안녕하세요. 재무설계사 최원진입니다. 얼마전 제가 운영하는 독서토론 모임에서 초청 강연을 하나 진행했습니다. 이번에 모신 강사는 바로 메리츠 자산운영의 '존리' 대표님입니다. 예전부터 존경하는 펀드매니저셨고 지금은 메리츠자산 운용의 대표로 계시며 책도 출간을 하셨습니다. 대표 저서로는 '왜 주식인가?' 와 '엄마 주식 사주세요.' 가 있습니다. 저희 독서 모임에서도 대표님 책을 읽으신 분들이 많았고 연말에 새해 계획을 세우면서 재테크와 투자에 관심 있는 분들이 많아서 유익한 강의가 될것으로 예상을 했습니다. 저 역시도 재무설계 일을 하고 있기 때문에 한참 선배이신 존리 대표의 강의를 통해 배우고 싶은게 많았구요! 강의 장소는 부천 상동역 근처에 있는 이지스터디의 강의실을 대관했어요. 강의 당일 좀 일찍 ..
안녕하세요. 최원진의 재무설계룸입니다. 비과세 해외 주식형 펀드 마지막 가입이 끝난지도 10일이 지났네요. 지난 2017년 마지막 고객분들의 가입을 도와 드리기 위해 정말 바빴던걸 생각하면 힘들면서도 뿌뜻해집니다. 지난달 마지막 비과세 해외 주식형 펀드에 막차를 탔던 고객분들 중 몇명이 고맙다고 연락을 주셨어요. 지난해에도 해외 주식형 펀드가 강세였지만 올해 초 여전히 수익률이 좋다 보니 가입 1주일, 한달만에 수익을 보고 계신분들이 많습니다. 어느 정도 수익이 날까요??^^ 물론 막차 타신분들 아직 얼마 지나지 않아 큰 수익은 아니지만 그래도 소소한 재미를 보고 계십니다. 아래는 막차를 탄 고객분중 딱 한달이 지난 고객님의 수익률입니다. 총 3개의 해외 주식형 펀드에 가입을 하셨고 펀드별로 6%, 2%..
안녕하세요. 정직한 재무설계사 최원진입니다. 저금리시대에 장기 저축, 목돈 마련할 상품을 찾기가 쉽지 않죠? 은행금리가 낮으면 덩달아 보험사 공시이율도 내려가기 마련입니다. 그래서 많은 분들이 종신보험의 고정이율(예정이율)로 장기 저축을 준비하시곤 합니다. 그리고 시중 금리가 내려가면 내려갈수록 각광받는 상품이 있습니다. 바로 변액보험입니다. 변액보험은 계약자가 납입한 보험료가 특별계정으로 투입되고, 이 특별계정의 여러가지 펀드들의 수익률에 따라 고객에게 돌아가는 수익이 달라지는 보험입니다. 한마디로 펀드보험이라고 생각하시면 됩니다. 그럼 펀드 수익률이 잘 나는곳에 가입을 하는게 좋겠죠?^^ 그래서 전 제고객들에게 메트라이프 생명을 많이 추천 드립니다. 메트라이프 생명의 펀드 수익률을 한번 보도록 하겠습..
