지난 주에는 결혼한지 3개월 된 신혼 부부의 은퇴 대비 상담을 하고 왔습니다.이제 막 결혼 한 신혼부부가 무슨 안퇴 대비냐구요??^^노후, 은퇴 대비 준비는 빨리 할수록 적은 금액으로 가능하기 때문에 서두르시는게 좋습니다. 역시나 인터넷 블로그를 통해 재무설계 상담 신청을 해주셨고 부부가 함께 나와서 상담을 진행했습니다!결혼 준비로 인해 기존에 유지하던 저축과 연금을 모두 해약을 하신 두 분 ㅜㅜ안타깝긴 하지만 행복한 결혼 생활 이어 가고 있으니 일단 축하를 드렸습니다! 현재 부부의 재정 상태에 대해 먼저 파악을 했어요.수입이 얼마인지 지출은 어디에 얼마만큼 되고 있는지~다행히 주택담보대출을 제외하고는 재정상태가 좋았고 운용가능한 월 자금도 꾀 많았습니다! 부부의 앞으로의 계획에 대해 들어 보고 계획에 ..
정직한 재무설계사 최원진의 블로거입니다. 안녕하세요. 오늘은 지난달에 상담 후 보험가입을 진행했고, 얼마전 만나 가입증서 전달한 후기입니다. 고객님은 지난 4월 막 결혼을 한 신혼부부입니다. 남편 분이 보험이 하나도 없다며 신혼여행 이후 바로 상담 신청이 왔습니다. 보통 결혼을 한 이후 남편 쪽이 보험이 하나도 없거나 너무 많은 보험에 가입하고 있어서 상담 신청을 해오는 경우가 많습니다. 서울대 입구역 근처에서 두 신혼부부를 만나 상담을 진행하였습니다. 보험의 필요성에 대해 설명을 드리고, 지금 필요한 보험이 어떤 것인지 그리고 앞으로 필요해질 보험에 대해서 알려 드렸습니다. 보험이 하나도 없었으므로 실손보험과 3대 진단비를 보험한 종합보험 농협 다솜플러스로 제안을 드렸습니다.(물론 타사 보험과 비교를 ..
