경기도 구리역 군인 장교의 보험 가입 상담 후기
- 상담 후기
- 2019. 2. 20.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다. 어제는 경기도 구리로 보험 상담을 다녀왔습니다.
경기도 구리 보험 가입 상담 후기
지난주 퇴근 하는 길에 카톡을 하나 받았습니다.
DGB생명의 마음든든 유니버셜 종신보험 설계를 받아 보고 싶다는 내용의 상담 문자였습니다. 다음날 설계와 상담을 진행하기로 했는데 아침 일찍 또 카톡이 왔습니다.
네 아침 일찍 부려 6시 10분경에 추가 궁금증에 대한 상담 톡이ㅎㅎㅎ부지런하신 고객님ㅎㅎ
뭐 한참 깨어있을 시간이라 바로 답을 드렸습니다. 출근 후에 추가적인 상담을 진행했습니다.
현재 군대 장교로 근무를 하고 있는 고객님은 저축목적으로 종신보험을 가입하려고 하셨습니다. 상담을 진행하다 보니 종신보험에 가입하면 안되는 상황이셨습니다. 전화를 통해 DGB 마음든든 유니버셜 종신보험에 대한 설명을 듣고 가입하려고 했답니다. 그러나 현재 실비 뿐만 아니라 어떤 보장성 보험도 없으셨습니다. 그래서 저축 목적의 종신보험 보다는 보장성 보험 가입을 먼저 추천을 드렸고 그외에 저축이나 재무설계에 대해선 만나서 상담을 드리기로 했습니다.
눈이 내린 화요일 저녁 고객님을 만나러 구리역으로 향했습니다.
경기도 구리역 근처 투썸플레이스에 도착을 해서 고객님을 기다립니다.
상담 준비 완료!!
잠시 후 고객님이 도착하셨고 약 2시간에 걸쳐 상담을 진행했습니다.
상담은 아래 순서로 진행을 했어요.
1. 재무설계사 최원진 소개
2. 현 고객님의 상황 - 왜 보험을 가입 하려고 했었고 어떤 보험에 가입되어 있는지 어플을 통해 바로 확인
3. 기존 가입하려고 했던 저축 목적의 종신보험의 장단점에 대해 자세히 설명
4. 보장성 보험 준비의 필요성 (실손의료보험 + 3대질병보험)
5. 저축 목적의 다른 상품 추천 (변액 유니버셜, 변액 연금)
6. 고객님의 현 재무상황 파악
7. 투자와 저축이 가능한 다양한 상품들 설명 (펀드, 주식, 변액, ELS, ETF, IRP, 연금저축펀드, 주택청약 등등)
8. 대략적인 포트폴리오 제시 후 다음 상담 약속
사실 2시간이라는 짧은 시간에 많은 정보를 전달 드리려다 보니 설명이 좀 부족했나 하는 마음도 들었지만 고객님께서 잘 들어 주셨고 저를 믿고 함께 하기로 하셨습니다.
2시간 상담을 마친 후 고객님과 인증샷도 하나 남겼어요^^
훈남의 멋진 군인 고객님!!
앞으로 금융관련 궁금증은 제가 다 해결해 드리도록 하겠습니다!
이상으로 경기도 구리역 군인 장교 고객님의 보험 상담 후기를 마치겠습니다.
상담을 원하시는 분은 아래 프로필의 연락처로 문의 주세요!
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