서울 산모님 태아보험 증권 분석 및 자녀 학자금 마련 상담 후기
- 상담 후기
- 2017. 11. 30.
안녕하세요.
최원진의 재무설계룸입니다.
지난 월요일에는 서울 하계동으로 태아보험 증권 분석 및 자녀 학자금 마련 상담을 다녀왔습니다.
임신 30주가 넘으신 고객님은 아직도 여전히 열심히 일을 하고 계셨습니다.
고객님이 일하시는 곳으로 상담을 하러 갔어요.
고객님이 원하시는 상담은 기존에 가입한 태아보험의 증권 분석과 곧 태어날 아이를 위한 학자금 마련이었습니다.
기존 태아보험 가입할 때도 너무 바쁘셔서 제대로 알아보지도 못하고 가입하셨다는 산모님!
다행히 정직한 설계사 분을 만나셨는지 빠진 보장 없이 잘 가입하고 계셨습니다.
기본적인 실손 보험부터 암, 선천성질환, 입원일당, 수술비 등등
전혀 손댈것이 없었으므로 앞으로도 꾸준히 잘 유지하라고 말씀을 드렸어요.
이렇게 정직하게 상품을 설계하시는 설계사분들이 많아졌으면 좋겠습니다.
그리고 이어서 자녀의 양육비, 학자금 마련을 위한 상담을 진행했습니다.
제가 학자금이나 양육비 마련 상담을 할 때 가장 먼저 던지는 질문!!
"아이 한명을 키울 때 학자금을 포함한 양육비가 얼마나 필요한지 아십니까?"
이 글을 읽고 있는 여러분은 얼마 정도 된다고 생각하시나요?
불과 몇년 전 자료에는 자녀가 대학 졸업할때까지 들어가는 비용이 평균 3억 정도가 필요하다고 합니다.
그러나 그 몇년 사이에 이 금액은 4억으로 늘어났습니다.
어마어마하게 증가하는 자녀 양육비 ㅜ ㅜ 미리 준비 안하면 자녀의 뒷바라지만 하다 부부의 은퇴 준비는 생각도 못하게 됩니다.
그럼 어떻게 준비를 해야 할까요??^^
거기에 대한 방법을 산모님과 함께 이야기 나누었습니다.
제가 오늘 제안 드린 방법은 변액 보험을 활용하여 펀드 투자 수익률을 높여서 대학 등록비 및 아이 학자금을 준비하는 방법입니다.
물론 보험의 높은 사업비를 상쇄시키는 방법과 펀드를 운용하는 방법까지 알려드렸구요.
잘만 활용하면 높은 투자수익률과 비과세 두가지 혜택을 잡을 수 있는 방법입니다.
그리고 너무 큰 꿈이지만 잘 관리해서 높은 수익이 날 경우 자녀 양육비 + 부부의 은퇴 자금 으로 활용도 가능합니다!!
이번에 예시로 설명드린 상품은 최근 변액보험의 펀드 수익률에서 1위를 달리고 있는 미래에셋생명의 '글로벌자산관리'에요.
산모님이 만족스러워 하는 상담을 끝내고 최종 금액 선택만이 남았네요.
장기 상품이기 때문에 고객님이 현재 활용가능하고 미래에도 충분히 납입 가능한 금액내에서 가입하는게 중요하답니다.
이상으로 서울 산모님 태아보험 증권 분석과 자녀 학자금 마련 상담 후기였습니다.
재무설계, 은퇴, 보험, 펀드, 투자, 세금 문의는 '최원진의 재무설계룸'으로!!
퇴직연금제도의 종류와 특징 DB(확정급여형) / DC(확정기여형)
농협손해보험 설계사 - 암보험(다솜플러스)과 지진보험(리치하우스) 가입 도와드렸습니다.
