 분산 투자를 했기 때문에 안정적인 수익률을 내고 계셨습니다.

수익률 보시고 상당히 좋아하시는 고객님^^ 그리 큰 수익은 아니지만 요즘 다들 어렵다고 하는 상황에서 은행 이자보다 2배 이상 높은 수익률을 반년 만에 챙기셨고 게다가 여기서 발생하는 수익은 대부분 비과세!!!

장기 투자 목적으로 가입하신거여서 당장의 수익률에 일희일비 하지는 말라고 말씀을 드렸습니다.

그리고 매년 몇백 정도 추가로 더 납입을 하신다고 하네요^^

앞으로 5년, 10년 후에 고객님의 자산이 많이 불어났으면 좋겠습니다!

약 한시간의 상담과 이야기를 마치고 인증샷도 하나^^

폭발적인 더위에 건강 조심하시고 고객님 앞으로 꽃길만 걷기를 바랍니다!!

재무설계 및 펀드 가입 상담은 최원진의 재무설계룸으로~^^